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作者 pacity ()
標題 Re: [請益] 買債等於賭嗎？
時間 Sat Dec 21 16:54:39 2024

※ 引述《lelena (太陽神-RA)》之銘言：
: 債券就領息配置的東西而已,把這東西拿來當獲利就蠻好笑的,除非你資金部位非常大
: ,10年期大概就4~5%區間再走,換算ETF價差頂多也才+/-10%內
: ,比如說你有1000萬資金,可以拿400萬去配領4.5%月配債,等於一年有18萬獲利保底
: ,600萬玩個股,就算玩輸了,你還有債息18萬去填補,玩贏了你就年獲利再加18萬
: ,資金分配,不是叫你只玩債,只玩債就等於沒在玩股票,因為你不敢玩波動大的個股
: ,就是因為玩個股沒把握,才又投一點點去債,
: ,不然有把握就個股就好,個股一個小短波就抓到就30%,只差在你敢不敢重壓
: ,你不敢重壓只丟30萬的30%也才9萬,抓到長波才能有50%以上的獲利
: ,當然放越久獲利被侵蝕的風險越大,本來獲利20%一個A轉你就回到成本價
: ,所以債券配置資金的30~40%應該就夠了,如果你本金500萬以下,就不要去配置債
: ,資金部位小,就是要去拚高%數,總資金500萬以上再考慮配個40%比重去玩債吧
: ,連美債都倒閉的話,那大概就是1929年經濟大蕭條來臨的時刻

  現在股版很多人對於債劵嗤之以鼻，
  多半認為在大多頭時代，ALL IN股票的報酬率遠勝於債劵領息，
  甚至認為資金要超過千萬才有買債的必要性。
  這都是建立於想要快速致富的思維下。

  其實債劵除了領息的優點，
  更重要的就是債劵與股票的負相關，這給整體資產帶來更低的波動，
  另外股災來時，
  債劵更能提供逢低進場買股票的重要資金來源，
  所以長期來看，
  資產配置是報酬率的重要因子。
  現在明顯就是股市的相對高點，債劵的相對低點，
  將部分獲利的股票轉換債劵，
  絕對是正確的策略，
  至於股債比例，就端看個人風險承受與對未來數年的投資看法。
  後面隨著股票指數上升，逐步拉高債劵部位，
  就是贏家的做法。
  山頂上玩，有誰能贏??

  至於擔心美債崩盤或倒閉的人，可以先想想美國10年內會沒落嗎??
  現在全球最強大的企業，幾乎都在美國，
  AI/機器人/核能/生物科技，這些尖端科技，也仍是美國獨領風騷，
  與其擔心美債，
  不如好好提升自己的財務能力跟薪資，才是落實投資致富的基本要件。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 150.116.215.125 (臺灣)
※ 作者: pacity 2024-12-21 16:54:39
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1734771281.A.AC9.html
※ 同主題文章:
[請益] 買債等於賭嗎？
12-20 14:14 dxs07060
Re: [請益] 買債等於賭嗎？
12-20 16:20 luke0710
Re: [請益] 買債等於賭嗎？
12-20 18:30 kkjack
Re: [請益] 買債等於賭嗎？
12-20 19:40 lelena
Re: [請益] 買債等於賭嗎？
12-21 16:54 pacity
推 CaTkinGG: 最後一段我以為你在推美股1F 12/21 16:56
→ b9513227: 有錢債蛙都講了 沒錢買三小債券2F 12/21 16:57
→ bobokeke: 時代不同吧，現在很多科技新貴，一出社會就搭上竹科爆發
這些人根本沒遇過美金定存0.8%的年代
他們一出社會所得稅就30/40%，當然覺得存股不划算而且他們可能也不靠股票生存，本業工作收入就很客觀，都靠一張嘴3F 12/21 16:58
推 chonps: 股債雙殺盤9F 12/21 17:02
推 bobokeke: 美債的高免稅額真的很讚，如果跌破5%真的買爆10F 12/21 17:02
推 hihi29: 直接買美股就好 米債 蛋雕11F 12/21 17:04
推 kitune: http://i.imgur.com/EGQmfLR.jpg12F 12/21 17:16
[圖]
推 CaLawrence: 我記得統計 大多數年份股債不是負相關13F 12/21 17:19
推 shinewind: 股板人太多，主要是每個人的年紀跟策略都不同，就很難一概而論
債作為配置ok，但這波很多人只想賺資本利得啊
只想賺資本利得，不是配置考量，策略不同，沒的討論14F 12/21 17:20
噓 ze810125: 只要活著做任何決定無時無刻都是賭 買VT也是賭地球不會被外星人入侵 過個馬路也要賭不會遇到酒駕 搭個捷運也在賭不會遇到鄭捷 即使你再小心會遇到還是會遇到 這都是賭嗎？19F 12/21 17:21
→ Waitaha: 不會有股災了啦 經濟將迎來百年榮景23F 12/21 17:43
噓 poemgod: 買長債etf哪來到期日24F 12/21 18:01
推 Mbappe10: 前陣子股崩債也跟著跌啊  根本沒有避險到25F 12/21 18:08
推 aowen: 為什麼一定要2選1？ 不如說沒買台積都智障？26F 12/21 18:19
推 nightop: 別做價差的話債就當做買個以防萬一的保險
居高思危還是有必要的
當然資產不夠多沒有五千萬的人還是拚個翻身27F 12/21 18:23
推 jaricho: 你很懂債券嗎？ 長期買債嗎？ 還是這一兩年跟風才買的30F 12/21 18:25
推 breathair: 我覺得軟著陸或硬著陸的環境時，買債是避險
現在是軟著陸或不著陸的環境，買債的避險有點
多餘，我自己也有配大概15%長直債32F 12/21 18:31
推 hectorbibby: 好，知道了，各位歐印美股，謝啦35F 12/21 18:35
→ dannyao: 收入 本金不一樣 思考也會不一樣 不用免強他人觀點只有自己才知道自己財務真實狀況 投資標的自己選36F 12/21 18:39
推 sanwan: 我岳母在台股剛上萬就說山頂上玩有誰能贏，這句話超紅，結果現在2萬3了38F 12/21 18:42
→ Kobe5210: 你打了這麼一串，你知道你有2個盲點嗎？
1. 股債平衡是舊時代總經環境的經驗結論而已，每個世代都有不同的總經環境
2. 你要不要再複習一下過去2年，是股債同向還是股債反向的時間比較多？債券不見得有所謂的避險功能40F 12/21 19:01
→ BBFish55: 錢太多買點債沒啥不好，每年400萬+債息還是滿香的45F 12/21 19:11
噓 aq2272353712: 要推債，請檢附對帳單，不要發廢文
遠東，哲哲，F咖，怪老人=債蛙46F 12/21 19:30
推 ab4daa: 99TLT48F 12/21 19:39
推 steven961302: 沒事啦 一堆少年股神 到時候看誰沒穿褲子49F 12/21 19:54
推 kg6hr8te10: 本業才是重點50F 12/21 19:56
推 m180: 真想避險是否用美元定存就好？或是黃金？
美債跌比股票兇 同步跌哪有避險51F 12/21 20:18
→ fish813: 長債也是賭博 買債為了資產配置不應該買長債53F 12/21 20:22
推 s56565566123: 還有人推就是谷底還沒到54F 12/21 20:53
→ kkchen: 等債的殖利率高於6%.應該就可以放心買進了.55F 12/21 21:27
推 herikocat: 少年股神絕對屌打債蛙啦
股跌債也跌 股漲債還跌
避險短債我覺得很好 長債就垃圾56F 12/21 21:52
推 kitune: 短債ETF真的舒服==59F 12/21 22:10
→ qaz12453: 有人能百分之百眼光準確 今天就不會有巴菲特啦60F 12/21 23:52
→ avmm9898: 全球最強大的企業在美國 為什麼不歐應美股？61F 12/22 00:34
→ jimhall: 沒負相關吧 相關性是動態的 隨時改變62F 12/22 03:29
推 stiening: 出門過馬路都是賭博了==63F 12/22 07:04

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