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看板 Stock
作者 標題 [心得] 信貸/質押長期投資策略分享25Q1
時間 Mon Jan 6 23:00:58 2025
從2020 Q2開始借貸投資，四年半小小心得分享
背景介紹
目前還在用的借貸方案(2024年8月利率)
1. 股票質借-元大證券(2.90%) 570萬(額度670萬)
2. 原屋融資 aka 理財型房貸-國泰人壽(2.27%) 320萬(原本借400萬)
3. 個人信貸-台新銀行(2.23%) 290萬
台、美股總部位約2610萬，淨值約1430萬
台股2280萬、美股330萬，好享退基金85萬(不計入)
工作是建築土木業，年薪約180萬，股息20~30萬/年
因為有匯撥、質押、借券出去賺利息
工作是建築土木業，年薪約180萬，股息20~30萬/年
因為有匯撥、質押、借券出去賺利息
不特別截圖，就當成是股市說書人
2024感謝市場賞飯吃，版上很多人受惠大仁哥推薦單靠正二就賺得盆滿缽滿
也造成各券商 正二ETF一度質押額度全滿借不到錢
***分享正二質借心得
其實正二 只是借貸額度滿了，但還是可以做為質押擔保品
很多人並非100%持有正二，通常做為資產配置的一部分(我配置30%)
很多人並非100%持有正二，通常做為資產配置的一部分(我配置30%)
假設質押借貸額度800萬，持有1000萬 0050，質押借出600萬買入正二675L
再質押，維持率會變成(1000+600)/600=267%
但可借貸餘額為0，因為正二的質借額度已滿，但可以保證自己不被斷頭
但以上配置已創造220%的曝險
提供給大多數將正二作為資產配置的股友們
2024感謝 大仁哥、股癌、游庭皓(皓哥)
大仁哥提倡生命週期投資法，持續宣傳借貸、現金流的運用，槓桿的配置
股癌讓我知道專業投資人是多麼厲害，自己多麼渺小，但只要擁抱被動投資
就可以看到大家的車尾燈
皓哥景氣週期投資法，讓我勇於在景氣藍燈加大槓桿
在紅燈時持續償還借貸，抱住部位等待下一次的景氣藍燈
2024 靠著長時維持2倍曝險，讓年度績效達成94%(淨值700W->1360W)
還原槓桿前也才43%，還不如0050
2025的策略是，繼續抱著台積電6張、675L 69張、692 75張
並持續償還理財房貸、信貸
等待消費復甦，把友達、穩懋、台泥、合一這些個股都出清(邁達特看狀況)
把元大證券2.9%還清，繼續持有8%部位債券751B、795B領債息，當成下次抄底的資金
祝大家2025績效更勝2024!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 58.115.154.97 (臺灣)
※ 作者: aulau 2025-01-06 23:00:58
※ 文章代碼(AID): #1dU_0iMl (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1736175660.A.5AF.html
推 : 推1F 01/06 23:03
推 : 你會贏2F 01/06 23:07
跟隨市場報酬而已推 : 推質押王3F 01/06 23:07
推 : 推個 雖然現在做回期貨了 但當初看你文去質押正二是4F 01/06 23:07
→ : 賺不少
→ : 賺不少
推 : 請問質押王目前的策略是不再借貸直到下次藍燈嗎?6F 01/06 23:12
怕2025高檔震盪，先還款儲備下次8/5抄底的資金推 : 推槓桿策略分享7F 01/06 23:13
推 : 土木年薪好高，一定被操死8F 01/06 23:15
人生啊(菸~推 : 厲害，跟你一樣 大仁哥+股癌+皓哥，各有不同收穫，9F 01/06 23:16
→ : 超推！
大家一起學習成長→ : 超推！
推 : 推 借越多 賺越快 賺越多11F 01/06 23:40
還是要注意風險，我已經減少投入部位，但現在部位會持續抱住推 : 推鋒哥12F 01/06 23:45
推 : 推 跟你一樣聽這三個13F 01/06 23:47
同溫層+1推 : 猛14F 01/06 23:51
推 : 推15F 01/06 23:56
推 : 請問正二3牛一熊的熊市會減碼嗎？16F 01/07 00:14
不會減碼，但已經停止692定期定額+正二95以上暫時不再買入，等跌到93以下再接推 : 優質好文，感謝分享17F 01/07 00:24
推 : 感謝鋒哥 受您啟發 獲益良多18F 01/07 00:25
→ : 感謝鋒哥 受您啟發 獲益良多 我剛把GG 2.36%質押還19F 01/07 00:30
→ : 清
→ : 等糖漿喊護盤時再辦質押反擊
→ : 清
→ : 等糖漿喊護盤時再辦質押反擊
→ : 220%曝險是怎麼算22F 01/07 00:31
加上正二的兩倍曝險 有到220%※ 編輯: aulau (58.115.154.97 臺灣), 01/07/2025 00:37:23
推 : 感謝分享，請教之後會把正二都慢慢出清，等待下次23F 01/07 00:47
→ : 抄底資金嗎？還是單純靠股債配置，等待下次藍燈，
→ : 再債轉股搭配下次質押
→ : 抄底資金嗎？還是單純靠股債配置，等待下次藍燈，
→ : 再債轉股搭配下次質押
推 : 感謝鋒哥 去年年薪又加薪了26F 01/07 00:56
推 : 元大還清是要把正二賣掉嗎 還是是其他股償還27F 01/07 01:07
推 : 身為質押王忠實讀者感謝分享28F 01/07 03:52
推 : 先推鋒哥惠我良多29F 01/07 06:43
推 : 好猛，缺小工嗎 順便學股票30F 01/07 06:49
推 : 鋒哥推一個31F 01/07 07:08
推 : 鋒哥推推32F 01/07 07:09
推 : 推33F 01/07 07:30
推 : 推一個 之前就一直在看你文章 後來反覆看正二哥的34F 01/07 07:52
→ : 生命周期投資。去年也開始利用質押與信貸投入股市
→ : 生命周期投資。去年也開始利用質押與信貸投入股市
推 : 推鋒哥 我的質押導師36F 01/07 07:57
噓 : 愛您！37F 01/07 08:27
推 : 推38F 01/07 08:40
推 : 推39F 01/07 08:46
推 : 這幾天反覆搜峰哥文章，終於來新篇了40F 01/07 08:51
推 : 推質押王41F 01/07 09:00
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以下是自身元大證券質借的經驗分享 ***如有出入以各證券商公告的方案為準*** 1.催繳標準： 元大證券是維持率160%以下會催繳，130%以下斷頭 但要借新還舊，必須維持率在160%以上。 所以跌 …39F 25推 2噓
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