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標題 [險種] 29歲女 既有保單檢視及新保單規劃
時間 Tue Mar 7 11:39:24 2023
標題 [險種] 29歲女 既有保單檢視及新保單規劃
時間 Tue Mar 7 11:39:24 2023
請詳述以下資訊：
一、性別：女
二、年齡：29
三、職業/工作內容：內勤人員，晚上兼職飲料店工讀
四、保障需求：檢視原有國泰保單內容，目前想再額外保癌症、重大傷病、失能
五、保費預算：總預算25000內
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28？否
七、常用交通工具：機車
八、預計規劃：
不會有小孩，目前親人也只剩下母親(53歲)/姊姊(31歲)。
父親三年前腎臟癌，發現到走了短短半年而已，所有醫療幾乎都是找健保給付的項目，還是
花了三四十萬，
所以希望自己若再遇到病痛纏身時至少可以有保險金可以協助支付。
1.檢視原有的國泰保單，是否有較不需要的品項需要刪減
2.想增加癌症/重大傷病/失能險等等這些區塊
九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）
保單一
國泰人壽
https://i.imgur.com/zuxbt7w.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/zuxbt7w.jpg)
https://i.imgur.com/dm3vLsI.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/dm3vLsI.jpg)
保單二
華南 喜福保意外險 B方案，這張是幫忙朋友做業績的，一年一約。(有效日至112/9/2)
十、欲增保險:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間
保費目前規劃，年繳10500元
全球人壽臻愛一生防癌終身健康保險 (PCH) 1單位 20年期
年繳7940元醫卡讚重大傷病一年期健康保險附約 (XDE) 20萬 1年期
年繳520元全球人壽臻愛20防癌一年期健康保險附約 (XCC) 10萬 1年期
年繳1080全球人壽全面醫靠長期照顧一年期健康保險附約 (XTC) 1萬 1年期
年繳960元目前多規劃全球人壽的保單，加既有保單的預算已經算很緊繃，原有保單是否有項目需要刪
減以補齊防癌/重大的部分，
在煩請版上大大協助檢視且建議了，謝謝。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.82.253.248 (臺灣)
※ 作者: ycwally 2023-03-07 11:39:24
※ 文章代碼(AID): #1a1h7kA4 (Insurance)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1678160366.A.284.html
→ : 主約換成DCE XTC先不要 長照險理賠條件太嚴苛
補上XHB1F 03/07 11:48
補上XHB1F 03/07 11:48
→ : 調整舊保單需留意體況有無問題
［國泰］
1、大心住院日額可以刪除
［補強］
1、全球改成台灣，實支可以跟國泰互補，用全球規劃門診手術的保額會過低
2、台灣也可以補上重大傷病、癌症一次金
3、全球XTC是長照，不是失能險，需要失能險的規劃可以用安達或是安聯，看您的預算3F 03/07 11:55
［國泰］
1、大心住院日額可以刪除
［補強］
1、全球改成台灣，實支可以跟國泰互補，用全球規劃門診手術的保額會過低
2、台灣也可以補上重大傷病、癌症一次金
3、全球XTC是長照，不是失能險，需要失能險的規劃可以用安達或是安聯，看您的預算3F 03/07 11:55
→ : 國泰的醫療定額險沒必要 補齊醫療雙實支可解約12F 03/07 11:56
推 : 1.大心住院醫療附約屬於日額給付，目前醫療環境效用不大
另外實支實付也是正本理賠
2.建議重新規劃台壽+全球
全球部分主約建DCE20w
XDE80w+XHB計劃二+XMR(意外實支）3萬
台壽部分主約搭壽險最低30w
附約HNRC(實支）+YCD(癌症一次金）13F 03/07 12:00
另外實支實付也是正本理賠
2.建議重新規劃台壽+全球
全球部分主約建DCE20w
XDE80w+XHB計劃二+XMR(意外實支）3萬
台壽部分主約搭壽險最低30w
附約HNRC(實支）+YCD(癌症一次金）13F 03/07 12:00
推 : 買到舊版實支的費率，解約改買別家？安的是什麼心啊
補足缺口即可，而不是叫人家 解約21F 03/07 12:03
補足缺口即可，而不是叫人家 解約21F 03/07 12:03
推 : 舊版的醫療險沒必要動不動就要人家解換去台全
目前的醫療實支大概五個型態，就看客戶現有再去配置即可23F 03/07 12:12
目前的醫療實支大概五個型態，就看客戶現有再去配置即可23F 03/07 12:12
→ : 我是指解掉附約 而且也是在新的過了以後 不知道有啥不妥不用看見黑影就開槍25F 03/07 12:15
→ : 是針對s大說明 國泰舊版實支 並不差 可保留27F 03/07 13:12
→ : 應該不是我吧，我也是S大28F 03/07 13:15
→ : s04~29F 03/07 13:36
→ : 謝謝各位的回覆及來信，有空我會再好好整理收到的資訊，目前會優先把國泰的大心住院刪掉，也會再研究一下台灣人壽的內容。30F 03/07 17:53
→ : 等新約過了再解也不遲哦33F 03/07 19:32
→ : 等新的過再調整，另外需確認體況有沒有問題34F 03/07 20:31
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