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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-03-27 11:12:55
看板 home-sale
作者 mfcke (低能兒看三小)
標題 Re: [閒聊] 空頭半死，多頭會止？
時間 Tue Mar 26 21:43:36 2024

單純討論最近幾個房點

1.通膨頑強

我一直都對降息路徑 不太樂觀

而且對於台美利差頗有想法 所以我還猜這次會升息

個人感覺是這樣

美國降 台灣不動 美國不降 台灣要升

要我猜的話 如果美國今年只降一碼(現在預估三碼) 我覺得台灣甚至會再升半碼

這一直是我很隱憂的部分


2.本益比調整

本益比放大會擴大風險端

原本是考慮30年 現在變成40年

不論真實房貸多快還完 這就是往風險側去走的一種路線


3.大家買房 租房者變少

水池就這種大小 你房租變少 大家競爭之後 租金上漲更難

這也會造成改變房地產地板

放大風險端


憑心而論 這兩年政策 都不是什麼好政策

增加交易成本(合一稅)

減少流動性

減少供貨

增加興建成本(土建融成數利率 強迫開工 土地標售天價)


不過我把持更深層兩大觀點 房屋替代率持續惡化+人口持續都市化

硬要我給結論 還是微偏多

但是能不能打敗通膨 甚至超額報酬 不好說

目前持有三間預售2027 28 29交屋 不過我猜一定會延遲 先不管

現在就是賣老屋降槓桿 無腦買美債



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.243.136.46 (臺灣)
※ 作者: mfcke 2024-03-26 21:43:36
※ 文章代碼(AID): #1c0j4AXO (home-sale)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1711460618.A.858.html
※ 同主題文章:
　 03-25 10:45 blargelp. ■ [閒聊] 空頭半死，多頭會止？
　 03-26 10:39 ceca. ■ Re: [閒聊] 空頭半死，多頭會止？
　 03-26 12:52 NovaShin. ■ Re: [閒聊] 空頭半死，多頭會止？
　 03-26 20:53 chen831030. ■ Re: [閒聊] 空頭半死，多頭會止？
● 03-26 21:43 mfcke. ■ Re: [閒聊] 空頭半死，多頭會止？
　 03-26 23:07 scarrony. ■ Re: [閒聊] 空頭半死，多頭會止？
推 piliwu: 我也覺得台灣還有升息隱憂，這次升完好像對熱錢沒什麼影1F 03/26 21:45
→ piliwu: 響，再觀察看看
→ piliwu: 如果經濟投資過熱現象沒有減緩確實有可能要再升
→ ceca: 美國利率太高，熱錢還沒回家4F 03/26 21:49
→ ceca: 目前大多內資
推 piliwu: 940上市後如果有拋售潮，那大家就差不多安心了6F 03/26 21:50
→ ceca: 目前估值不是9.5塊7F 03/26 21:50
推 etrangere: 美國如果最後今年只降一次息，美債要怎樣操作才能放大8F 03/26 21:52
→ etrangere: 報酬呢？
→ etrangere: 最近yt一直推我看紐約商家被搶劫選擇退出商圈的影片，
→ etrangere: 不知道美國實際狀況是怎樣
推 chanel1259: 不看好台灣再升息，這次升息已經說明配合漲電價政12F 03/26 21:54
→ chanel1259: 策調整，升息再補助累積更多民怨，升息進一步推升
→ chanel1259: 台幣影響出口，接下來總統就任民調很重要所以不看
→ chanel1259: 好再次升息
推 piliwu: 剛查940淨值是9.97，主要還是散戶信心問題，究竟還是一頭16F 03/26 21:55
→ piliwu: 熱還是恐慌賣出，很值得觀察，央行都盯上了我們沒道理不
→ piliwu: 關注
推 sailinthesky: 對利率看法類似，但央行/聯準會的利率決策通常是走19F 03/26 21:55
→ sailinthesky: 在市場/景氣之後，一個大通膨/大升息的年代持續的
→ sailinthesky: 時間可能會比想像中的長久
推 ceca: 美債至少放到202622F 03/26 21:57
推 piliwu: 央行有估算電價影響CPI是0.27%其實滿大的，但央行給的國23F 03/26 21:59
→ piliwu: 內外預CPI，其實外資投行對台灣的預測並不怎麼高
→ piliwu: 所以綜合判斷只要熱錢抑制升息可能性就不大
推 yiliang1107: 可能升息到2.5%，但不過3%26F 03/26 22:00
→ yiliang1107: 至於美國根本也沒降息本錢，不過川普上任才不管
→ yiliang1107: 他要降就降管你數據如何
推 buike: 現在半碼是不痛啦！但是2.5%是警戒線29F 03/26 22:04
推 piliwu: 2.5乾脆去放空金控股比較快30F 03/26 22:04
→ buike: 未來3年電費漲勢要看DPP撈夠沒，否則…31F 03/26 22:06
→ NovaShin: 升息痛的是有一間房 十間房 還是兩百間房的？32F 03/26 22:06
→ NovaShin: 就說掮客思考就是掮客思考…
推 yiliang1107: https://i.imgur.com/nAE0BKr.jpeg34F 03/26 22:07
→ yiliang1107: https://i.imgur.com/MU3yEyt.jpeg
[圖]
 
[圖]
→ yiliang1107: 這些相關的資料可以了解看看36F 03/26 22:08
→ buike: 第二戶升到破3%應該就會不蘇湖，所以回推37F 03/26 22:08
→ yiliang1107: 其實現在貸款第二戶，一般人銀行是給2.35%38F 03/26 22:09
→ buike: 講太多惹39F 03/26 22:09
→ yiliang1107: 這次再升息，就是2.475%40F 03/26 22:10
→ mfcke: 但是美國現在100天就一兆 這種速度 無法永續41F 03/26 22:11
→ mfcke: 你一定要把債務壓到比通膨低 讓通膨吃債務
推 ahyan: 那天跟朋友吃飯，有認識央行說還會升，不知道真假43F 03/26 22:12
→ mfcke: 通膨3% 債息4% 這哪能永續44F 03/26 22:12
推 leadergod1: 繼續躺平，3體還沒看完45F 03/26 22:12
→ mfcke: 美國如果降太少 台灣不升不行啊 我光套利就每天呼吸有錢46F 03/26 22:12
推 NovaShin: 看台幣最近在貶就知道了 Ceca注定要再出來認錯的47F 03/26 22:12
→ mfcke: 這很扯欸 定存5%+債4% 借款2.5%好不好48F 03/26 22:13
→ leadergod1: 央行就愛賺錢啊49F 03/26 22:14
→ yiliang1107: 還要考慮匯差吧50F 03/26 22:14
推 junior020486: 美國不可能不降，不降息舊債到期，發的新債，光是51F 03/26 22:15
→ junior020486: 利息就把財政拖垮了
→ junior020486: 美國國債增加的速度只會越來越快，又逢選舉年，準
→ junior020486: 備大撒幣一波
推 jeromeshih: 不過如果台幣升值美元沒降息，這樣買美債不是會有匯差55F 03/26 22:16
→ jeromeshih: 風險?
推 GBTC: 謝謝分享 看到您昨天說準備度小月 就很想問您詳細原因57F 03/26 22:17
→ NovaShin: 還在推美債的我也是笑笑的58F 03/26 22:17
→ junior020486: 美國國債這幾年增加的速度太嚇人了59F 03/26 22:17
推 leadergod1: 嗯啊，久久都要演一次上調違約上限的戲碼60F 03/26 22:19
推 yiliang1107: 無聊的可以去研究美國的「中性利率」61F 03/26 22:19
→ mfcke: 現在升息還貶值 被看破手腳阿62F 03/26 22:19
→ mfcke: 如果美債都會被違約 那房地產也沒用惹 沒再怕
→ yiliang1107: 還有 Summers一些見解也可參考64F 03/26 22:20
→ mfcke: 反正4% 先買來當勞退 我比較相信美國政府啦65F 03/26 22:21
→ yiliang1107: 應該是說這些學者經濟學家官員66F 03/26 22:22
推 junior020486: 美國沒在管財政紀律，聯邦政府撒幣起來很兇殘的67F 03/26 22:22
→ yiliang1107: 所認知的經濟模型，到底能否真實反映市場68F 03/26 22:22
→ yiliang1107: 還是其實也應該要調整了XDD
→ mfcke: 國債一開盤右下去惹 ㄎㄎ70F 03/26 22:24
→ mfcke: 說真的 買債應該是越崩越開心吧 持續加碼
推 junior020486: 美國國會預算辦公室之前在2020發了一份報告，說20272F 03/26 22:26
→ junior020486: 9年美債才會超過34兆，結果今年年初就超過了
推 leadergod1: 現金為亡的年代，股房債三棲很棒的XD74F 03/26 22:27
→ yiliang1107: 所以美國現在進退兩難啊75F 03/26 22:27
推 sspider0829: 丸子 我只買股票跟房子 被債券外拋 完全看不懂76F 03/26 22:30
推 junior020486: 美國國債在2017年的時候，川普剛上任不到20兆，現77F 03/26 22:31
→ junior020486: 在2024年拜登還沒卸任就34兆多了，有夠恐怖
→ junior020486: 如果100天增加一兆，明年就翻倍了
→ junior020486: 8年翻倍，真的誇張，明顯GDP跟不上國債增加的速度
推 smoothapple: 我覺的m大座標不同，有3間預售要交屋81F 03/26 22:34
→ smoothapple: 所以對接下來3年的貸款條件很重視
→ smoothapple: 如果已經都是2-3房中古屋在收租
→ smoothapple: 看法可能會變成
→ smoothapple: 收租/轉貸/美債/質押一直開
推 childeviler2: 今年是美國總統選舉，連假裝都不裝了嗎86F 03/26 22:34
推 yiliang1107: https://i.imgur.com/59oNI3G.jpeg87F 03/26 22:35
[圖]
推 junior020486: 美國國債膨脹那麼快，不可能長期高利率的，財政部88F 03/26 22:35
→ junior020486: 會哭出來吧
→ yiliang1107: 那個斜率 XDD90F 03/26 22:35
→ Mithra: 貸款開不下去的就只能買債買股質押吧91F 03/26 22:36
→ yiliang1107: 就重新擬定框架啊92F 03/26 22:36
→ yiliang1107: 提高債務上限XDD
→ yiliang1107: 反正遊戲規則他們定的XDD
推 junior020486: 利息還是要還啊，只是變成永久寬限期95F 03/26 22:37
→ yiliang1107: https://i.imgur.com/lHSVXTR.jpeg96F 03/26 22:38
[圖]
推 kusomanfcu: 今年後面台灣減半碼97F 03/26 22:46
→ kusomanfcu: 這次升的是給彈性後面好砍
推 ceca: 如果台幣升了，然後美國降息兩次跟降一次，那就是央行好算計99F 03/26 22:55
→ ceca: 因此央行升這半碼，要等美國進入降息循環才看得出他真正目
→ ceca: 的
推 blargelp: 第三點我真的會怕 正常人都買房了102F 03/26 23:04
推 redcoin: 請問美股的TMF算美債嗎？103F 03/26 23:11
→ mfcke: 3倍美債  算是只噴資本利得惹 不太行我覺得104F 03/26 23:13
→ mfcke: 老美早就不還本金惹 只是利息4%這樣下去滾雪球 稱不住
推 menace: 債務何止寬限期 無止境借新還舊+額外多借 只要通膨不要失106F 03/26 23:49
→ menace: 控 借多少都沒差啦
推 nctufish: 升降息沒那麼複雜，就是核心CPI見到2%就會降，現在還很108F 03/26 23:53
→ nctufish: 接近4%
推 qscNERO: 推分享110F 03/27 00:02
推 frowning1226: 最近房子有租稍微慢一點，大概多2天XD111F 03/27 00:24
推 frowning1226: 好幾個新成屋冒出來狂租搶生意...
噓 myheartest: 房版教的 政策沒差 所有政策都只會讓房價漲113F 03/27 00:40
推 menace: 台灣再升息也沒差啊 台美利差縮小 台幣升值 熱錢湧入台幣114F 03/27 01:35
→ menace: 漲台股漲 新青安繼續補貼房貸 看起來也沒什麼下跌的可能
推 weekman: 聯準會是看核心PCE喔116F 03/27 07:26
推 jessicaabc98: 一堆人買房，雙北外的舊房，空租期明顯變久117F 03/27 09:23

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