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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-07-27 08:03:42
看板 Stock
作者 kssdpp222 (肚皮的爸爸)
標題 [請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?
時間 Wed Jul 26 11:54:33 2023

上網查一下直債的購買方式有複委託和開海外券商

但我沒有開海外券商，平常也沒有在買美元
發現在銀行申購和複委託購買的手續費並不便宜

https://i.imgur.com/E7gqHuP.png
[圖]


想請教的是美債ETF跟直債買到的應該是一樣的東西?

因為我自己也只有證券戶，閒錢也不多

只是為了買債券再去開個海外券商和複委託好像有點麻煩
而且這樣比下來，海外券商和複委託都是需要資金大的投資人

我資金也只打算投十幾萬而已有點懶惰再另外開戶

而且證券系統打開就蠻多檔可以選的，直接買比較方便
我也不用考慮匯兌...


https://i.imgur.com/exxeQ4C.png
[圖]


趁現在債券還很便宜，下面是目前考慮的長天期美債
但爬文有看到網友比較推短債


https://i.imgur.com/q5V9Uqz.png
[圖]



有點不懂不是買20年以上的美債比較好嗎?

目前是想買00687B和00764B，兩個規模差不多應該都可以買?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.2.85 (臺灣)
※ 作者: kssdpp222 2023-07-26 11:54:33
※ 文章代碼(AID): #1am9ZxEp (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1690343675.A.3B3.html
※ 同主題文章:
● 07-26 11:54 kssdpp222. ■ [請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?
　 07-31 22:55 ksjeff0928. ■ Re: [請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?
推 ntpcgov     : 傻了才買短債1F 07/26 11:55
推 HAcute      : 買到的東西是一樣的 債券ETF裡面包的一樣是20年以上2F 07/26 11:55
推 buyaowen    : 買美債正23F 07/26 11:56
推 kl0408      : 買長債阿  = = 傻眼4F 07/26 11:57
推 alex5566    : 十幾萬有直債可以買嗎? 你要不要確定一下5F 07/26 11:57
→ MIT5566     : 短債就保底殖利率 長債拼價差6F 07/26 11:57
→ alex5566    : 要買就買長債吧7F 07/26 11:58
推 jung914     : 短債要小心價差吃掉債息8F 07/26 11:58
推 Yuan610     : 台幣十幾萬 直接台灣ETF買一買就好了9F 07/26 11:58
推 robust083   : 短債 vs 長債 都幾10F 07/26 11:59
推 thelegada   : 海外券商直接買吧，大概3-5千美金應該就買得到了11F 07/26 12:00
推 y932987     : ETF就好 省事又方便12F 07/26 12:00
→ alex5566    : 直接買國內債券etf比較省事  個人想法....13F 07/26 12:01
→ thelegada   : 開戶可以直接線上開，還有中文客服，其實比想像中14F 07/26 12:01
→ thelegada   : 的簡單很多
→ newvote     : 債券報酬率 永遠不如股票......16F 07/26 12:01
→ newvote     : 抄底再低 再會抓低點....報酬率還是會被股票打死的
→ newvote     : .....
→ alex5566    : 樓下6j哥 買債券逐出家門19F 07/26 12:02
推 cin0921     : 買直債一定要放久，不然買賣價差很大，直接吃掉1年20F 07/26 12:02
→ cin0921     : 的利息
推 BaoBao17    : 建議優先買00764B 25年存續期間應該會高於20年22F 07/26 12:03
→ BaoBao17    : 到時候降息 價差更大
推 jinshun     : 其實買直債和ETF的差異還真的不少24F 07/26 12:04
推 AkiMinoriko : 幾十萬的買ETF，那些一直叫人買直債的大概都身價上25F 07/26 12:06
→ AkiMinoriko : 億可以不用考慮價差等問題的的
推 obey1110    : 大家都買國內ETF拉!隨便一檔規模都快千億了27F 07/26 12:06
→ benptt      : 鎖利保本直債，資金暫時停泊 ETF28F 07/26 12:06
推 king258811  : 規模大流動性越好 建議買流動性高的29F 07/26 12:07
噓 syuechih    : 越經文30F 07/26 12:08
推 seemoon2000 : ETF就好 你買債券要多少錢有算過嗎31F 07/26 12:08
推 cf904e18    : 等降息循環開始 債券就開始漲了 存續期間越長漲越兇32F 07/26 12:11
→ cf904e18    : 預期資本利得25年>20年
→ yiersan     : 美債ETF又可以避稅 很好用耶34F 07/26 12:15
推 Everybody99 : 時間越長價格反應越大，就這樣35F 07/26 12:18
推 meow1821    : 00764B我也有買36F 07/26 12:21
推 qwerasdft   : 買直債開國外券商37F 07/26 12:24
噓 rosenzulu   : 沒錢的 我建議你直接放現金…38F 07/26 12:24
→ rosenzulu   : 人家買債券是部位太大要避險用
→ rosenzulu   : 錢那麼少你直接留現金比較快
推 Diver123    : 債券etf比較方便，但就不保本41F 07/26 12:26
推 mdkn35      : 我都怕麻煩 所以買tlt42F 07/26 12:28
推 qoqocat     : 買債現在就價格低於100，新評ok就能買，反正現在去43F 07/26 12:29
→ qoqocat     : 追高位的股票也沒比較好
→ mdkn35      : 且富邦兆豐等券商的複委託應該會幫你把30%稅討回來45F 07/26 12:29
推 wonderfulsal: 這兩檔都還行 有規模46F 07/26 12:30
推 z24684198   : 買直債就是要自己換匯啊47F 07/26 12:30
→ qoqocat     : 單純建立在領配息的角度，才建議買低於10048F 07/26 12:31
→ qoqocat     : 債沒有30%配息問題
推 eggbird     : 買債券ETF就好50F 07/26 12:31
→ qoqocat     : *30%稅務51F 07/26 12:32
→ k85564      : 金額小買債的spread很大 也被吃很多點 不一定划算52F 07/26 12:33
→ qoqocat     : 類比美股高股息，其實滿爽的53F 07/26 12:34
→ qoqocat     : 一律建議海外券商買，複委託報價都嚇死人
→ qoqocat     : 我有看過差到8塊的，不知道哪來勇氣開那種價格
→ jayppt      : 買直債你有直接抱到到期的選項 買etf沒有這退路56F 07/26 12:35
→ jayppt      : 光這個差別 就值得買直債
推 ksjeff0928  : 我最近是找銀行理專討論海外公司債,聽起來費用只有58F 07/26 12:36
→ ksjeff0928  : 買進時,1%手續費.
→ jayppt      : 炒短線 買etf價差低 但要長期抱持 直直債覺得更好60F 07/26 12:36
→ jayppt      : 你要海外債 幹嘛不開美國券商 不必被抽血
推 qoqocat     : 剛開始複委託很正常，畢竟資訊太不透明62F 07/26 12:38
推 XDdong      : 資金不多etf省事63F 07/26 12:39
→ qoqocat     : 回ks大，重點不是手續費是報價64F 07/26 12:39
推 bookerx     : 美債正二65F 07/26 12:43
推 yamitis     : 銀行海外債有買賣價差，大的會差到4-5%..66F 07/26 12:47
推 AkiMinoriko : 債券ETF 也有到期清算的類型啊，本金不大的真的不用67F 07/26 12:47
→ AkiMinoriko : 一直堅持直債
→ blue7896    : 之前問兆豐說買美國直債至少要10萬美金才能交易69F 07/26 12:48
推 elven       : 金額不大，國內ETF比較簡單，不用思考直債買賣價差70F 07/26 12:50
→ elven       : ，流動性也比較好。
推 NaturallyWhi: 美債已買，坐等Fed降息72F 07/26 12:52
推 qoqocat     : 反正多一個中盤商就是被多扒一層皮，不可能他不賺錢73F 07/26 12:54
→ qoqocat     : 幫你搞這些，自己動一下腦就知道了，多做點功課不吃
→ qoqocat     : 虧
→ jayppt      : 美債並沒有什麼10萬美金才交易那種事 一般一單基本76F 07/26 12:56
→ jayppt      : 報價是25000美金為單位居多 但交易 其實國債一般
→ jayppt      : 1000美金為單位就能交易
→ jayppt      : 你要去看market depth 去看有沒有買家買小額美債
→ jayppt      : 一般報買價 會附上想購買的區間 例如2萬5-50萬美
推 ricky77525  : 在台灣買就是盤 想辦法海外券商買81F 07/26 12:58
→ RS44        : 買一籃子82F 07/26 12:59
→ jayppt      : 那下個買家 就可能1千美就收 全看買家 而且買家很多83F 07/26 12:59
→ jayppt      : 反正講太多鳥話 還是那句 對美債真有興趣 考慮美券
→ jayppt      : 商
推 elven       : 永豐證有小額USD2000買直債，剛去看一檔高特利票面586F 07/26 13:00
→ elven       : .375，2044年到期，參考價94.73，APP顯示申購價99.3
→ elven       : 9，直接吃掉第一年的利息。
→ jayppt      : 開嘉信ib都很方便的89F 07/26 13:03
→ bruce20053  : 10幾萬 你還是多賺錢好了90F 07/26 13:03
推 solomonABC  : 幾十萬建議正二吧91F 07/26 13:07
→ newasus     : 才十幾萬 你確定買得到直債？92F 07/26 13:09
推 ksjeff0928  : Hi qo大~抱歉剛接觸債券,想向你請益一下,是否有網93F 07/26 13:12
→ ksjeff0928  : 站可以查海外報價的部份~? 還是假設蘋果47年2月到
→ ksjeff0928  : 期的,申購是95.36/贖回是91.57就是價差部份呢~?
推 miyazakisun2: 買直債都有抵消96F 07/26 13:12
→ hahahalalala: 現在買短債乾脆就別買了 除非你本金很大只要約4趴97F 07/26 13:13
→ hahahalalala: 殖利率就好
推 Tigerman001 : 直債買多買少 價差很大，你報價請先看你要買多少99F 07/26 13:14
→ ksjeff0928  : 目前小弟是因為資產集中在股市,想說最近獲利拿一些100F 07/26 13:15
→ ksjeff0928  : 去放海外公司債,省點稅金+買心安一下.從理專那拿到
→ ksjeff0928  : 幾檔AAA,票面和到期都有4.5%以上,滿心動的XD
推 a0921830077 : 錢夠多買直債啊 可是恰恰是錢不夠103F 07/26 13:15
→ ksjeff0928  : 低消的部份1萬鎂104F 07/26 13:16
推 joezzz      : 你先問問公債一單位多少價格 再問這題105F 07/26 13:17
→ elven       : 如果是看上1年有4+%報酬(只看1年)，美金定存就好了106F 07/26 13:21
→ elven       : 。
→ dream1124   : 買的天期是看你資金規劃的需求啊。長期投資可買長債108F 07/26 13:30
→ dream1124   : 若只是短期避險或是想賭三年內有大回檔可撿便宜
→ dream1124   : 那就可以買短債。債券是資金規劃的好工具。
→ stlinman    : 只打算投十幾萬短期美元定存或是台股美債ETF買一買111F 07/26 13:32
→ dream1124   : 另外十幾萬就不用想那麼多了，買國內外ETF就好112F 07/26 13:32
→ stlinman    : 就好啦!113F 07/26 13:32
→ dream1124   : 怕未來承受更重利率風險也可以買目標到期債券ETF114F 07/26 13:33
推 nfantasy1004: 買短債etf 你倒不如存美元定存就好115F 07/26 13:37
推 F0314       : 推25年 打算分批買00764B 希望到年底買到10張 等明116F 07/26 13:40
→ F0314       : 年降息
推 Pinohsin    : 問就是正二118F 07/26 13:47
推 andythe30   : 台灣買債成本太高了  而且會含在報價裡面讓你難以察119F 07/26 13:48
→ andythe30   : 覺  ETF至少申購和內扣手續費都低
→ kria5304    : 你就算有bbg看市場報價也沒用 散戶買的價格都很爛121F 07/26 13:55
推 qoqocat     : 網路上找應該有機會找到，不行的話去IB看也可以，反122F 07/26 14:02
→ qoqocat     : 正開戶不用錢
→ qoqocat     : 然後你說的那個沒錯就是價差，實際上買賣價不會差那
→ qoqocat     : 麼多
推 qoqocat     : https://reurl.cc/GAvKzD
→ qoqocat     : 這裡也有，只是不一定有你要的標的
Apple Inc. 4,65% 16/46 Bond | A18X83 | US037833BX70 | Price
Apple Inc. 4,65% 16/46 price in real-time (A18X83 / US037833BX70) charts and analyses, news, key data, turnovers, company data. ...

 
推 elven       : 流動性好的標的，網路上Bid Ask差價不大，但是散戶128F 07/26 14:06
→ elven       : 能買到的價錢就是另一回事了
→ qoqocat     : 複委託唯一好處大概是幫你把關那標的沒問題而已130F 07/26 14:06
→ qoqocat     : 都是同一個市場基本沒差
→ qoqocat     : 券商幫你買也是做一樣的事
→ qoqocat     : 還好你還沒買，我自己一開始因為家人都沒走這塊都是
→ qoqocat     : 直接丟銀行，等我接的時候一開始也是面對理專，嗯然
→ qoqocat     : 後就被坑了不少呵呵
→ qoqocat     : 所以我上面才說資訊不夠好找，自己如果不是剛好走財
→ qoqocat     : 金也不會想去看這些，然後才發現被坑了一堆…
→ qoqocat     : 連那手續費跟信託費都別小看，債券本身收益率就沒很
→ qoqocat     : 高了，理專講的屁話聽聽就好，降息之後價格好高機率
→ qoqocat     : 你一定獲利了結
推 sungtau     : 直債跟債券ETF算是完全不一樣的商品吧141F 07/26 14:36
推 stocktonty  : 十幾萬還是買878就好 別想太多了142F 07/26 15:54
推 artning     : 直債跟債劵ETF真的是不一樣的東西。你需要再多做點143F 07/26 16:06
→ artning     : 功課，不要亂買。
→ hahahalalala: 如果是買短債etf就直接美金定存就好了 新承做資金145F 07/26 18:02
→ hahahalalala: 利息比短債還高
推 Realism     : 如果要買直債，建議開海外券商買，銀行手續費跟買147F 07/26 18:16
→ Realism     : 賣價差就坑死人
推 Taiwanpoker : 直接買債跟買債券ETF風險很不同喔，要先瞭解主要差149F 07/26 18:32
→ Taiwanpoker : 異
推 Kempner     : 資金配置的不多，買債券ETF就夠 推00696B151F 07/26 18:46
→ elven       : 如果原PO的資金是台幣十多萬，並且未來幾年內有可152F 07/26 19:05
→ elven       : 能要用到，建議買國內美債ETF，取得配息與流通性。
推 elven       : 如果未來用不到，看匯率狀況換成美金做定存。如果是
→ elven       : 美金十多萬，未來10年甚至更久都不會用到，可以考慮
→ elven       : 直債一直擺著領配息，鎖住YTM。
→ elven       : 如果就是想要換美金又不想定存，TLT現在1股美金101
→ elven       : ，十多萬台幣也是可以買。
→ guteres     : 卷商複委託買債通常會說不用帳管費，其實他們是灌在159F 07/26 19:23
→ guteres     : 價差裡面
推 pingwawa    : 直接買美債161F 07/26 19:41
推 breek537    : 債券ETF，直債完全不同欸，一開始我買00679B後來一162F 07/26 20:59
→ breek537    : 直溢價是改買00696B，以前的標的也沒有平準金，受益
→ breek537    : 人數暴增也容易稀釋息收。
推 ksjeff0928  : 感謝qo大的資訊,我再來好好研究一下~~165F 07/26 21:17
推 wallowes    : 我有開過First Trade，全英文介面，我是看市場先生166F 07/26 21:35
→ wallowes    : 跟查單字去看懂發行利率、到期利率，不過最後面還是
→ wallowes    : 沒滙錢過去，錢夠多再買直債吧，因為還有滙款手續費
→ wallowes    : 跟滙差問題。
→ silentence  : 完全不一樣的東西170F 07/26 23:56

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