回看板
Disp BBS
作者 a65745322 (edward)
標題 [請益] 投資房地產與股票的績效比較與風險
時間 Sun Nov  3 10:04:03 2024

5年期間投資一部份房地產
現金300萬

買台中預售二房總價500萬
支付頭期款100萬
    剩餘貸款400萬
https://i.imgur.com/yzayJ7T.jpeg
[圖]
利率1.775%/30年/不用寬限期
月付金14,339
五年支付
14,339x12x5=860,340

五年後
貸款餘額：3,471,978
五年還本：528,022

https://i.imgur.com/LoixxwI.jpeg
[圖]
200萬投資股票5%，複利5年
=2,552,563

https://i.imgur.com/341Htpv.jpeg
[圖]
https://i.imgur.com/ZWPF28g.jpeg
[圖]
漲幅68%參考好房網2019/6-2024/10
房屋500萬x1.68%=8,435,897

五年後
資產
房屋：8,435,897
股票：2,552,563

負債
房貸：3,471,978

支出
房貸本利：860,340

淨資產
總資產：10,988,460（房屋+股票）
減負債：3,471,978
    小計：7,516,482
付房貸：860,340
    總計：6,656,142


5年期間全投股票

https://i.imgur.com/LEvIjbh.jpeg
[圖]
300萬投資股票10%，複利5年=483萬
房租13,000
五年支付
13,000x12x5=780,000

淨資產
483-78=405萬


房地產+股票：665萬
   全部買股票：405萬

有投房地產多了260萬的資產
雖然是以過去經驗計算
看起來投資房地產好像獲利高、風險低。
（房貸再搭配房貸壽險避險）

股票流動性高波動快速
房地產流動低槓桿高

會想寫出風險跟獲利比較是因為
最近一個期貨玩家
跟我說期貨玩波段風險低獲利高

不知道大多數人的看法是如何？

推文很多高手都400-80%

下面附上幫小孩投資
2020/5-2024/11股票存股狀況
https://i.imgur.com/hIfE8Aa.jpeg
[圖]
存款：916,157
https://i.imgur.com/vqnpnMX.jpeg
[圖]
股票市值：6,159,123

總資產：7,075,280
原始資金：4,000,000
目前累積報酬：76.882%


剛好小孩撿了一張鴻海
https://i.imgur.com/sH6YMj7.jpeg
[圖]
成本98.1 成交日期2023/01/30
如果像高手一樣買18張多好。

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.234.125.227 (臺灣)
※ 作者: a65745322 2024-11-03 10:04:03
※ 文章代碼(AID): #1d9jeL-o (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1730599445.A.FB2.html
※ 同主題文章:
[請益] 投資房地產與股票的績效比較與風險
11-03 10:04 a65745322
Re: [請益] 投資房地產與股票的績效比較與風險
11-03 10:47 onekoni
→ kitune: 在PTT 炒房會被噴死全家 炒股你有看到誰噴了嗎1F 11/03 10:04
→ a65745322: 沒有炒房只是單純以過去數據分析2F 11/03 10:05
※ 編輯: a65745322 (36.234.125.227 臺灣), 11/03/2024 10:06:10
噓 dufflin: 笑屎 投資 還是投機 開槓桿 就要跟開槓桿比呀wwww3F 11/03 10:06
→ a65745322: 沒有餒就是以一樣的錢不一樣的方式投資4F 11/03 10:09
推 lucky466: 我股票還在賠錢5F 11/03 10:10
噓 y800122155: 你房地產用市場漲幅算 股票卻亂抓10%去算 怎麼不看0050近一年就漲50%? 而且房地產開槓桿 股市隨便抓加權正2 光近一年就80%欸6F 11/03 10:10
→ lucky466: 股票如果買到4寶真的...9F 11/03 10:11
→ Alwen: 房地產是贏不了正二的10F 11/03 10:11
噓 roy0710: 時代不一樣了怎麼比？11F 11/03 10:11
→ y800122155: 正2近五年是漲400%喔 你都用市場漲幅+槓 要拿這個比12F 11/03 10:12
推 lucky466: 我朋友近期追買887...，直接套爛13F 11/03 10:13
推 WisestCat: 你買房就5倍槓桿 股票槓桿比例完全沒提 房產看實際某處漲幅 股票就隨便抓報酬率 是在亂比什麼 你這拿來交作業我第一個把你當掉 股票房產的報酬研究那麼多不回去看 在這邊亂抓亂比 搞笑？14F 11/03 10:13
噓 s1070108: 你怎麼不抓2019台積200多到現在100018F 11/03 10:14
推 lucky466: po這個在股版一定被噴爛，股蛙都是股息養房租的19F 11/03 10:15
噓 kitune: 查了一下原來又是來宣揚炒房的 滾20F 11/03 10:15
→ Alwen: 然後現在央行限縮貸款 炒房仔本金千萬後就會撞牆21F 11/03 10:15
→ a65745322: 因為我覺得股票5%算一般存股，10%算厲害的，400%是神，而我是一般人。22F 11/03 10:15
噓 breathair: 我看只有不懂股票，只想炫自己房產
這三年過去賺多少的，才會用這種算法
股版有房的還是多數，只是大部分就1-3
間，置產保底。增貸出來的投股票賺贏
你的一狗票，更遑論政府不會信用管制
股票，只會信用管制房貸。24F 11/03 10:15
→ Alwen: 炒房仔那套拿來股板就很鳥= =30F 11/03 10:16
噓 y800122155: 你覺得你是一般人 那你哪來自信炒房可以漲68%?31F 11/03 10:16
推 shuname555: 5年前台G、公公、廣達了解一下32F 11/03 10:17
→ Alwen: 照尼的算法 買房連0050都打不贏= =33F 11/03 10:17
噓 y800122155: 一般人無腦0050過去5年+111% 跟你房+股根本沒差多少34F 11/03 10:19
噓 breathair: 而且房價也是靠台積電，比這個感覺就是
憑運氣房地產剛好賺到錢罷了35F 11/03 10:19
噓 yousking: 房產你算最好的五年，股票拿10趴？什麼似是而非的概念37F 11/03 10:23
→ Alwen: 央行第七波那套下去後 炒房賺不到啥錢惹39F 11/03 10:23
→ SabreN: 無腦投資指數VOO，過去10年漲5倍，你房子有漲5倍嗎，且你賣房費用一大堆還要課稅，這還用比？40F 11/03 10:23
→ Kobe5210: 股票這5年是2次翻倍在賺的，而且是大盤！個股漲3倍的更多，你的算法跟認知，代表股票市場才是門檻比較高的，反而不是房地產42F 11/03 10:26
推 lu19900217: 不用浪費篇幅，房版有真金白銀的對賭文45F 11/03 10:26
噓 poeoe: 房地產被正二打趴 根本沒得比46F 11/03 10:27
→ ohyakmu: 你快買房，慢走不送。47F 11/03 10:27
→ a65745322: https://i.imgur.com/P5WcEEG.jpeg48F 11/03 10:27
[圖]
→ onekoni: 信用管制之前 正二=房子五倍槓
信用管制之後正二贏49F 11/03 10:27
→ a65745322: 附上其中一個戶頭庫存損益，以免被說只炒房51F 11/03 10:28
→ onekoni: 但建議質押買房正二蜈蚣串起來 根本不用爭52F 11/03 10:28
→ aloness: 股票最起碼用台積5年前的價位來看吧…53F 11/03 10:28
→ onekoni: 因為1.首購才有五倍槓 2.市場進入冷卻 3.貸款困難54F 11/03 10:29
→ aloness: 再差也該用0050的漲幅來算55F 11/03 10:29
→ Alwen: 會推買房的都沒啥錢八， 到一定程度後都會轉往股市56F 11/03 10:29
→ aloness: 要比槓桿的話請用50正二57F 11/03 10:29
→ onekoni: 因此房地產第一間作為掛四資金池就好58F 11/03 10:29
→ aloness: 5年年均5%，你這個叫定存美元不叫買股票…59F 11/03 10:31
推 initially: 無腦買大盤不就贏了？ 這到底算了什麼......60F 11/03 10:35
噓 AGODC: 台股0050這5年還原是160%…台積電5年還原是400%…這幾年用5%算股市？？你那邊還在撥接嗎？61F 11/03 10:37
推 initially: 建議你繼續無腦房地產，因為你對投資股票的認知可能比你想像的更初學 而不是一般人63F 11/03 10:38
噓 billy791122: 比大盤還爛就不要算了好不好65F 11/03 10:44
推 Kewseq: 還是投資不動產出租比較賺
光沒有高額營業所得稅就贏了66F 11/03 10:45
推 maye: 你有算房屋維護成本嗎？新買的房子要不要裝璜？要不要家具？各種稅要不要錢？管理費、房貸利率會不會漲？萬一遇到漏水屋，修繕也是好幾萬在噴的。股票就自己小心別買到爛股，沒那麼多煩心事。68F 11/03 10:52
→ charlies: 談談現在與未來  不要執著於過去的榮景72F 11/03 11:00
→ tctv2002: 其實現在兩邊都是高風險...
位階很重要73F 11/03 11:05
推 onekoni: 那麼 我推薦 …美債 …送分題…75F 11/03 11:06
→ s70337033: https://i.imgur.com/pOLvEJC.jpeg
？？
公公2020買到現在76F 11/03 11:11
[圖]
推 jeff79723: 為什麼不回測2014-2019房價。79F 11/03 11:20
推 lessmoref: 買了房子你至少還有家可以住，買了股票你只剩套房？80F 11/03 11:38
→ jokem: 收租才賺 賣還要等一堆有的沒的81F 11/03 11:40
推 yuchi0978: 股票前提你要買對。82F 11/03 12:01
※ 編輯: a65745322 (49.215.97.124 臺灣), 11/03/2024 12:22:29
推 enthusiastic: 買房五倍槓桿，你要跟0050正五比83F 11/03 12:19
推 anal5566: 全投TQQQ 500萬*1.4^5=2600萬 懂？84F 11/03 12:28
推 deolinwind: 拿稅金打死那群股票黨85F 11/03 12:36
推 Kewseq: 買股票背後公司也是有設備的折舊成本
只是管理階層幫各位打理好了86F 11/03 12:37
→ TaiwanUp: 房貸的槓桿從還款就開始降 權證資買正2 幾乎不會降88F 11/03 12:41
推 deolinwind: 股利30%，房價稅哈哈89F 11/03 12:42
推 william2001: 吵這個等於是10幾年前在吵選校還是選系一樣道理
目前還沒有一面倒的結論，但再過10年就有確定答案90F 11/03 12:48
噓 gn01657736: 又是房蟲邏輯，房地產的持有和交易成本不用考量嗎？92F 11/03 12:52
推 ganninian: 幸運兄買878怎麼會賠錢93F 11/03 12:54
※ 編輯: a65745322 (49.215.97.124 臺灣), 11/03/2024 13:10:48
噓 tr000064: 真的懂績效嗎
人齁
只能賺到自己認知內的錢
不過我覺得不用出來秀下限94F 11/03 13:13
推 Petrovsky: 骨板 有人會一直說 房地慘無風險、高報酬 wwwww98F 11/03 13:19
噓 e2ne0: 全投大盤就不止每年10%了 你房屋參考實際漲幅 股市不參考根本沒意義…99F 11/03 13:21
→ a65745322: 因為沒買台積電101F 11/03 13:27
噓 KISS1979: 廢文102F 11/03 13:29
→ a65745322: 感謝樓上點進來看廢文103F 11/03 13:33
→ e2ne0: 你不是股神當然不會買到台積電啊… 但大盤或三大指數誰都會買吧104F 11/03 13:34
→ tr000064: 期待第八波的到來，嘻嘻。106F 11/03 13:38
推 powerkshs: ptt最神奇的就是每個都在吹大盤屌打買房
然後一提到房市話題每個都氣噗噗的買不起ㄏㄏ107F 11/03 14:36
→ Jimny5566: 不是有人做出長期數據嗎？同樣的槓桿額度，時間到了之後，房市收益是4700%，股票etf是11200%，這些數據是還沒扣稅跟行政費用的，扣完後應該差更多。一般人會覺得房市好賺是因為銀行願意一開始就給你全借allin讓你慢慢還，而大家不敢用相同額度allin股市。109F 11/03 14:42
噓 tr000064: 有人還是沒搞懂
同樣的錢
同樣的時間
適當的槓桿
兩者比較績效比較合理
買不起房的是你們自己的問題
認知到哪報酬到哪115F 11/03 14:54
→ dakkon: 1.775%剩不到兩年了，你這算法問題很大122F 11/03 14:55
→ tr000064: 股市不用槓5倍，會死人的，適當的槓桿就夠了。123F 11/03 14:55
推 justicebb: 沒結清都是假的124F 11/03 15:53
推 alan1320: 還在催眠自己125F 11/03 15:57
推 madbele: 你在算什麼，買房子開槓桿，買股也要加入信貸當槓桿啊126F 11/03 16:00
推 shiauji: 推樓上128F 11/03 16:43
噓 talentsu: 比較基準要相同，買股票沒貸款，買房子請全額現金，謝謝。
不然，你買房貸款幾趴，買股票就要貸款幾趴。129F 11/03 17:08
→ w901741: 這樣就高潮了？ 買房隱形成本一堆…132F 11/03 17:18
推 JKjohnwick: 房地產穩贏阿133F 11/03 18:25
→ breathair: 兩個都有不好嗎？一定要來秀自己買房賺
多少？來這邊被笑死不就剛好134F 11/03 18:26
→ aloness: 股版對帳單已經8位數起跳了，還在質疑版友買不起房136F 11/03 18:53
推 woker: 股票要抓台積這種，都幾倍了137F 11/03 19:47
噓 lise1017: 你是不是很怕房價下跌啊? 房仲或代銷厚?
照你的搞法肯定是個股期0050保證金全開滿阿
不知道在算什麼東西138F 11/03 20:47
噓 dream1124: 敝帚自珍、孤陋寡聞141F 11/03 20:58
推 sivachow: 買房有槓桿，要跟開槓桿的股比才合理。142F 11/03 22:10
推 kanehhh: 未來政策會不會把五倍槓桿慢慢修成二倍143F 11/03 23:45
推 chenpfu0394: 近五年以股市大盤漲100%vs平均房價漲68%來算的話
 房子肯定賺比較多 因為房子有槓桿而且這幾年漲太兇 即使扣房地合一20%+交易6%稅費手續費跟利息也完勝股市大盤144F 11/04 01:26

--
作者 a65745322 的最新發文:
點此顯示更多發文記錄