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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-01-19 22:58:15
看板 Stock
作者 drwashing (散戶大媽)
標題 [請益] 投資房地產有比無腦投資台積電更賺嗎?
時間 Fri Jan 19 20:03:59 2024

投資房地產租出去投報率2-3%

投資風險跟投資個股一樣要去研究還有額外的稅費支出

同樣是500萬,投資房地產給你開槓桿頂多買到2500萬的房子

如果是店面自備款可能要到1000萬才能買到2500萬元的店面,

出租一個月大概就五萬塊的租金收入


而且2500萬能買到的也不太是APPLE物件,未來想賣5000萬以上

又不是APPLE物件,想想就很難脫手

反之投資台積電

同樣是500萬,儘管股價會波動,但長期趨勢向上

譬如今天台積電大漲,之前500萬ALL in 台積電,一天就讓你的投資市值拉高30萬以上

在預算有限的情況下

All in 投資房地產和All in投資台積電,誰才是真正投資學上贏家呢?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.104.250 (臺灣)
※ 作者: drwashing 2024-01-19 20:03:59
※ 文章代碼(AID): #1bgcKng8 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1705665841.A.A88.html
※ 同主題文章:
● 01-19 20:03 drwashing. ■ [請益] 投資房地產有比無腦投資台積電更賺嗎?
　 01-20 08:29 sayesvv2. ■ Re: [請益] 投資房地產有比無腦投資台積電更賺嗎?
　 01-20 16:19 andylu1207. ■ Re: [請益] 投資房地產有比無腦投資台積電更賺嗎?
　 01-21 13:12 FlyinDance56. ■ Re: [請益] 投資房地產有比無腦投資台積電更賺嗎?
→ victor21813 : 廢文多洗一篇才是贏家1F 01/19 20:05
推 pmes9866    : 清流君2F 01/19 20:05
推 Rockypapa   : 自己回測20年看看，台積電屌打，但房地產有加槓3F 01/19 20:06
噓 weidersin   : 兩個都買4F 01/19 20:06
→ Armag       : 房地產最大的問題是流動性；投資個人認為大賠是不5F 01/19 20:07
→ Armag       : 允許的，而房地產缺乏流動的特性在逆風時絕對是要
→ Armag       : 吃一整套跌幅的
推 Afafa       : 台積能抱五年的人不知道有沒有1% 房產抱五年的人超8F 01/19 20:07
→ Afafa       : 過90%
推 permanent27 : 你可以開槓桿買台積電10F 01/19 20:09
噓 k85564      : 你看看15年前的台積電好嗎11F 01/19 20:10
推 jerrylin    : 應該用投資營建股跟台積電比12F 01/19 20:10
推 koyo017     : 開槓桿房價漲獲利很恐怖13F 01/19 20:14
推 raygod      : 房產是4-5倍槓桿欸14F 01/19 20:15
推 F93935      : 房地產勝在沒有即時損益15F 01/19 20:15
→ F93935      : 當然你可以把股票拿去質押
→ a9564208    : 到底空多少？17F 01/19 20:16
推 czechasdfgh : 當然是兩個都買   懂得就懂18F 01/19 20:16
推 PitzMan     : 想也知道...房地產不可能今天買明天+10%...19F 01/19 20:19
推 Gipmydanger : 你抱的住再來談20F 01/19 20:21
噓 cityhunter04: 整天洗廢文比較快21F 01/19 20:22
推 poeoe       : 房地產好賺多了 台積600T等了多久才解套22F 01/19 20:22
→ bntimlin    : 2021年ㄧ週年的氣氛是買台積電躺賺，然後2024剛解套23F 01/19 20:24
→ bntimlin    : ，你說呢
推 jim80227    : 一般賺錢的散戶都是持有房地產居多  多數賠錢的散25F 01/19 20:24
→ jim80227    : 戶都是投資股票居多
推 super1937   : 最近幾年房地產賠的機率很小吧，除了本來要建跑掉的27F 01/19 20:26
推 sspider0829 : 都買 沒毛病28F 01/19 20:27
→ wr          : 股市門檻低 易於買賣是雙刃劍29F 01/19 20:27
推 cblade      : 兩個都是放錢的地方，又不衝突30F 01/19 20:28
推 zhi5566     : 當然是房地產啊 你是不是只有台積股票沒有新竹房31F 01/19 20:29
→ zhi5566     : 兩個都有的 就懂我在講什麼
→ f204137     : 你看信義房屋 有哪一年賠錢嗎... 當莊家 穩賺不賠33F 01/19 20:30
→ zhi5566     : 就算你不懂 也可以拉實登比 台積三年前就有這價格34F 01/19 20:31
→ kilo7       : 當然選房地產啊只漲不跌 台GG600T套多久了35F 01/19 20:31
→ zhi5566     : 但三年前香山 寶山還是二重 竹南 隨便至少100%~200%36F 01/19 20:32
→ f204137     : https://reurl.cc/krr0Ex 連續27年配息 也開始蓋房37F 01/19 20:32
推 warm0808    : 跌到三百就不是這樣說了38F 01/19 20:32
→ zhi5566     : 然後房價漲了一千多貸個500看是買ETF還是GG 每年股39F 01/19 20:33
→ zhi5566     : 利20~25扣玩利息有的沒的剩十萬 這是還沒包ETF上漲
推 thbygn98    : 認真講沒有，台積還是贏。你想想你的現金流可以買41F 01/19 20:35
→ thbygn98    : 幾棟房，一般人能在房子投入的資金其實有限
推 moike22     : 房產是開槓43F 01/19 20:35
推 f204137     : 信義沒被高股息基金納入成份... 不然就被抬上天了44F 01/19 20:36
推 xephon      : 房地產漲得比台積電多45F 01/19 20:36
→ thbygn98    : 不過房子的優點是槓桿跟長期持有，這兩個在股市很46F 01/19 20:37
→ thbygn98    : 考驗心性
推 zhi5566     : 台積套在600以上兩年了 人家房產這兩年用增貸就無腦48F 01/19 20:38
→ zhi5566     : 躺平領股息股利 今天600終於解套 你很開心 屋主也很
推 treeangel   : 買要看地點啊 不能用整個房地比一支股票50F 01/19 20:39
→ zhi5566     : 高開心 穀防兩邊爽爽賺 租金也要賺51F 01/19 20:39
推 lucky466    : 我在4年前入手了台南265，目前漲到70052F 01/19 20:39
→ treeangel   : 不然台灣也很多10年20年漲幅比台積高的地點53F 01/19 20:39
→ jo4         : 你百萬級的怎賺得贏千萬級的54F 01/19 20:40
→ lucky466    : 我還沒算槓桿喔55F 01/19 20:40
→ wr          : 一千萬撥個兩百萬頭期買房 剩下800萬股市領配息繳56F 01/19 20:40
→ wr          : 房貸 這樣的槓桿很安逸又舒服
推 thetide0512 : 兩個不衝突 互相持有 質押 增貸 槓上槓58F 01/19 20:40
→ lucky466    : 還有出租59F 01/19 20:40
噓 strlen      : 要買就買真AI60F 01/19 20:41
噓 pigmoo      : 結果論.下次GG 回到300 你再說一次61F 01/19 20:41
→ jo4         : 人家房產隨便漲個5% 看看你股票績效要多少62F 01/19 20:41
→ wr          : 說沒有一千萬？ 那你要加油阿~63F 01/19 20:41
→ lucky466    : 但是沒辦法賣只能增貸，賣了還要扣稅64F 01/19 20:41
→ RuRu5566    : 貸款買房地產，有點類似變相做空台幣...只要通膨一65F 01/19 20:41
推 a1234561723 : 兩者門檻有落差，造成波動就差很多66F 01/19 20:41
→ RuRu5566    : 直升，好地段房價很難跌67F 01/19 20:42
→ treeangel   : 10年前買央北重劃區跟買台積比看看好了68F 01/19 20:42
→ lucky466    : 我買股票還在套，笑死69F 01/19 20:42
推 zhi5566     : 而且台積瘋狂擴廠 瘋狂招人 你去GG給人操是為了買GG70F 01/19 20:42
推 Buddy       : 好的低點切入 台積比房產好賺 但股票常常要LP壓著撐71F 01/19 20:43
→ a1234561723 : 影響房價和影響股價因素也差很多72F 01/19 20:43
→ zhi5566     : 股票嗎 當然不是麻 GG買個三千萬房不過分 也不難73F 01/19 20:43
→ Buddy       : 過去 而台灣的房產是奇蹟永遠不會跌74F 01/19 20:43
→ a1234561723 : 前者很難有太大波動，後者資金面就會影響上上下下75F 01/19 20:43
推 sla529      : 絕對有 懶趴捏著也要買房子76F 01/19 20:44
→ zhi5566     : GGer買上去 你又可以帶出來買GG GG繼續擴廠 三贏77F 01/19 20:44
→ jo4         : 想想還是用銀行的錢來賺最快 所以先買房才是正確的78F 01/19 20:45
→ jo4         : 不買房用貸的能貸幾百?資本一開始就不同 買房怎麼輸
推 sla529      : https://i.imgur.com/EsijUpR.jpg80F 01/19 20:46
→ sla529      : https://i.imgur.com/l5RXrCc.jpg
[圖]
 
[圖]
→ sla529      : 今天剛好看房價   給您參考82F 01/19 20:47
推 zhi5566     : 最好笑的是 政府還用青安幫房打底120083F 01/19 20:47
推 lucky466    : 台中新竹一堆2x漲到4x甚至5x84F 01/19 20:48
→ sla529      : 出自 591 買房網 資訊85F 01/19 20:48
→ lucky466    : 槓桿算下去還得了86F 01/19 20:48
推 lucky466    : 但房價漲了只能增貸出來買股票
→ Kenhon      : 4 cc88F 01/19 20:52
推 a1237759    : 2020到現在房地產我付出350萬兩間預售屋費用，目前89F 01/19 20:52
→ a1237759    : 成屋實價登錄來算我有2300萬獲利，提供參考
→ a1237759    : 同時我2020剛好也腦衝一次買10張340的台積，留到現
→ a1237759    : 在粗算大約330-340w獲利
推 g11121s     : 買房是過了這個村，就沒那個店；買股是隨時隨地都93F 01/19 20:54
→ g11121s     : 可買，價位可能更低！這觀念很難嗎XD
→ a1237759    : 2020是我腦衝亂買的一年，挺幸運的95F 01/19 20:56
推 lucky466    : a123兩頭賺好厲害96F 01/19 21:02
→ lucky466    : 在竹北嗎？
→ a1237759    : 新竹光埔、頭份尚順，一個是剛好現住的兩房想換三房98F 01/19 21:05
→ a1237759    : ，一個是2020陪同事竹南看房，看到公司把地圍起來開
→ a1237759    : 始要蓋廠，就腦衝下訂買一件
推 alado       : 槓桿開五倍是假議題吧，到底有誰可以一直維持五倍101F 01/19 21:07
→ alado       : 槓桿率？是不用還房貸嗎？ 一般人買個一間差不多了
→ alado       : ，沒用預售屋來買是有幾個人有足夠的現金流。小打
→ alado       : 小鬧的散戶還是乖乖買台積就好
推 Arnol       : 沒有 當然是跟航海王一樣 翻個幾十倍在買房105F 01/19 21:09
推 OhtaniHR    : 買房跟買股一樣 又不是所有房的報酬率都相同106F 01/19 21:09
→ Arnol       : 房地產是股票賺不了的人的錢在買的107F 01/19 21:09
推 lucky466    : 回alado大，夫妻就兩間槓桿了，房貸可以靠出租108F 01/19 21:09
→ OhtaniHR    : 你要拿報酬率最高的房地產去比109F 01/19 21:09
→ OhtaniHR    : 那為啥不是拿航海王 又完美轉手AI之類的去比
→ OhtaniHR    : 我看過很多人買房十年幾乎沒漲的
→ OhtaniHR    : 也看過光預售階段報酬就翻倍的
推 Feynman5566 : 股版輸慘了113F 01/19 21:10
→ OhtaniHR    : 看買房租房套利好像很簡單114F 01/19 21:11
→ OhtaniHR    : 但中間 維護成本 固定費用等等
推 Arnol       : 跟教主一樣 兩塊AMD 早財富自由惹116F 01/19 21:11
→ OhtaniHR    : 租房閒置時間等等 反正因素也是很多117F 01/19 21:12
→ OhtaniHR    : 雖然他自帶高槓桿，但也相對的操作難度高很多
→ OhtaniHR    : 再加上最硬的初始資金限制
→ OhtaniHR    : 反正我是覺得很多人都把買房套利看得太簡單
推 jympin      : 房地產是贏在可以5倍槓桿 而且很難虧錢121F 01/19 21:14
→ OhtaniHR    : 而且買股票也不是不能槓桿，信貸+質押都是好工具122F 01/19 21:14
→ OhtaniHR    : 除此之外就是後照鏡開車的問題了
→ OhtaniHR    : 你覺得台灣人的薪資還能負擔房價漲到哪邊去 這又是
→ OhtaniHR    : 值得深思的問題
推 cue         : 照顧房子辛苦，交易手續費高126F 01/19 21:16
推 GinginDenSha: 房版那個話最多的精神指標，滾了好幾年聽說還不到億127F 01/19 21:18
→ GinginDenSha: ，然後隨便跟一個股板神人累積資產的速度比一下就知
→ GinginDenSha: 道了
推 thbygn98    : 真高手肯定是買股比較賺，但一般人買房勝率高130F 01/19 21:21
推 lucky466    : 問題是靠股票賺大錢的才10%，房市賺大錢的90%131F 01/19 21:21
→ lucky466    : 股票一堆根本還在低檔，台塑四寶怎麼不講？
→ rbull       : 股版真的很多神秘高手累積到大錢133F 01/19 21:22
→ lucky466    : 我的股票目前只有打平而已啦！134F 01/19 21:23
推 thbygn98    : 股票不是只有做多能賺錢啊，跟是不是低檔無關135F 01/19 21:23
→ lucky466    : 誰有空天天看盤啦！136F 01/19 21:24
推 a1237759    : 幸存者偏差，房市hold住賺錢的機率比較高，股市跌下137F 01/19 21:24
→ a1237759    : 去受不了的人佔九成以上，像航海王這種的不知道有沒
→ a1237759    : 有0.1趴
→ lucky466    : 不用工作喔！140F 01/19 21:24
推 zhi5566     : 會問房和GG 當然就是賺不多啊 大神買房跟買車一樣141F 01/19 21:25
→ lucky466    : 房市是這邊漲完換那邊漲，股票會嗎，塑化怎麼不漲？142F 01/19 21:26
推 jo4         : 就是勝率和利息的問題  有問過688學長的想法嗎143F 01/19 21:26
→ lucky466    : 台泥中鋼呢？誰沒套？144F 01/19 21:27
推 f6312467    : 你去看看台g那時跌到370股版的留言145F 01/19 21:27
推 zhi5566     : 房版教你買房 你看哪一個賠的 來你股票大神 標的來146F 01/19 21:28
推 lucky466    : 上個班還要假裝肚子痛去廁所看盤，開個會也會風雲147F 01/19 21:30
→ lucky466    : 變色
→ IBIZA       : 台積電跟房產都持有超過15年的本人告訴你 房產賺比149F 01/19 21:31
→ IBIZA       : 較多
→ lucky466    : IB大果然來了151F 01/19 21:32
噓 curry56     :152F 01/19 21:33
→ IBIZA       : 我的台積電今天+701.62%153F 01/19 21:34
推 lucky466    : 通膨成這樣，房子一直漲，請問一下，股票為啥還在154F 01/19 21:34
→ lucky466    : 那邊？
→ lucky466    : 我的便當漲到120了，但我的台積電剛解套
→ lucky466    : 為啥？
→ IBIZA       : 我台積電2008年中買的均價77.25158F 01/19 21:37
噓 Dean997     : 都買不會？159F 01/19 21:38
推 lovedie     : 你買台積電不開5倍槓桿 當然賺輸人家買房的阿160F 01/19 21:39
→ IBIZA       : 台積電如果我當年開5倍槓桿....後來跌到30的時候就161F 01/19 21:41
→ IBIZA       : 斷頭了...
推 a1237759    : 請問IB大股利這個報酬率有算股利再投入嗎？163F 01/19 21:42
→ IBIZA       : 沒有 股利也沒有扣164F 01/19 21:42
推 alado       : 槓桿開太大的下場看看帥過頭165F 01/19 21:42
→ IBIZA       : 所以應該還要加上這幾年股利   不過我房子也沒算166F 01/19 21:43
→ IBIZA       : 還清之後的房租就是了..
→ IBIZA       : 701.62%就元大庫存報給我的目前獲利...
噓 yeltek      : 窮人169F 01/19 21:44
噓 qqq5890003  : 國小數學報酬率自己算好嗎170F 01/19 21:45
→ IBIZA       : 我那年就看到股市從八千多跌到五千多 覺得有機可趁171F 01/19 21:46
→ IBIZA       : 就買了當時的牛皮股 台積電跟中鋼
→ IBIZA       : 想說等反彈, 結果還沒反彈先腰斬
推 seibu       : 這種論點真的很煩 到底有多少人只買股不買房174F 01/19 21:47
→ seibu       :  或是只買房不買股  難道不能都買？
→ rockrock1127: 台積電太慢太多支都比他有效率 不要說話題股 你看176F 01/19 21:48
→ rockrock1127: 看金項鍊 嘉澤 奇鋐都好不少
推 klwei       : 我六年前用267萬買1235萬房子，現在買掉大於三千萬178F 01/19 21:48
→ klwei       : 給你參考
→ klwei       : 賣
推 Joker122    : 我自己有一間租人最近想賣掉了181F 01/19 21:51
→ Joker122    : 怕房客自殺==
推 lucky466    : klwei大這樣6.6倍183F 01/19 21:52
→ lucky466    : 怕房客自殺有保險可買
→ ice1015     : 保險有額度限制，頂多一千以內安全而已185F 01/19 21:53
→ gpbp2266    : 房子不會跌 台積電錯的時間進場會套186F 01/19 21:54
推 ChikanDesu  : 你花500然後你店面只要漲20趴 你賣掉 你的500就翻倍187F 01/19 21:56
→ ChikanDesu  :  房租抵利息 現金買台積電要漲100% 你覺得哪個比較
→ ChikanDesu  : 可能哪個比較快？你覺得台積買500 什麼時候到1000？
→ Alwen       : 房子也會買貴 2013-2014買的套到前幾年八190F 01/19 22:00
→ Alwen       : 股票都能買貴惹
推 dickliao    : 重點台灣房地產沒啥逆風192F 01/19 22:04
→ Alwen       : 鬼島房地產還能再爽十幾年八193F 01/19 22:08
→ Alwen       : 不要買蛋殼區接近鳥屎就好惹 未來根本沒人接盤
推 zhi5566     : 新竹蛋殼都上看40 我在等北埔 看有機會見證奇蹟嗎195F 01/19 22:13
推 a1237759    : 頭份啊，新竹外溢到頭份都變蛋黃了196F 01/19 22:13
→ a1237759    : 2020買17，現在實價登錄都快40了
→ a1237759    : 15.7w/p
推 sinon8866   : 投資房20年房貸都自己付完了 根本享受不到開槓的優199F 01/19 22:23
→ sinon8866   : 勢  投資五年以內賣掉的 才比較有感覺
推 memo5215    : 紅單時期的房子 買對地點直接轉手出都賺超大201F 01/19 22:28
噓 syuechih    : 我知道發廢文最無腦202F 01/19 22:35
→ lescholar   : 房貸有強迫儲蓄的效果 股票賺大錢容易亂花掉203F 01/19 22:38
推 n90090      : 推薦你4113聯上204F 01/19 22:41
推 a781106a    : 當然是買房啊 買房增貸買房增貸205F 01/19 22:42
→ otoboku     : 先想想賺一手後接盤要賣多少 有人肯追價嗎206F 01/19 22:44
推 visadanny   : 有207F 01/19 22:54

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