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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-08-05 09:25:09
看板 Stock
作者 cyl0220 (別問我是誰)
標題 [請益] 最近投資美債該如何避掉匯損風險？
時間 Sun Aug  4 20:34:14 2024


大家都知道美國9月要開始降息了

現在投資美債應該是不錯的選擇

但不論是台灣發的台幣計價的美債ETF、共同基金、直接或複委託投資美國的債券(ETF)

只要是用手上的台幣投資，是不是必然要承擔美元轉弱的匯損？

有什麼好的交易策略，現在投資美債可以避開匯損嗎？

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人生海海，歡喜就好！

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.24.69.211 (臺灣)
※ 作者: cyl0220 2024-08-04 20:34:14
※ 文章代碼(AID): #1chtL9tE (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1722774857.A.DCE.html
推 tengobo     : 叫美國朋友幫你啊1F 08/04 20:35
推 newbrain    : 不用避退休再把錢從美國慢慢贖回2F 08/04 20:35
→ cyl0220     : 除了投了之後就不把美金換回來，我也想不出其他方式3F 08/04 20:36
推 gest7240    : 痾 留著美金就好4F 08/04 20:37
推 y932987     : 永遠拿去投資美元資產就沒匯損問題5F 08/04 20:37
推 winston06   : 賣掉就不會吃匯差了6F 08/04 20:37
推 billy791122 : 你就用美元交易不就好了7F 08/04 20:37
→ gest7240    : 擔心匯損 就不要買 避險的方法很多8F 08/04 20:37
→ gest7240    : 美金永遠比台幣安全
→ icecubes    : 就不要換匯一直在外國市場滾就好10F 08/04 20:38
推 wts4832     : FX阿11F 08/04 20:38
推 a10141013   : 就當放生兩年 再怎樣9~10%也夠把匯損賺回12F 08/04 20:38
推 Crushredkiss: 買美債正213F 08/04 20:38
推 Everforest  : 匯率這東西 可以讓你賠2000萬 就可以讓你賺2000萬14F 08/04 20:38
→ Crushredkiss: 本來打算買1000萬美債 就拿500萬買美債正215F 08/04 20:38
→ Crushredkiss: 或是做多美債ETF 放空美元
推 sonny0927   : 買美債 空美元17F 08/04 20:40
→ sonny0927   : 以色列真煮黨開幹 美元會成為避險標的
推 jason0925   : 台幣大貶都沒聽到人在吹美債利多19F 08/04 20:41
→ jason0925   : 美元大貶就一堆人吹美債利空（笑
推 gest7240    : 樓上中肯21F 08/04 20:42
→ cyl0220     : 我7月下旬分批買了等值台幣100萬的日幣就是在避美元22F 08/04 20:42
→ cyl0220     : 但用一半的資金買美債正2倒是可以考慮
→ gest7240    : 你是要規避美元匯損 直接空他不是比較好24F 08/04 20:43
推 kutkin      : 現在不到4%了 確定喔25F 08/04 20:44
推 jason0925   : 美元要貶了 那是不是該要空美債（笑26F 08/04 20:45
推 johnjohnlin : 空美指27F 08/04 20:45
推 beavis77    : 正解是拉長年限攤平匯損 但我知道你不喜歡這個答案28F 08/04 20:45
推 huabandd    : 搬去美國29F 08/04 20:46
→ cyl0220     : 空美元只有美元指數期貨但我不做期貨~直接持有外幣30F 08/04 20:48
推 winner1     : 質押拿台幣生活31F 08/04 20:50
→ kutkin      : 你怕的話就同時買日幣32F 08/04 20:50
→ kutkin      : 日美是對立的的
→ cyl0220     : 不一定只投4%的Y公債ETF，投資級債券ETF也可考慮34F 08/04 20:51
噓 maplefff    : 大家都知道還有得你賺的份?35F 08/04 20:51
→ maplefff    : 連匯損不可避都不知道的人都賺到了
→ maplefff    : 那誰陪？ 那個白痴自願少賺賣給你？
→ F93935      : 你才幾萬匯損？壽險幾千億都做不好了38F 08/04 20:52
推 jim543000   : 沒有 錯過不再39F 08/04 20:52
→ cyl0220     : malpe好厭世喔~那麼酸，賠很多喔40F 08/04 20:52
推 kutkin      : 買貨幣的選擇權41F 08/04 20:53
→ kutkin      : 但如果沒崩就丟到水裡
推 jason0925   : 現在1:32.8 應該換台幣才對吧？43F 08/04 20:53
推 kutkin      : 如果台灣還是不升息 那台灣買美債的本身就會撐美金44F 08/04 20:55
→ kutkin      : 台灣今年出口好像沒有2022那麼好
→ kutkin      : 所以貿易這塊不用擔心 就看台美投資市場
→ kutkin      : 所以怎麼會擔心匯率 是怕美債買盤縮而已
→ kutkin      : 日本那邊都跑去買日債了
→ cyl0220     : long options比較適合短期避險黑天鵝事件~49F 08/04 20:57
推 h0103661    : 只想要4%直接外國券商買債就行了，買etf給人抽稅跟50F 08/04 20:57
→ h0103661    : 保管金還要扛價格波動
→ cyl0220     : 日本基本上0利率，買日債的點在哪我不懂52F 08/04 20:58
推 kutkin      : 日債 1%避險呀 你要用日本人觀點53F 08/04 20:58
→ kutkin      : 他們現在去買美債 換回來日幣升值怎？
→ kutkin      : 不然他們要買日股？ 也崩
→ cyl0220     : 我指美債包括美公債,公用債,投資級公司債~沒說清楚56F 08/04 20:59
推 avmm9898    : 移民去美國阿57F 08/04 21:00
推 kutkin      : 你講的都有匯率風險58F 08/04 21:01
→ cyl0220     : 也是，台灣人觀點是買了日幣，等升到0.25換回台幣XD59F 08/04 21:01
推 CaTkinGG    : 至少解套60F 08/04 21:01
→ cyl0220     : 因為有人一直提4%，美公債4%，其他債種不只4%啦61F 08/04 21:02
推 li11223344  : 這沒多少錢吧，要相信央行最喜歡匯了..不然自己加62F 08/04 21:02
→ li11223344  : 做一點外匯阿
推 Araliaceae  : 閒錢可以等的話，直接買，等美元匯率循環後換回台幣64F 08/04 21:02
→ cyl0220     : 不過若川普當選要跟台灣收保護費，台幣應該強不起來65F 08/04 21:03
推 jim543000   : 公司債不抗跌 你要做價差效率很低66F 08/04 21:03
→ cyl0220     : 公司債是備選，我先觀察美國經濟疲弱到哪種程度XD67F 08/04 21:06
推 rahit       : 做夠大的話 投行有固定匯率的協議可以對沖匯率68F 08/04 21:07
→ Minihil     : 你還要小心台幣給你偷升半碼69F 08/04 21:09
→ cyl0220     : 問題就是沒那麼大XD70F 08/04 21:09
→ cyl0220     : 台灣明天在崩個1000點，應該不會再升息了XD
→ bob120400   : 我想問 匯率會影響殖利率嗎72F 08/04 21:11
→ cyl0220     : 你的問題我無法回答，要不要先去翻一下債券教課書XD73F 08/04 21:14
推 ntoufatman  : 空同樣部位的美元指數商品74F 08/04 21:17
推 cutearia    : 等下一次升息循環再換回來啊75F 08/04 21:18
→ benson502   : 不要換回來，以後台海戰爭去美國可以花，不用避險76F 08/04 21:20
推 marques     : 放到下個循環不就好了77F 08/04 21:23
→ bustinjieber: 你要他的息，他要你的本啊78F 08/04 21:28
→ bustinjieber: 部位不夠大不用做這種事，
→ bustinjieber: 倒不如保留現金加碼。
推 cloud7515   : 我直接跟你說 匯率影響很少 基準利率影響大非常多81F 08/04 21:30
推 sazabijiang : 移民去美國82F 08/04 21:30
→ cloud7515   : 最簡單的方式就是去拉近年匯率趨勢跟美債ETF K線看83F 08/04 21:31
→ fbiciamib123: 去年好幾次tlt漲的隔天美債etf匯損紅翻黑還沒影響84F 08/04 21:32
推 oibmk       : 這篇有一個推文正確答案85F 08/04 21:32
推 Rex1009     : 付一年3.28%保護費86F 08/04 21:34
推 hirorei     : 發美債87F 08/04 21:35
→ iDemon      : 誰和你講會降息？88F 08/04 21:36
→ cyl0220     : 如果不是你太反市場，就是我們在平行宇宙~89F 08/04 21:49
推 julianscorpi: 記住那些現在還在講不會降息的ID90F 08/04 21:50
推 chingming0  : 現在還認為不會降息的也真是有想法，狂勝華爾街。91F 08/04 21:58
推 simo520     : 1美元就是1美元92F 08/04 21:58
推 onekoni     : 你放到蕭條台幣會回32-33 那時候賣剛好93F 08/04 21:58
推 Chilloutt   : 只能動態避險 例如op94F 08/04 21:58
→ onekoni     : 就是卡久一點 資金停泊用還不錯95F 08/04 21:59
→ onekoni     : 或是複委託/國外券商直接持有美元
→ Chilloutt   : 只是資金沒破個億這樣搞沒太對意義97F 08/04 21:59
→ dickey2     : 長期投資就能避免匯兌的風險98F 08/04 22:02
→ dickey2     : 臺幣升值你應該要開心，除非你80-100%的資產都在美
→ dickey2     : 金
→ tsuneo      : 反正台幣計價美元計價的債券相互替換就好101F 08/04 22:07
推 kevinaa     : 正2102F 08/04 22:33
推 kevinaa     : 匯損越多就降息越多  到27代表賺翻了  所以考慮有
→ kevinaa     : 點太多
推 amanda42902 : 我是 美金 美債 美股 三種輪轉105F 08/04 23:00
→ yoyodiy …
推 yoyodiy     : 不要換回台幣直接買機票去美國花掉美金106F 08/04 23:23
推 dream1124   : 不要換回美金就好了。現在有些網購也可以用美金交易107F 08/04 23:26
→ dream1124   : 再說儘管中長線台幣再漲回來的機會不低，但也難多貴
→ dream1124   : 以後新鮮人更少，整個國家要成長與突破會越來越困難
→ dream1124   : 偏偏長期保持低利率低匯價，以後更別無選擇只能繼續
→ jerrylin    : 你部位夠大的話可以去跟銀行對賭匯率111F 08/04 23:49
→ jerrylin    : 這種商品十幾年前就有在賣了
→ k85564      : 普通人還是不要想避了113F 08/05 00:03
推 RaiGend0519 : 其實114F 08/05 02:08
→ RaiGend0519 : 你就換回台幣，然後買美債ETF不就得了
→ RaiGend0519 : 我最近也在想這個問題，美定到期還沒處理
→ RaiGend0519 : 現在再進去幾乎就等於宣告要吃匯損
→ RaiGend0519 : 定存半年給的2.5%左右以現在來說只要到32就做白工
→ RaiGend0519 : 不換回台幣等下次循環那就等於少吃一次可能27~32的
→ RaiGend0519 : 匯差，那乾脆換回台幣丟債ETF等美金28 29再進去轉成
→ RaiGend0519 : TLT應該是更好的做法吧？
推 RaiGend0519 : 除非，美金部位的績效 - 換台幣的績效 > 匯差
→ RaiGend0519 : 只是都要丟債惹　好像也不會差太多
推 naloer      : 為啥有人以為美債ETF不會有匯損…124F 08/05 02:25
推 mdkn35      : 32->28 大概1幾趴 你撐得住匯損的話125F 08/05 09:01

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