看板 Stock作者 newukyo (新.右京)標題 Re: [請益] 用房貸理財時間 Tue Jul 23 08:54:53 2024
看你想要抱多久
一次一筆進場不同的資產配置是唯一的方法
假設你想要動用500萬
可以考慮
00692(006208 00675L 00631L) 50% 250萬
00713 20% 100萬
00733 20% 100萬
00719B(00864B) 10% 50萬
每季再平衡
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可以跑一下回測 假設你是地獄倒楣鬼
在2022.1.1 投入500萬
到2022.11.1 (大部分的ETF績效的最低點)
https://tool.yp-finance.com/twportfolio/d1df4068-584d-4c37-8395-b912ba8e7d1d
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大盤-25% 最大跌幅25%
你是-20% 最大跌幅20%
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到昨天 你的總報酬
大盤 34%
你是 44%
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如果你可以承受更高的波動度
改為 00692 50%
00713 25%
00733 25%
最大跌幅 22%
總報酬率 47%
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00692可以換成任何一檔市值型 含正2
重點不是你能賺多少 而是賠多少都不能離場
我只推薦00713 00733 跟市值型(雖然692是假市值型 但已經比較貼大盤了)
做投資組合
債的部分短債可以有效降低波動度
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你能承受多少的波動度不離場
中間不加碼
除非有新的資金進來
拋除人為 有錢就是投入比例不正確的
一季 辦年或是一年再平衡一次
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比例只是一個參考 如果只是要台股 可以參考這個操作方式
買完就是關掉 然後去置底文看戲
00713 發放股息的那個月 順便再平衡
其他時間閒錢投入不到比例的項目就好
內容物可以自己替換
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重點 就是 紀律 設定好的比例不要亂調整
除非有其他的思考 不然就是照著比例去操作
讓時間幫你賺錢
這組合賠錢 大賠的時候 你在唉聲嘆氣的時候 已經很多人在跳樓了
等到你大賠後開始賺錢的時候
已經換一批股神在發表心得文
大賺或許沒你的份 但基本跟上大盤的績效還是沒問題的
這就是投資組合的妙處 重點是
要記得再平衡 713 733不喜歡可以換成你喜歡的
就算是高股息也可以 重點就是一定要有兩個以上 不完全正相關的資產做配置
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.12.168 (臺灣)
※ 作者: newukyo 2024-07-23 08:54:53
※ 文章代碼(AID): #1cdlzVBC (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1721696095.A.2CC.html
※ 同主題文章:
Re: [請益] 用房貸理財
07-23 08:54 newukyo
推 FxxkCasH: 雖然我看不懂,但感覺就是好帥喔1F 07/23 08:56
→ newukyo: 這是指數投資的概念 設定好投資比例長期持有
那種100%50%沒你的份 但是長期贏過大盤機會很大3F 07/23 09:02
推 sdbb: 這篇才是好人5F 07/23 09:04
推 randystock: 不管怎麽樣,現在絕對不是all in的時機點11F 07/23 09:12
推 metallolly: 雖然我看不懂(?)反正就是設定好不要賣就對了!12F 07/23 09:14
推 topfree: 地獄倒霉鬼應該用2007-2016 等於10年只能每年領配息然後過10年股價才回來原點13F 07/23 09:15
其實我是抓短期高點 2022-1-1 到2022-11-1 短期股債雙殺
不再平衡應該也差不多
推 thindust: 三十年可以凹單 高股息可以再投入應該蠻穩18F 07/23 09:19
推 xru04dk4: 我也是理財型 2.46%只還利息 然後再質押一次進高股息19F 07/23 09:20
推 Pluto17: 這才是投資正道 真的改推
*該推21F 07/23 09:21
推 bustinjieber: 想太多,你這種說法會讓人以為
只要凹個一兩年就一定會回本甚至賺錢,
說的簡單做起來難,如果不是拿閒錢投資,
就算是ETF,只要被套好幾年,
大部分的人也很難守住紀律,
隨便一個小波動就獲利了結出場了24F 07/23 09:23
設定條件就是長期持有喔
另外我只有抓最大跌幅
而且是短期的最大跌幅
倒楣的話確實也可能 長期虧損
但是大盤長期虧損 投資人被抬出去更多
平均即是卓越
因為有短債 會保證投資組合波動度下降非常多
短債會跟匯率正向連動 美金漲 短債漲
美金漲 大部分的時候跟台股負向連動
尤其崩盤的時候 台幣通常是跌(短債漲)的
推 hejux: 真好人 給推30F 07/23 09:23
→ duriel3313: 並非這方法不好 但這不怎麼算指數投資 長期贏過大盤的機率也不大. 資產配置的原理倒是合理.34F 07/23 09:28
看你 我認為因子+市值有機會打敗大盤
不認同的可以直接市值+短債
80% 692(6208+ 0051,正2)
20% 短債 不喜歡配息我自己會配00864B省的配息還要處理
推 plaay: 你好帥!36F 07/23 09:31
推 rereterry: 推
頭幾年其實還好啦!本來就是要經歷過,心態才會穩,之後就會比較能穩穩遵守紀律了37F 07/23 09:36
推 plaay: 常看到 733 動能的名字,跟大盤比它的優勢不知是啥40F 07/23 09:38
1.長期向上 不完全正相關
2.動能因子 是獲利因子是獲利因子其中之一
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 09:45:34
我之前就推薦過類似的組合
我確實有在看清流君的頻道
我也認同高股息是相對不好的投資
不過我不知道昨天他有影片
他在之前就有在別的頻道推過0050+0051+00733+00713
不過我今年3月附近就是調整自己的配置
正2+00733+00713+長債+692
到7月發現 692跟正2同質性高這樣配置效果不好
所以開始調整為
正2+00733+00713+長債
我自己就是這樣操作的 也算是心得分享
如果你覺得這樣是搬運工
噓也有道理
不過我是自己的心得分享 你參考
對了 我是支持ALL IN流的
支持歸支持 我還是做不到 所以我還是會分批進場
不過不會拖太久就是了
推 pc007ya: 好人 重點是不被噴出場44F 07/23 09:44
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 09:53:15
推 qoo10067: 要先認知自己能承受多少跌幅
抱的久才賺得多48F 07/23 09:59
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:04:27
推 alex5566: 推 直接整理出結論 無腦跟單就能簡單賺
歐印流有理論佐證報酬不差 不過分批買比較操作感覺50F 07/23 10:00
推 etw6776: 100萬00692跟100萬正二概念不一樣 正二曝險是2倍52F 07/23 10:01
產品不一樣
我想表達的是資產配置的概念喔!
推 JohnyDamon: 清流君是0050+0051+00733+00713沒錯
推回來54F 07/23 10:01
謝謝啦
我是以自己的配置做分享的
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:05:14
操作簡單最重要
1.因為台股ETF 再平衡方便
2.市值計算方便
但是複委託是最佳解
我自己試著用複委託 但是一到再平衡我就放棄了
太麻煩
所以我自己的長債 00795B 短債00864B
都是內扣相對低的
美股帳戶也在今年放棄移回來了改用複委託
就是操作方便比什麼都重要
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:07:39
經濟走下坡也是沒辦法的
風險呀!
可以不要台股的話
就是VWRA+AVUV+AVDV+IOMO+QMOM 我自己曾經操作過
後來放棄 只剩下VWRA+AVUV+AVDV 太多檔實在太麻煩
→ ur260: 1000年後 世界首富就是你了61F 07/23 10:06
不要這樣啦
就賺不了大錢
希望賺點小錢
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:08:42
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:10:15
推 j32072: 簡單講就是歐印正263F 07/23 10:11
正2年化波動度太大
在某些情況原型會賺錢 正2會賠錢
多拉王已經分析過很多遍
純正2組的認為不對 那你們是對的
因為這些狀況還沒發生
→ bndan: 純推 重點不是你能賺多少 而是賠多少都不能離場..64F 07/23 10:11
推 ALiGoo: 資產配置的觀念是對的 但拿房貸做資產配置適合嗎65F 07/23 10:11
不管資金來源 那是個人選擇
那是價值觀的選擇
萬一抬出去也是做這個選擇的人要承擔囉
錢是中性的 所以就是投資金額做配置
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:14:26
推 yangmin1028: 喔喔因為你的意思是股票是台股 所以配置美股的債券再平衡比較麻煩 還要換匯66F 07/23 10:12
推 sdbb: 謝謝68F 07/23 10:13
推 Mosskappa: 台幣一直在貶值,買QLD會不會更好呢70F 07/23 10:14
其實 搭配美股都可以
只是再平衡的時候真的很麻煩
基本上是不預設台幣會升貶
配短債 是波動度低 跟匯率連動
匯率通常跟台股連動
所以才這樣配置 來降低波動度
正2最好的朋友是短債
我自己覺得
推 A90812345: 推 真好人
00692市值型來說績效確實不錯 費用又低71F 07/23 10:15
推 marsonele: 我也是all in派 這次大跌手上沒錢加碼 也只能這樣了75F 07/23 10:25
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:29:43
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:30:58
推 tsmcCCW: 用你的話回你:那你們是對的因為這些狀況還沒發生77F 07/23 10:30
回我哪一句阿 不懂 哪一句話讓您不舒服?
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:32:50
那就純正2啊
純正2的確實不資產配置
在我離開大仁正2社團之前
確實是這樣配置的
人對投資的看法是會改變的 知道自己在幹嘛就好
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:37:43
謝謝您!
推 APC: all in至高心法:睏霸數錢
抱得住的市場組合就是適合你的組合。睏霸,外面上沖下洗也不能影響你;數錢,錢多了要數,錢少了更80F 07/23 10:37
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→ APC: 要認真數。83F 07/23 10:37
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看著自己的組合賠錢 跟預測自己賠錢的感覺真的差很多
很多時候都會高估自己的承受能力
APC專業的
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:39:08
推 eelke: 平衡是什麼意思??86F 07/23 10:49
我用簡單的來看 假設你買了正2 100萬 短債100萬 設定50% 50%
因為漲跌不會一致
遇到崩盤
正2剩下60萬 短債剩下80萬
那此時你要賣掉短債 10萬去買正2
必須要操作
但是不要天天操作 三-六個月做一次
或是一年一次
如果像現在 正2從100萬變成兩百萬 短債變成100萬不變
那賣掉50萬正2 買50萬短債 讓他變成150+150
債的比例取決於你能承受的波動度
重點是設定好以後 就執行 不能因為說
欸行情好 我股票高一點 行情不好低一點
也可以不配債 用其他的東西來配 蜈蚣王的系列就是用713
不要太複雜 操作會很困難
每個月有新的資金 投入比例低的就好不需要再平衡
一季一次就很多了
另外債50%太高了 我只是舉例
可以用不同的比例的不同標的 最好是明確的不同性質的產品
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 10:59:39
推 sdbb: 佛心文89F 07/23 11:02
→ nocash: 不考慮雲豹嗎?政府掛保證捏90F 07/23 11:02
推 lolicat: 簡單來說就是買大盤指數型 買完放著不要亂改動91F 07/23 11:03
推 sdbb: @lolicat 謝謝92F 07/23 11:04
分享一下我的比例配置 7月以前因為有配原型10%
後來因為認知改變 原型跟正2同質性高
於是將原型分批出到其他
用個簡單GOOGLE 表格可以很方便的管理自己的資產
例如:
https://imgur.com/Np6I840
再透過自動抓取股價
不用操作每天都可以看到自己的比例
但是不要常常操作
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 11:12:47
推 DPP48: 推好人,重點就是長期持有,資產配置96F 07/23 11:07
推 plaay: 我覺得應該配機器人來執行平衡,漲上去根本不會想賣跌多也平衡不下去。離閒聊的樂觀/悲觀文遠一點就好97F 07/23 11:10
等到平衡得下去再平衡
我完全懂大跌無法平衡的感覺
我的每個資產都賠錢都賣不下去
經歷過2022年那一段 完全認同
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 11:15:32
推 thirtyto: 推 好人 跟蜈蚣教 概念相似 找個人承受風險選標的99F 07/23 11:14
蜈蚣是擇時交易
配置是不擇時
這兩個最大的不同
核心概念都是配置 差在擇時不擇時
推 plaay: 或者漲多了想說正二從50%調到60%好了,還沒到不用調100F 07/23 11:15
推 eelke: 感謝,一生平安101F 07/23 11:16
推 thirtyto: 房子漲價了 就是要貸出來 資產配置103F 07/23 11:17
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 11:23:41
推 luche: 之後台灣的房地產會比過去的香港更強悍104F 07/23 11:23
推 s074074qq: 股版好人 但給一個陌生人建議真的吃力不討好109F 07/23 11:37
推 marksky: 賺錢就是那麼簡單111F 07/23 11:42
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 11:43:22
推 bustinjieber: 我沒有否認你的概念,
純粹是說長投對大部分的人很難達成。112F 07/23 11:45
完全認同
長期投資真的不容易
很多人都說長期後來就不見了
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/23/2024 11:46:23
推 yuys: 推114F 07/23 11:49
推 davide68: 雖然看不懂,但是大家說好人就推了116F 07/23 11:53
推 stfang925: 沒那麼複雜 錢丟進去 app刪了 認真工作晚上好好睡118F 07/23 11:59
推 plaay: 發現 new 大也寫了一堆好文章, 推~~~123F 07/23 12:47
推 Alex663322: 同意bustin大說的 遵守紀律真的很難124F 07/23 12:55
推 sowhysowhat: 推 好奇為什麼同樣策略為何不去用美股 複委託也是app 點一點就能操作蠻方便的125F 07/23 13:07
推 jimhall: 需要跑回測才安心 大概離高點也不遠 看那種各家推的機器人基金就知道 回測三個月賺一倍這種就別入場 買過隔沒多久崩盤 等回測結果低的可憐像是一年5%代表是低點 反而實際跑起來賺超過 真的低點 不用回測也知道夠低127F 07/23 13:29
推 ChikanDesu: 那請問下一波低點是多少 22000 18000 16000 14000 12000 ?線仙是你?
整天猜高低 歷史那麼多次低點 位階早就改變了 你猜不到的 猜得到你就期貨歐印了 講什麼相對高相對低都是給你投資週期有關係的 20年起跳的投資週期隨時都是低點133F 07/23 14:15
推 linfuon: 理性投資,勝率最大化而不是獲利最大化139F 07/23 14:17
推 sintek: 推,感謝原PO分享,受益良多,原PO好人一生平安140F 07/23 14:17
→ linfuon: 光能理解這點就贏不知道多少人了141F 07/23 14:17
→ ChikanDesu: 在那邊什麼高點不該重壓 笑死 年初17000不重壓你就錯過6000點了 但17000卻是當時歷史高點呦
怎麼高點重壓賺6000點阿 下次低點回17000要等多久呢142F 07/23 14:19
推 vendee: 好心人分享組合給推149F 07/23 18:50
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