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作者 leochen0410 (leochen0410)
標題 [問題] 臨櫃領錢遭拒
時間 Thu Oct 12 21:27:20 2023

  小弟最近去某個樹logo的銀行臨櫃領錢，金額就66萬元整，目的是要繳某
個到美國課程
的台灣代辦學費，課程簡章、醫師執照、雙證件、簽名全部都有附上給櫃檯（他跟我要的
）

  後來銀行櫃員進去跟主管討論後，居然以要有更深入的證明，證明我真的會去上那個課
，而
且銀行提出疑惑的點為：「為什麼課程在十二月底，我十月多就在領錢？」 答案當然是
因為報名要時間啊.........

  我知道現在銀行都很怕洗錢及詐騙，但已經有充分理由+證明了，金額也不大，好奇銀
行有什麼充分的理由可以拒絕我臨櫃領錢呢？

  後來我也懶得準備什麼證明給他，直接去別家銀行領～好奇有人有差不多的經驗嗎？我
之前說我要買奢侈品，銀行反而沒有刁難什麼（雖然也是不同家分行）
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.211.187 (臺灣)
※ 作者: leochen0410 2023-10-12 21:27:20
※ 文章代碼(AID): #1b9_Gw3s (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1697117242.A.0F6.html
→ BlueBird5566: 銀行還可以不給錢喔1F 10/12 21:29
我也覺得超扯...才66萬...又不是什麼6600萬
推 oceanfishwu: 家人有遇過，一次要領50萬不給領，分五天去一天領十萬就可以XD，不過不是你說的這家銀行2F 10/12 21:43
超怪... 我ATM也可以領這麼多
推 Takadanobaba: 哪有這種事...有問我說要買房買車或生活開銷就沒問題了，還是你資金來源有問題？4F 10/12 21:44
資金來源不可能有問題...我也百思不得其解
→ dip987: 不給你領，你就不拍拍屁股走人？不就正合他們意？ 理由用領回家當枕頭，銀行沒辦法拒絕，除非你的資金是剛轉進來就想領出的6F 10/12 21:47
我看谷歌評論，也有人想臨櫃匯款6位數，結果遭拒...真的很奇怪
我那個是從自己樹logo銀行的存摺子帳戶（他們有這個功能）轉到自己的另一個子帳戶（
我都這樣分配使用的錢），除此之外那筆錢就放在那邊沒動過
銀行櫃員居然跟我要那個銀行子帳戶的帳號末五碼？！
我想說奇怪，都是樹logo銀行自己查不到嗎............

我真的是不懂，被他們欺負了T^T
如果賴在那邊不走感覺又很盧

→ ohyakmu: 好奇怪，我領自己的錢為何一定要給理由9F 10/12 21:48
對啊就是
我連課程簡章+執照都給了，還想怎樣...
他一直說怕我走在外面危險==理由超級爛
推 Anyotw: 49萬就沒事10F 10/12 21:54
我想說之前領400說要買車都沒事（別家分行）
沒想到66萬也不行...
推 Takadanobaba: 都沒問題就當場叫警察來，你遇到詐騙了11F 10/12 22:01
感謝回覆～
推 z820410: 49萬是規避50申報門檻的態樣，仍然會做詢問12F 10/12 22:03
原來如此～感謝回覆
推 Faipince: 就愛管會保護巨嬰政策下的受害者阿13F 10/12 22:11
真的...
推 SHENG2014: 怕你被搶吧，你可叫他們叫警察護送14F 10/12 22:16
希望是這樣...感謝回覆
推 PitzMan: 我常常去中信臨櫃領百萬以上頂多問問而已...大概行員都認得我了吧...
領400說要買車??? 怎麼不用匯款的???15F 10/12 22:17
那時候年輕不懂事 覺得這樣比較帥...qq
→ sbinshih: 50要申報？還是因為不想申報？18F 10/12 22:19
有可能...
※ 編輯: leochen0410 (223.137.211.187 臺灣), 10/12/2023 22:26:04
→ Ted11: 沒辦法，詐騙真的太猖獗。19F 10/12 22:28
→ bnn: 他應該覺得你怎麼不刷卡吧20F 10/12 22:29
→ mrpigHDL: 大額通貨一定得申報，應該是你的資金去向要合理才不會申報洗錢吧21F 10/12 22:44
推 tsaigi: 好奇是什麼課程一定要付現23F 10/12 22:45
→ neiliu: 我是看app的換匯注意事項，單日50萬換匯要申報，分日慢慢換可以,累積超過可以，但同日累積滿50萬會自動申報 並連同今年前面所有換匯一起報出去
繳給代辦不能用匯票嗎？或是滙進代辦單位的指定匯款帳號？24F 10/12 22:48
推 pushwow: 阿請問什麼是更深層的證明28F 10/12 22:57
推 FMANT: 其實就是銀行單方面認為你有風險，理由亂掰而已
不過找理專講一下通常可以，你沒存300喔？29F 10/12 23:06
推 whocare96: 乾脆跟他說你要關戶，餘額全部提領現金好了31F 10/13 00:00
推 PitzMan: 話說臨櫃領400買車真猛~~~
這感覺跟車手領大額的感覺有87%像...32F 10/13 00:06
推 matlab1106: 我都直接回晚上要花的34F 10/13 00:22
推 dj720c: 這麼多錢不能用匯的嗎?35F 10/13 00:29
推 brokeback: 消費借貸出去的錢已經不是你的錢了，你只有債權36F 10/13 00:32
推 ColaLing: 50萬是個神秘數字，以下都不太問37F 10/13 00:35
推 missin: 那就請銀行把他的規範公告啊~ 不要偷偷藏著38F 10/13 01:39
推 JosephChen: 可是我有兩次超過50 大樹銀行也是問個一句就放行了
大金額多一道把關不是壞事39F 10/13 01:46
推 gottsuan: 防洗錢吧41F 10/13 02:16
推 yoshilin: 怕你被詐騙啦，現在擋詐騙有算功勞42F 10/13 02:47
推 saito2190: 金管會神奇的政策+詐騙集團的關係
我猜聽到「國外」所以超級戒備吧43F 10/13 03:04
→ coyoteY: 太誇張,直接找金管會投訴45F 10/13 05:08
推 B7405: 報警，金管，客服全部打
手機錄影再問櫃檯一次
要求找經理錄影打開46F 10/13 07:58
→ KFC007: 關鍵字：國外，課程，在行員耳裡聽起來87%像被詐騙49F 10/13 08:14
推 B7405: 通常說到金管會就可以領了50F 10/13 08:15
→ KFC007: 用匯的至少留有紀錄，用現金聽起來就跟被騙一樣，現在什麼年代還在用現金當面交易的51F 10/13 08:16
推 imhaha: 銷戶應該領的出來了53F 10/13 08:58
推 hipmyhop: 台灣銀行金管會根本有病 把人民當罪犯54F 10/13 09:03
→ gwendeck: 沒花掉的錢不是你的錢  突然想起之前某本書的這句話:(寧可被騙 也不要真有急用時領不出來55F 10/13 09:11
推 tndh: 傻傻的講 裝修費 貨款 斡旋金之類的就好了
某三商銀 現在提現30就要內部登記   根本擾民57F 10/13 09:22
→ red1986: 詐騙太多了，長輩臨櫃辦約定轉帳給子女也被拒絕...
讓正常需要的客戶很困擾~59F 10/13 09:42
推 bboy0223: 沒辦法 被詐騙的錢拿不回來就在罵銀行沒擋61F 10/13 09:48
推 caity: 就政府打擊詐騙的後遺症
記的金額很大時要留身慎證字號和手機號碼62F 10/13 09:57
推 jackychen501: 現在銀行真的管比較嚴怕民眾被騙吧64F 10/13 10:53
→ sbinshih: 可能如果被騙，又沒關懷，說不定被政府單位當缺失？65F 10/13 11:38
推 Green1216: 整天找金管會 難怪愈來愈繁瑣 一直找金管會就是之後又更多防範手續而已66F 10/13 11:48
→ garufu: 可能是長相問題68F 10/13 11:50
推 mainsa: 分兩三天 不要臨櫃領就好 你這看起來超像被詐騙 行員平常應該救了不少人69F 10/13 11:58
推 ahg: 大樹法則71F 10/13 12:26
推 katzlee: 好銀行72F 10/13 12:28
推 hihi29: 有甚麼辦法 難道行員有特異功能知道你內心想啥
不管被騙了 又會出來痛訴政府不做事73F 10/13 12:39
推 buffon: 台灣人都什麼事都要政府負責
政府只好訂出一道又一道規則  層層疊疊75F 10/13 12:41
推 lee28119: 不給匯還說得過去 不給領也太誇張了吧77F 10/13 13:24
→ gottsuan: 越來越不方便就是金管會投訴的結果78F 10/13 13:55
→ jakai: 比較好奇什麼課程只能付現?79F 10/13 13:56
推 ironman67: 最近去這家開戶已經給名片還說一定要打給同事證明我在職，很莫名其妙80F 10/13 14:13
推 stanley386: 匯款看line寫，87%被關懷82F 10/13 14:56
推 KMTGG: 最近要約定他行的本人帳戶也是都被問東問西 前幾個月要約本人的根本連問都不會問
還要出示他行存摺確認是本人的才給約定 有夠麻煩83F 10/13 15:03
推 Goog1e: 大額本來就會協助阻詐了 畢竟現在除了詐騙很少領現金
要去領現金都會問你為什麼不匯款 然後問東問西
如果你真的不是被詐騙且有認識的理專 可以請理專幫忙溝通86F 10/13 15:13
→ s880080s: 沒辦法 現在詐騙越來越多89F 10/13 16:52

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