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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-03-24 21:34:22
看板 Stock
作者 ztdxqa (ztdxqa)
標題 [請益] 資產配置 NVDA/TSMC/SP500/美債
時間 Sun Mar 24 00:35:49 2024


想請大家健檢一下我的極度不平衡的資產配置,看要怎麼分比較健康。

小弟35歲
目前股債比9:1
債:全部都是00687B國泰20年美債
股:輝達,台積電,SP500大概是6:2:1。

輝達這一年來噴太高造成資產配置整個不平衡。但要賣輝達又很猶豫。感覺最近還會衝一波
但又很怕崩盤。不知道要怎麼樣平衡?

最怕的是接下來兩年會有黑天鵝及AI股泡沫化,
以現在這個配置要怎麼調整比較妥當?


還請大家多多給意見。


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.171.57.205 (臺灣)
※ 作者: ztdxqa 2024-03-24 00:35:49
※ 文章代碼(AID): #1b_mJd7I (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1711211751.A.1D2.html
maplefff    : 要看自己在那裡工作,考慮進去1F 03/24 00:36
maplefff    : 估計八成在台積或台積上下游,那半導體比例要降低
xephon      : 糕點文好多3F 03/24 00:37
maplefff    : 才不會工作現金流,資產淨值兩頭降4F 03/24 00:37
qoqocat     : 輝達9.9,台積0.15F 03/24 00:37
maplefff    : 半導體個股可以調整到<30%, 剩下買大盤6F 03/24 00:38
maplefff    : 債券用TMF替換放20%左右或GOVZ放30%
maplefff    : 這樣就足夠對沖股票部位的風險, 又不用佔太多部位
qoqocat     : 好啦認真回,s&p+brk.b配個5成我覺得好點,剩下隨便9F 03/24 00:40
maplefff    : 20+美債對利率敏感度還不夠高10F 03/24 00:40
qoqocat     : 最簡單就是s&p+brk.b 80%,剩下現金等抄底11F 03/24 00:42
ztdxqa      : maplefff大你的意思是股債比要到5:5外加TMF的三倍12F 03/24 00:45
ztdxqa      : 槓桿?NVDA賣大部分?
oop53       : NVDL 100%14F 03/24 00:46
cwt1170980  : NVDL 50% , BTC 50%15F 03/24 00:47
MRFROG      : SOXX, 至少穩16F 03/24 00:47
ztdxqa      : qoqocat大,不需要債券的部位嗎?NVDA& tsmc全賣?17F 03/24 00:48
abc0922002  : 剛剛看了一下  https://i.imgur.com/rO8e6om.png18F 03/24 00:49
abc0922002  : VOO有4.55%輝達,你輝達可以賣掉馬上轉去VOO
[圖]
ztdxqa      : maplefff大抱歉我剛剛看錯了。所以你的意思是債券20F 03/24 00:51
ztdxqa      : 部位20-30%,TSMC+NVDA < 30%,剩下SP500。有道理
ztdxqa      : 。
pdh2230     : 不要想太多 All in NV 就好23F 03/24 00:52
qoqocat     : 投資brk就已經很全方位了,不太需要再加債平衡24F 03/24 00:53
abc0922002  : VT+BNDW 我覺得很舒服25F 03/24 00:54
qoqocat     : 剩下五成看你是要一半nv還是怎樣都可,建議自己留一26F 03/24 00:55
ganninian   : 建議資產配置不要買長債27F 03/24 00:55
qoqocat     : 些現金有機會抄底自己喜歡的個股,最痛苦莫過於低點28F 03/24 00:55
qoqocat     : 到來沒錢加倉
ztdxqa      : abc09大,你這建議確實很超保險。不過60% NVDA佔比30F 03/24 00:56
ztdxqa      : 變成 4.5% 我應該很難做到TT 畢竟AI王前景還是滿看
ztdxqa      : 好的。
maplefff    : TMF是3x槓桿, GOVZ有大概1.5x槓的效果33F 03/24 00:59
maplefff    : TMF放20%就x3=60%, GOVZ放30%就x1.5=60%這樣算
maplefff    : 股債看個人,沒有固定說要多少比例
ztdxqa      : 謝謝qoqocat大,很有道理。不過大家都不會眷戀飆股36F 03/24 01:01
ztdxqa      : 讓我覺得很厲害。
maplefff    : 不過股票80%, TMF20%=60%債, 80%:60%=57%:43%38F 03/24 01:01
maplefff    : 債券部位已經完全夠高了
maplefff    : 因為很多人不喜歡在組合裡面放債,感覺會拖累績效
maplefff    : 放TMF或GOVZ就不用佔太大部位
maplefff    : 一個花20%買保險的概念
ztdxqa      : 感謝!看來maple大覺得今年的美債是送分題!43F 03/24 01:04
pdh2230     :  良心勸你別買美債 美國在長期利率的上升初期44F 03/24 01:06
pdh2230     : 更不要傻到去買TMF all in NV才是最好的選擇
qweaaazzz   : 如果你持有成本很低我認為不用賣 接下來投入的金額46F 03/24 01:10
qweaaazzz   : 改成VOO 或VT 或QQQ就好 簡單講就是原有的別再加倉
kikidmore   : 有在則時進出就不是資產配置48F 03/24 01:12
qweaaazzz   : 但如果成本很高 就先賣NV 2成 去補VT或VOO 別1次賣49F 03/24 01:13
qweaaazzz   : 因為我也遇到跟你一樣問題 我是NVDL買多+買高
qweaaazzz   : NV反而成本低 所以就沒再加倉 反而買VOO 跟MU
ztdxqa      : qw大,我的nvda的成本應該算低。主要是我現在幾乎52F 03/24 01:24
ztdxqa      : 沒現金了,所以更需要調整。
FatSucks    : 不用動,我認真的54F 03/24 01:38
FatSucks    : 但是後續資金投入 VOO 就好
strlen      : 100%全出 歐硬NVDL 半年後退休56F 03/24 01:39
white198749 : NVDA 50% TSM 50% 只需要把錢放在最有前景的行業就57F 03/24 01:42
white198749 : 好了
peter98     : 90% TQQQ + 10% TLT59F 03/24 02:09
abcjoe61115 : 之前all in nvdx 但前兩天賣出了60F 03/24 02:12
BruceChen227: 想要45歲退休 200% NVDL61F 03/24 02:13
nasarood    : 抱著幹嘛動…..62F 03/24 02:15
nasarood    : 單股邏輯就是衝著兩三年。nv報到2025-2026直接換掉
nasarood    : 轉tqqq+qqq(積極就3:1,保守反之)槓桿型抱到70歲35
nasarood    : 年一定贏。債10%抱著很穩不用動。
nasarood    : 債我是覺得保護性放台灣身邊最好
nasarood    : 你跟我有點像。我是nvdL80-70 債(679)20-30
nasarood    : 預計nvdl抱不住時轉tqqq+qqq
qwerasdft   : 輝達 55% 郵輪 40% 美債 5%69F 03/24 02:34
APC         : 配置要有紀律,不然就是配好玩的70F 03/24 02:41
qweaaazzz   : 成本低真的不用調整 你現在調整買任何股都是高點71F 03/24 02:42
APC         : 調整至晚上睡得著,渡假時忘了它就是健康的方向。72F 03/24 02:44
Beretta     : Nv 50%、台積50%台美股最強的各半就好73F 03/24 02:51
dangurer    : 看對 下大 耐心74F 03/24 03:45
dangurer    : 人很奇怪耶 漲太多反而患得患失 可是今年才ai黃金
dangurer    : 第二年 去看2000年開始的google漲幅對你會有幫助
hypeng      : 新買的部位買別的也可以降低nv 比例,喜歡的股票又77F 03/24 03:52
hypeng      : 風險可以承受,就不用賣。
FMANT       : 100%  0075779F 03/24 03:56
ntust661    : 漲太多想賣?是在…80F 03/24 04:01
AGODC       : 你這明明很健康啊,有人規定看好的持股漲了就要賣?81F 03/24 05:38
AGODC       : 我自己是NV:TSM:Voo:費半:其他=5:2:1:1:1
marojack    : 千萬別忘記博得林區說過的話快速增長型股票 最大的83F 03/24 06:12
marojack    : 忌諱就是過早賣出
marojack    : 彼得林區
marojack    : 很明顯NVDA 就是增長的開端
y932987     : 台積電換成美債就差不多了87F 03/24 06:13
marojack    : 每一次開財報就是一次開獎88F 03/24 06:14
marojack    : 等到停止快速增長也不遲
marojack    : 蘋果就是這樣
marojack    : 看看這10年漲了幾倍
marojack    : 會怕就收會投資成本就好
marojack    : 別忘了你還有美金定存這個選項
marojack    : 我自己就是這樣 收回來的錢下個月和五月都去日本花
marojack    :  打算今年花光
poisonB     : 賣了你會後悔96F 03/24 06:20
marojack    : https://youtu.be/DiGB5uAYKAg?si=N-Yza5vfVC9OYJdD97F 03/24 06:22
marojack    :
marojack    : 每一次看gtc 都增加一次信心
marojack    : 去年看完加碼
marojack    : https://www.youtube.com/live/Y2F8yisiS6E?si=EV8
 
marojack    : nBw7eCEE9kchk102F 03/24 06:23
marojack    : 今年看完也打算加碼
Stat14      : 0、0、95-100、5-0104F 03/24 06:26
marojack    : https://youtu.be/sxHFDKwJGGo?si=O8HdQ4rbauZ0EjTX105F 03/24 06:26
marojack    :  會怕就多聽聽
marojack    : i am AI
marojack    : https://youtu.be/jMW8_YVFgzY?si=GzhpE-OWvJQRBqF
 
marojack    : P109F 03/24 06:30
marojack    : 這次的GTC看完很明顯就是要打入買晶片不看價格的那
marojack    : 些超大公司
A1pha       : 資產配置流派可以參考綠角。112F 03/24 07:36
A1pha       : 另外如果覺得單一資產太高,就賣掉做「再平衡」。賣
A1pha       : 掉一部分輝達,然後補到台積電、債券等其他資產,或
A1pha       : 新增其他資產,使得比例依舊是6:2:1。
A1pha       : 綠角流派,大概每半年一年會做一次再平衡。
jianpi      : 重點是資產目前多少 目標多少117F 03/24 07:41
guowei616   : NV別賣 拆股後還會再飆一次118F 03/24 08:02
LDPC        : 改天再寫一篇吧..GTC這次講的藍圖是一大片光明119F 03/24 08:21
LDPC        : 如果之後財報有逐漸反映老黃的藍圖 也就是AI代工
LDPC        : 那老黃市值就無法衡量 老黃很會學習別人優點
LDPC        : 這次這藍圖完全有致敬張忠謀看到AI代工賺錢的方式
diefish0620 : 你根本高手,是其他人要找你健檢123F 03/24 08:26
bnn         : 其實投資組合做完之後 LP捏爆才是重要的一步124F 03/24 08:38
neil1103    : 奈米戶歐印就對了 分那麼多幹嘛125F 03/24 08:43
AGODC       : 回頭看,當年賣MSFT/google/apple//meta/amaz/台積126F 03/24 08:52
AGODC       : 電/比特幣,沒買回的,哪個不是哭暈在廁所的?
simo520     : 哲粉去找哲哲128F 03/24 08:57
ztdxqa      : 謝謝各位給的寶貴意見。補充一下我的狀況。我nvda/129F 03/24 08:57
ztdxqa      : tsm的部分目前差不多等於我6/2年的薪資(感謝今年
ztdxqa      : 這波漲幅)。自己當然是有這個貪念想要再衝一波,
ztdxqa      : 但真的漲太多很怕摔大跤,想鎖住一部份盈利(特別是
ztdxqa      : nvda)。看完大家的建議後是想說先把nvda從6->5 ,
ztdxqa      : 然後拿出來的0.5丟美債ETF(前面有大大推薦3x),0
ztdxqa      : .5丟SP500。不知道先這樣調整如何?
LDPC        : 接下來就是用時間來考量 先部分獲利換點錢也是不錯136F 03/24 09:06
LDPC        : 老黃的藍圖至少要兩三年去檢驗 現階段調整倉位取決
LDPC        : 於你對財務的規劃QQ
AGODC       : 在遇到像Tsla被中國低價車血洗的狀況外,我個人是會139F 03/24 09:11
AGODC       : 持續加碼這些持股
a39313000   : 我 NV:2230:其他尖牙股跟大盤=3:4:3 不賣NV或2330141F 03/24 09:16
a39313000   :  單純持續加碼其他股票
redbeanbread: 輝達十143F 03/24 09:17
ztdxqa      : 回AGO,我現在大概就是每個月薪水拿多餘的出來nvda144F 03/24 09:18
ztdxqa      : /tsm/sp500/美債 2:2:5:1這樣定期定額丟進去。
askaa       : NV 1500~1700  NVDL 105~135146F 03/24 09:22
sy2es6404   : Mv等拆股或市值破3兆再賣147F 03/24 09:24
sy2es6404   : 打錯NV
doranako    : 先賣一部分啊149F 03/24 09:37
abs5252     : 推TMF等於3倍債 別害人 債券部位就是穩定平衡用 三150F 03/24 09:40
abs5252     : 倍槓 內耗這麼大 跌超過90%的東西 不適合拿來平衡
abs5252     : 別鬧了
shoo42      : AMD有建議買嗎153F 03/24 09:42
abs5252     : 債券是下跌的時候 提供穩定情緒的部位 別拿來亂搞154F 03/24 09:43
marojack    : AMD就彼得林區說的有可能成為下一個的的公司 本益155F 03/24 10:03
marojack    : 比差太多
ming5566    : NVDA賣掉 改買NVDL157F 03/24 10:34
qqpbpp      : 看好ai又怕單押輝達風險太高,可以換成qqq加部份tqq158F 03/24 11:02
qqpbpp      : q
k85564      : 35還不用買債啦160F 03/24 11:11
mlda888     : USD 100%161F 03/24 11:16
timidwei    : 美股換成SPXL 台股換成正2162F 03/24 11:58
Kobe5210    : 把資產分成成長股/領息股/現金, 這三種配置就行了163F 03/24 12:58
Kobe5210    : 真心不騙,其他都是多餘的
allen0080   : 你狀況跟我有點類似,提供我目前分配給您參考,NV60165F 03/24 13:07
allen0080   : 0萬,債券etf+美國公司直債460萬,美金定存300萬,
allen0080   : 台股銀行股+0056 290萬。目前的想法是要把債券跟台
allen0080   : 股再分割400萬去NV,遇到拉回的時候陸續執行。然後
allen0080   : 就抱個好幾年,看AI會怎麼發展吧。
ztdxqa      : allen大,謝謝你提供你的比例分配做參考!你分400170F 03/24 13:26
ztdxqa      : 萬過去NVDA後比例會跟我現在非常類似大概佔總投資
ztdxqa      : 資產的60%。雖然很看好前景,不過單押一個個股風險
ztdxqa      : 還是非常大,這也是我現在擔憂的,你是覺得60%還在
ztdxqa      : 可接受範圍嗎?2022年當時NV從300掉到120跌幅60%還
ztdxqa      : 是餘悸猶存….。
moike22     : nv跟2022那年不可比了吧,基本面差太多了176F 03/24 13:47
moike22     : 2022全年賺的甚至沒現在的一季多
ztdxqa      : 當時還沒有ChatGPT178F 03/24 13:50
tgm0952     : 配置跟我差不多,但NV打死不賣179F 03/24 13:50
allen0080   : 對 依照現在看到NV所展示的未來性,跟他目前在的產180F 03/24 13:51
allen0080   : 業界大幅領先的優勢,很顯然AI真的是剛剛開始而已,
allen0080   : 所以我可以接受60%的高比例,甚至更高都可以考慮,
allen0080   : 但相對來說,我會不斷的在市場上確認,查核所有的「
allen0080   : 壞」消息,確認該公司目前的優勢仍然是持續的,替
allen0080   : 自己穩定心態,比較不會一個拉回或是一個隨意傳出
allen0080   : 來的鬼故事,就大手大腳的亂砍股票。
saintmarcos : 抱不住就賣啊187F 03/24 14:36
mingyen0227 : 轉些NV到TSMC188F 03/24 18:59
xabclol     : 問就是all in nvdl189F 03/24 21:06

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