回看板
Disp BBS
作者 Pizza1 (神)
標題 [請益]  IB 買美國公債疑問
時間 Tue Aug  8 15:57:42 2023

hi..各位高手好

我剛開始用IB 今天轉了3萬五美金到帳戶內
想買美國政府公債

IB上的公債有分兩種  一個是直債 也就是直接買公債本身
另一種是ETF

我爬文有人是說直債買賣價差大 要有抱到底的心理準備

但是不會賠錢

長天期ETF則有漲跌 好買入脫手

由於現在是利率高點 似乎買ETF比較划算 還可以賺價差

此外

ETF 也有好多種

https://rich01.com/bond-etf-treasuries-5/
美國公債怎麼投資？比較推薦5檔美國公債ETF(TLT、IEF、IEI、SHY、GOVT) - Mr.Market市場先生
-債券ETF(bond ETF)中，美國政府公債是在做長期投資與資產配置時一定要了解的標的，相對應的有5檔美國公 […] ...

 
上面這篇文章介紹的TLT SPTL VGLT

費用率VGLT 最低  這樣是不是買VGLT是最佳解

或是還要考慮什麼嗎

請各位高手開示

或是大家有推薦買哪一個ETF嗎(最好超過15年的)

感謝

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.151.72 (臺灣)
※ 作者: Pizza1 2023-08-08 15:57:42
※ 文章代碼(AID): #1aqVLuyv (Foreign_Inv)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1691481464.A.F39.html
※ 編輯: Pizza1 (223.137.151.72 臺灣), 08/08/2023 17:03:36

→ ffaarr: 先說清楚你到期買公債的目的是什麼吧，這樣問很難有好答案你對你的債券部位有什麼期待？
然後為什麼要買超過15年的？1F 08/08 17:22
為了賺錢 賺利息  賺價差
希望低風險 又能賺得多
15年以上波動較大 因為現在高利率  債卷價格都在低點
未來漲幅比較高

推 HiuAnOP: 先想清楚買長債的目的，長債波動比股票大，如果沒想好的話只建議買短債。4F 08/08 18:19
會比股票大喔 謝謝提醒
我本來是覺得現在應該是債卷價格低點 才買長債的
短債現在利率更高啦 不知道大家會傾向買長債還是短債

→ tr000064: 你知道公債ETF運行機制嗎？先搞懂再決定要不要買買什麼6F 08/08 18:27
知道 例如7年的公債ETF
每年都會把變六年的公債賣掉 再買新公債

推 yamakazi: 我都把債ETF當股票買賣，賭TMF賭對幾天就賺個六趴閃人然後我覺得現在短債利率比較高，擺著等到期，還可以當部分保證金去做選擇權
短債直債就是類定存，長債沒買過7F 08/08 20:13
所以您猜接下來ETF會漲  就會買入賺價差
短債直債當定存 長債直債不買
是這樣嗎..thanks
※ 編輯: Pizza1 (220.135.184.136 臺灣), 08/08/2023 20:24:51
推 daze: 如果你相信長債未來會漲，而且希望透過長duration追求高槓桿，且因為某些理由或心理因素，不希望或無法透過其他方式取得想要的槓桿，那ETF來說，ZROZ或EDV會有最長的duration。
主要目的是想要賭價差的話，ETF會比直債方便。
但高槓桿賺得快賠的也快，如果你猜錯的話。
另外，長duration不見得是取得槓桿的最佳方式。11F 08/08 20:28
推 Tigerman001: 我買TLT跌了快10%.給你參考
還好我是用直債的利息買的，買5股而已17F 08/08 20:58
推 qwerasdft: 如果打算要抱到底 就直債,中間的波動都是浮雲19F 08/08 21:19
推 daze: 我自己是沒有拿任何ZROZ或EDV的曝險。另一個我個人覺得相對低風險的選擇是LTPZ。當然，後果自負。
我個人是有拿一些LTPZ的曝險。20F 08/08 21:26
推 RANCE624: 看你對風險的承受度……長債ETF的波動堪比股票23F 08/08 21:37
→ ffaarr: 價格在低點不代表不會再更低，你要先確定你能接受大跌。然後就波動這點來說直債ETF沒有差別。差別在於你想要一個穩定duration的配置，還是一個從長天期慢慢變短天期的配置24F 08/08 21:57
→ recorriendo: 要抱到底就不用管波動大不大 不過你要確定真的能抱到15年欸
話說IB這小券商直債最近都只能撿蝦米 我填單它只成功fulfill五分之一...27F 08/08 22:09
推 FourSkill: IB直債交易成功率只有1/5?
想說債券看起來IB價格比較好31F 08/08 23:20
→ ohyakmu: 債券是買賣喊價 有些又有最低購買量，你購買的開價跟量都會影響。33F 08/08 23:31
→ recorriendo: 我是指我那單最後只買到想買的五分之一量35F 08/09 00:21
→ allcliche: 20年以上的美國公債就當定存股
買就好啦，美國這間全世界最
不可能倒閉的公司，以目前直債
的價位，穩定付給你每年4％以上
的利息，放個幾年等到降息循環
又會有價差可以賺，根本無腦賺，
只是要有心裡準備抱個好幾年看
價格上下波動。TLT我認為是為了
短期賺價差或是股票避險用的，
不適合長期持有，配息比直債少
又要扣稅金。36F 08/09 04:44
推 BeerCPC: 如果是IB   國債ETF的預扣稅隔年不是幾乎都會99%以上退嗎47F 08/09 09:14
→ ffaarr: 說ETF配息比直債少不適合長期持有應該是有什麼誤會。
ETF就是直債組成的，直債配多少，它就配多少。48F 08/09 09:16
→ allcliche: 債券ETF會不會退稅金看券商，但是就算隔年把稅退還給你，那這一年
稅金被扣住少領得利息有補償給你
嗎？更別提原本可以拿債息去做別的
投資。美國公債直債一張才1000美，逢低布局慢慢買也是分散投資，
流通性我用嘉信都是10秒買賣成功。
TLT唯一剩下的好處只有可以小額
投資吧。50F 08/09 15:14
推 Tigerman001: 你應該不知道1000跟10000買價差很多吧！59F 08/09 16:15
推 Delisaac: 5%利息的30%稅=1.5%  1.5%再拿去買5%利率的債=0.075%
每10萬元會讓你少賺75元  我是不知你資產有多大會讓你在意這麼小的數字啦60F 08/09 16:19

--
作者 Pizza1 的最新發文:
點此顯示更多發文記錄