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作者 garufu ()
標題 [分享]HSBC Securities US開戶以及ACAT的過程
時間 Wed Nov 15 00:53:35 2023

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趁現在還有記憶的時候來分享一下HSBC Securities 開戶以及ACAT的過程

目的是為了湊75K USD達到HSBC US premier免帳管費。

1.
第一個要申請的就是HSBC US的Self-Directed Brokerage Account，他其實就是一個普
通證券戶。可以看官網介紹
https://www.us.hsbc.com/investments/products/self-directed-brokerage/
Self-Directed Brokerage - Investment Products - HSBC Bank USA
[圖]
A self-directed brokerage account from HSBC lets you take control of your investments with our online investing tool. ...

 

但用來交易其實很貴，每次線上交易要$10.99，當然電話下單就更貴，所以我沒有要用這
個帳戶來交易。費用可以參考以下文件
https://www.us.hsbc.com/content/dam/hsbc/us/en_us/investments/disclosures/hsbc
-fee-schedule-investments.pdf

因為好像沒有U.S. residential address不能線上開戶，我試了線上無法，所以我就
直接打電話到HSBC Securities Wealth Services Desk 如下
https://www.us.hsbc.com/customer-service/contact-us/
HSBC Contacts & Customer Service - HSBC Bank USA
[圖]
Are you trying to get in touch with the customer service team? See our contact information and locations inside. ...

 

基本上整個過程就是全英文電話，其實後來到我完成ACAT都沒講過中文XD

跟agent說明要開brokerage account目的之後，他說會轉介給另一個開戶agent給我，然
後結束通話。

2.
隔幾天收到那個開戶agent來信，要跟他預約電話照會時間。
還有收到一份CRS(Customer Relationship Summary)文件要簽名，就是一些注意事項。

3.
到了電話照會當天，原來是個港裔美國人，他很熱情自介了一下背景，在券商工作20年
，有幾個小孩，在公司裡擔任什麼職位做了什麼，有過什麼工作經驗之類。
我也不曉得他為什麼要這麼熱心介紹自己? 總之聽他講了15分鐘自介我恍神了。

之後開始問你開戶目的、投資經驗之類的問題，在台灣開戶也被問過類似的那些問題。

最後跟你說明一下開戶流程，會簽哪些文件，整個到開戶完成要多久之類。

4.
結束後就會mail給你一些文件，包含開戶合約、開戶申請表、費用文件、w-8ben。然後
就看完簽一簽。

其實在電話過程中他會問一些出現在申請表上的問題，目的就是要幫你填寫申請表XD
所以我收到文件其實只有核對資訊和簽名而已，但我不確定其他agen是不是一樣作法。

5.
在送出文件後又隔不到一周(其實速度蠻快的)，就收到開戶完成的信件。但系統好像沒
這麼快，又過了2天，我才在我的網銀看到Brokerage Account生出來~終於~

接下來就是把我的股票從嘉信轉過來啦~

全英文電話對我來說蠻累的，然後搞這個brokerage account好像都要打電話，線上
banking的客服不能解決。可能banking跟brokerage是分開運作?

ACAT流程下集待續...

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.116.107.125 (臺灣)
※ 作者: garufu 2023-11-15 00:53:35
※ 文章代碼(AID): #1bKwOJMl (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1699980819.A.5AF.html
推 huangci: 推分享，先存起來以後翻出來看流程1F 11/15 01:09
→ cityport: 銀行跟券商本來就是不同公司..很多連信用卡客服都是切開線上文字客服可能不一定在美國..新規定下權限很小2F 11/15 02:12
推 clothk60207: 推分享4F 11/15 02:14
→ cityport: 證券的電話客服應該都還在紐約州..沒有搬去維吉尼亞
花旗現在也把海外客服權限限縮..有些權限美國客服才有且用且珍惜..肉身翻牆開戶是過一天算一天的5F 11/15 02:14
推 BabyWolf: 推分享8F 11/15 08:55
推 yu830913: 聽說證券那裡有會說中文的9F 11/15 09:14
→ ShinHsin: 沒身分且不住美國的人只能用手續費較高的電話下單股票10F 11/15 09:23
推 aria0520: 推分享
你應該開完HSBC US checking時有收到RM來信歡迎吧?
你可以跟他直接預約中文RM11F 11/15 16:05
推 pippen2002: so good~~14F 11/15 22:08
推 qxxrbull: 我打去agent跟我說沒有us address 不能開
可能得問問中文rm了15F 11/15 22:31

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