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※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-01-26 22:47:17
看板 Stock
作者 riyu2013 (小雨)
標題 [請益] 買高股息ETF的在資產配置上的意義是什麼?
時間 Wed Jan 18 11:59:12 2023



這邊想請教一下
小弟我一直都是定期定額006208,大月約定期定額了兩年

最近拿到三個月的年終,想做更多的配置
本來是想說看要不要買些個股,自己增加持股部位
但單買個股我其實也無法評估到底甚麼時候可以買
太貴的個股買不起一張,買零股又覺得不划算


這邊想說已經配置了一檔市值型ETF,不如買買看其他的種類的ETF一起配
幾種ETF的考量下,高股息ETF的震盪相較較穩(股性就這樣,把部分資產配在高股息算不
算避險呢?

另外也有想說要不要存00692或是00850這種,報酬和殖利率都有點折衷的
可是感覺跟我原本存的006208感覺明顯差異沒有到很大

高股息的話目前版上最常看到存0056、00878、00900、00919
不想要因為ETF規模變大讓配息上上下下,所以想選有收益平準金的,
目前是00878和00919兩檔有收益平準金
但去年壽險、銀行受傷很重,有點擔心今年金融股配不太出息,
00878選了不少金融股...

00900則是費用率太高了吧...這費用率放在高股息我覺得非常不划算啊...
更何況貴為高股息ETF,結果去年跌得比大盤還多...

但我目前現在還是傾向季配息,拿到的配息轉投入原本的006208
假設我就平常各定期定額006208和00919,今年六月拿到的第一筆配息就先放到006208
有點自組母子基金的概念?

等於我資產配置上,一半追求大盤報酬一半追求波動穩定
然後又有類似母子基金的複利循環?

請問這樣能不能讓高股息ETF在資產配置上更有意義一些呢?
還是高股息ETF在資產配置還可以有其他的意義???

https://i.imgur.com/32Bgv5e.png
[圖]

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.29.132 (臺灣)
※ 作者: riyu2013 2023-01-18 11:59:12
※ 文章代碼(AID): #1Znswnwi (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1674014385.A.EAC.html
laptic      : 分類錯誤,請修正1F 01/18 12:00
riyu2013    : 請問是請益嗎?2F 01/18 12:02
※ 編輯: riyu2013 (223.140.29.132 臺灣), 01/18/2023 12:02:58
syuechih    : 不要浪費錢買高股息就對了3F 01/18 12:02
sdfsonic    : 這裡只會無腦推0050正二4F 01/18 12:03
kait        : 硬要說就是增加現金流5F 01/18 12:04
a281393     : 意義就是穩定現金流啊6F 01/18 12:05
laptic      : 是的,感謝配合7F 01/18 12:07
XiaoLi      : 盤子在買的 手續費比較貴 報酬也沒比較好8F 01/18 12:07
edcs        : 問就是9F 01/18 12:09
pqpqpqpq    : 正二,不用謝10F 01/18 12:09
qaz123454321: 請問這樣跟缺錢時小賣幾股當方式,現金流差在哪?11F 01/18 12:10
allancool500: 差在不用手動排骨12F 01/18 12:10
love0819n   : 那缺錢時剛好股價在低點 也賠錢賣嗎?13F 01/18 12:12
Benetnasch  : 想要無腦管理流動資產變現率啊= =14F 01/18 12:12
FatSucks    : 年底發息買機票出國 至少我是這樣 科科15F 01/18 12:13
Benetnasch  : TO 11樓,實際股數不變16F 01/18 12:13
tr000064    : 00900唯一17F 01/18 12:13
cheetahspeed: 韭菜喜歡左手配右手啊18F 01/18 12:14
Q00863      : 抵稅19F 01/18 12:17
Messi100    : 高股息真的沒意義 要現金流自己賣股換錢20F 01/18 12:18
Xmasbear    : 明顯是919業配,大家別當真21F 01/18 12:18
yao80106    : 懶人才買ETF...22F 01/18 12:19
Adrian      : 臨時要金流可以質押23F 01/18 12:19
F0314       : 賣股換錢,股數不就變少了嗎?24F 01/18 12:19
sungtau     : 買VOO吧25F 01/18 12:20
cheetahspeed: 還可以讓政府課稅 二代健保再扒一層皮 韭菜標配26F 01/18 12:20
Dia149      : 大於定存吧懶得看盤吧27F 01/18 12:20
perna       : 不想賣股又想每年領錢28F 01/18 12:21
bryan910015 : 不是每個人都喜歡長期賭價上上下下進出...29F 01/18 12:22
a9564208    : 出國機票錢剛好30F 01/18 12:22
pk0943      : 問就是正2,已成為這裡固定推文。31F 01/18 12:22
james0603060: 00692算折衷吧 我覺得還不錯 想存100張32F 01/18 12:22
wind2k      : 可以讓不熟股票的家人心安=>你看都一直有現金進帳耶33F 01/18 12:23
ffaarr      : 拿配息不再投入就等於賣股,低點拿配息一樣是賠錢賣34F 01/18 12:25
ffaarr      : 高股息的波動沒有證實比較小
bryan910015 : 而且想要存穩定又有季配息,高股息還不錯啊36F 01/18 12:25
alex5566    : 900...鄉民反串你認真...37F 01/18 12:26
plase       : 高股息一律pass,國內0050或006208就好38F 01/18 12:28
hihi29      : 問就是正二 股息只是左手換右手39F 01/18 12:28
ab4daa      : 6547不會讓你失望40F 01/18 12:29
empirica    : 沒有比正2更好的了41F 01/18 12:29
kingright   : 00713跟00915參考一下42F 01/18 12:30
duriel3313  : 問就是正243F 01/18 12:31
nobit       : 還在高股息笑死,懂得都只買正244F 01/18 12:31
QQzaza      : 00919今年六月才會第一次配息,還要等一陣子45F 01/18 12:31
anaydh      : 289146F 01/18 12:32
Merkle      : 高股息就穩定被動現金流 前提是都發得出來47F 01/18 12:32
pypy93264   : 推文居然還沒出現2498??? 我先!48F 01/18 12:33
kusocomtw   : 要就買低波動類似資產配置還有點道理,傻傻買高股息49F 01/18 12:36
kusocomtw   : 年化報酬率輸到脫褲
hebeisme5566: 這邊是正二版51F 01/18 12:36
kusocomtw   : 零股計較手續費覺得不划算,應該是你要去換券商52F 01/18 12:38
shinyi444   : 平滑曲線0.053F 01/18 12:38
natukage    : 每篇都在洗正254F 01/18 12:39
natukage    : 正名成正2板
sosiealex   : 2XETF56F 01/18 12:41
Messi100    : 看到藍燈買正2的 都躺著數錢了57F 01/18 12:44
pk0943      : 其實可出配息,也可券商定期定額的正2,應該會有很58F 01/18 12:44
pk0943      : 大市場,投信大哥參考看看吧。
kiversonx17 : 不要一直問 問就是正2 懂?60F 01/18 12:44
AirLee      : 你滿65退休了嗎? 不然時間的複利比放高股息厲害。61F 01/18 12:45
AirLee      : 等你老了,再慢慢提高股息高波動低的投資標的
ej03xu3     : 問就是正2或2498 零零韭零零已經沒人推薦了啦63F 01/18 12:46
AkiMinoriko : 要現金流乖乖買債券,債券還有月配息的64F 01/18 12:46
u9603134    : 沒有意義,別買垃圾,你不如配點債券ETF65F 01/18 12:47
truelove356 : 年終奬金拿到就all in正二66F 01/18 12:47
ej03xu3     : 要配息的話自己賣股賣債變現領出來就好了67F 01/18 12:47
AkiMinoriko : 金融海嘯高股息成分股賠錢可以不發股息,價格也照樣68F 01/18 12:52
AkiMinoriko : 跌;買債券就算賠錢也是要發你利息,買公債甚至價格
AkiMinoriko : 還會漲
jenchieh5   : 正271F 01/18 12:53
miku3920    : 0050 006208。回測一下看報酬會容易決定很多72F 01/18 12:56
fmp1234     : 蒐集圖鑑73F 01/18 12:58
Lime5566    : 正二太慢了 不如存股大台多單 無限轉倉存下去74F 01/18 13:02
frank0810   : 6208繼續投就好 不要想這些有的沒的75F 01/18 13:02
pns215      : 0071376F 01/18 13:05
abc0922002  : 債券吧 每年再平衡77F 01/18 13:06
IUOIUOIUO   : 18200多單續抱78F 01/18 13:07
ivan1116    : 先領一些出來用的概念79F 01/18 13:08
tswen       : 買高股息 報酬很低80F 01/18 13:08
zick8932511 : 正281F 01/18 13:11
banana831021: 想穩定獲利就買正二吧82F 01/18 13:11
k85564      : 問就是正二83F 01/18 13:14
BruceChen227: 通通都是正二 需要錢自己賣股配息84F 01/18 13:19
BruceChen227: 請參考109頁
ErnestKou   : 愛國!繳稅繳補充保費86F 01/18 13:24
ajkofqq     : 股息會騙人87F 01/18 13:25
abc0922001  : 沒意義阿88F 01/18 13:32
fish5123    : 我已經搞不懂推正二是認真還反串了@@...89F 01/18 13:33
abc0922001  : 看006208目前的市值多少除以4,拿去買005190F 01/18 13:34
abc0922001  : 你回測就知道了,正2長期報酬滿多的,只要挺過低點
k91011022   : 問就是 109頁的正二92F 01/18 13:35
sa1989      : 嘻嘻,股價跌了殖利率就上來啦,股價一直漲還叫高股93F 01/18 13:39
sa1989      : 息嗎??
bala045     : 正295F 01/18 13:43
gary886     : 缺錢時股價在低點是賠錢賣的話,難道高股息在低點96F 01/18 13:48
gary886     : 配息就不是賠錢嗎
blademaster : 正二每年賺100%起跳,還真的不知道存8%的存股有什麼98F 01/18 13:52
blademaster : 意義?
ALiGoo      : 意義就是買心安的阿 就算你知道指數報酬比較高 指100F 01/18 13:54
ALiGoo      : 數一次大的回撤你心理還是會不舒服 就算只是假裝好
ALiGoo      : 像有很穩定的現金流心裡還是會舒服點
awss1971    : 高股息=花錢被動現金流..沒有意義103F 01/18 13:54
laurakao    : 00713104F 01/18 14:13
m1999114    : 歐印正二啦,00919小配置就好105F 01/18 14:36
newasus     : 複委託買voo啊106F 01/18 14:42
bkebke      : 就是買仁寶 華碩 兆豐金 台灣大那些股票107F 01/18 14:44
twchhmcs36  : 嫌錢太多,送錢給政府和信託公司的意義108F 01/18 14:53
Phineas2635 : 2498109F 01/18 14:56
frontseat   : 正二有股息嗎?110F 01/18 14:57
aduijjr     : 請問推正二是反串還是認真的@@?111F 01/18 15:10
AkiMinoriko : 正2+50%現金可行,歐印正2是找死112F 01/18 15:12
icelaw      : 左腳 換 右腳113F 01/18 15:16
elenyan177  : 我是6208配713定額 手動撿正2114F 01/18 15:22
simon81345  : 要就繼續006208吧,不然我也推正二,配息多給人課稅115F 01/18 15:25
simon81345  : 而已~
duriel3313  : 正二就是標準的知易行難117F 01/18 15:27
ASG         : 現金流118F 01/18 15:41
laurakao    : 如果自律能力夠強,正二現金各50是可行的配置119F 01/18 15:42
jax2013     : 這裡是正二版 壓身家買正二就對了120F 01/18 15:44
stlinman    : 記得美股有回測母子基金不管事低波+高波或是高波+低121F 01/18 15:46
stlinman    : 波都輸歐印啦,主要是資金曝險問題。市值型配公債歐
stlinman    : 印會好一點。
winner1     : 配息除了現金流 還有視為收入這項優點~剩下自己想(124F 01/18 15:53
winner1     : 不過要一定收入以上)
chicchockk  : 安心啊!! 用報酬與波動換安心感 無價~126F 01/18 15:54
chou3321    : 6208全部出掉改買正2127F 01/18 16:27
Coolno9     : 菜雞嗎 問就是正二啊 考慮什麼128F 01/18 16:31
Coolno9     : 股版名人fj和far都背書了
Coolno9     : 弱智才買配息
Coolno9     : 正二哥等快出書了 等上市記得買一本壓枕頭下
on32        : 正2哪來每年100% 去年-30%起跳132F 01/18 16:33
on32        : 高股息推00713 高息低波 季配息
on32        : 敢賭的可以買正2 看你的心臟夠不夠力
on32        : 人性容易在高點買很多就容易套住 低點反小買或觀望
A90812345   : 現在還是006208配債類比較好136F 01/18 16:43
Kobe5210    : 在大家一窩蜂買ETF的時候,跟股板對作,撿個股就對137F 01/18 17:06
Kobe5210    : 啦
nautasechs  : 正二哥應該會走上一樣的套路 出書(已經出過)+參139F 01/18 17:26
nautasechs  : 加節目+演講
Allenliu0607: 唯一指名正二141F 01/18 17:34
yannicklatte: 我從去年加入正二教,年前剛好買滿3張,還在考慮要142F 01/18 17:44
yannicklatte: 不要把之前買的692都換成正二
truelove356 : 去年Ptt 股板鄉民狂推TQQQ+QQQ+TSLA+NV+AMD 後來沒144F 01/18 18:06
truelove356 : 再推過文 給大家參考
rebel       : 還真的不推薦新手從正二入門 一不順就負30%起跳 新146F 01/18 18:07
rebel       : 手很容易心態就崩了
tym7482     : 正二正夯148F 01/18 18:51
jax2013     : 心態崩是你的問題 不是正二的問題149F 01/18 18:51
jerrylin    : 穩定現金流啊150F 01/18 19:03
ingantai    : 把它當每年配5-6趴現金的副業151F 01/18 19:09
roger8695   : 買VOO VT VTI152F 01/18 19:10
g4njaman    : 問就是正2153F 01/18 19:11
alway70345  : 00900154F 01/18 19:31
lemonz      : 生命週期投資法 歐硬正2就對了155F 01/18 19:41
zzzzzzzzzzzy: 希望原po知道推正二的不是反串就是..嗯156F 01/18 20:32
yiersan     : 推文反指標不喜歡878 就是要買157F 01/18 21:11
mingshin1235: 可以當成銀行定存 只是利息高一點 然後不會增值158F 01/18 21:23
diefish0620 : 都買,你就會有感覺了159F 01/18 22:32
gokuhwanlai : 一些錢可壓美國voo 鬼島不需要壓那麼多160F 01/18 22:51
nctufish    : 資產配置問題推692,看公司治理比看市值有意義161F 01/18 23:15
a281393     : 原來這裡是正二版162F 01/18 23:40
sinon8866   : 問就是正2163F 01/18 23:49
delaluna    : "高股息的震盪比較穩"... 建議你再確認一下164F 01/18 23:51
delaluna    : 資產配置可以去看William Bernstein的書
delaluna    : 看看學院派大師的書有沒有提到高股息三個字
eggdoegg    : 006208不覺得比0050強167F 01/19 00:12
F0314       : 正二 00919 006208 都給他買了吧168F 01/19 01:02
mainsa      : 大家都推正二 有人能說哪家券商可以定期定額正二嗎169F 01/19 05:06
mainsa      : ? 手邊有的三家券商 又額外查五六家都沒有 想加入
mainsa      : 大正二教都不得其門而入  一個月扣4萬etf 想挪個一
mainsa      : 萬加入正二教的說 ps.價格起伏過大 要手動買可能有
mainsa      : 點難度 還是想定期定額
AkiMinoriko : 正2要跟50%現金在差距50%後再平衡 手動顧比較好174F 01/19 07:04
guowei616   : 台股除了正2都是垃圾175F 01/19 08:36
wokao269    : 板上又一堆人吹無腦投什麼(這次標的換正2), 別笑176F 01/19 08:49
wokao269    : 別人盤,正二管理費1%、期貨換倉隱含費用,長期持有
wokao269    : 也沒多便宜吧,韭菜、心臟比較小顆的別亂跟,槓桿同
wokao269    : 時放大漲跌,更容易讓人抱不住!
wokao269    : https://rich01.com/leveraged-etfs/
槓桿型ETF是什麼?買0050正2要注意什麼? - Mr.Market市場先生
[圖]
今天這篇文章要來談談近幾年推出的「槓桿型ETF」,以台股來說,通常名稱有「正2」的ETF,都屬於槓桿ETF。例 […] ...

 
rattrapante : 喊那麼多正二484反串?181F 01/19 08:55
manygod     : 高股息去年賠最少路過..股神都好幾倍報酬的可以忽182F 01/19 09:12
manygod     : 略啦
BruceChen227: 171樓 就算管理費1%184F 01/19 10:14
BruceChen227: 也直接扣淨值裡面了
BruceChen227: 報酬推出到現在400多%
BruceChen227: 知道風險 心態喬正為何不加入?
BruceChen227: https://i.imgur.com/dAKfMyq.jpg
[圖]
Arkzeon     : 會說正二反串的都是沒有真的認真看,只用喊的吧。189F 01/19 10:20
Arkzeon     : 但正二要克服好幾個人性弱點不容易就是了。1. 手動
Arkzeon     : 定期定額,很麻煩,要持之以恆 、2. 不要All in
Arkzeon     :  、3.無視短期跌幅會是兩倍(很難),心平氣和
AkiMinoriko : 喊正2的就算不是反串也相去不遠了,明明正2哥推的是193F 01/19 10:27
AkiMinoriko : 50%正2+50%現金並有再平衡條件,到一堆推文只剩正2
AkiMinoriko : 甚至還有叫人歐印正2的
AkiMinoriko : 正2哥的正2理論的精妙之處是那50%的現金啊
wokao269    : 184樓 要這麼說,你去看很多基金、ETF從推出算到現197F 01/19 10:44
wokao269    : 在報酬率也都是幾百%起跳(正二沒有比較特別),重
wokao269    : 點是你買(抱)多久,有經過至少一次輪景氣循環嗎?
wokao269    : 剛買對不起你看到的報酬率跟你沒關,風險我也提過,
wokao269    : 能接受就去買吧
doushebu    : 股版的討論品質越來越差202F 01/19 10:52
hfhf        : 美元定存現在還比較保險,一堆看空203F 01/19 11:04
jax2013     : 股版討論品質還不錯啊 變成正二版就滿糟的了 反正問204F 01/19 11:23
jax2013     : 就是買正二 有人說波動大抱不住就嗆他抱不住心態崩
jax2013     : 是自己的問題 有人提別的標的就笑他報酬不如正二 高
jax2013     : 股息被正二酸成甚麼樣子就不多說了 正二版嘛 哈哈哈
jax2013     : 哈
ajkofqq     : 這商品不好  以後你就懂了209F 01/19 11:30
GEKKAKAJIN  : 正2漲的時候賺2倍,跌的時候也賠2倍,能不能撐過賠210F 01/19 11:41
GEKKAKAJIN  : 2倍的心理壓力才是它最考驗人性的地方
AkiMinoriko : 正2連跌跌幅不會到兩倍,加上50%現金跌幅比一倍還少212F 01/19 12:06
AkiMinoriko : ,會把人性當理由去買高股息的,等金融海嘯來高股息
AkiMinoriko : ETF也跌爛時,也會因為人性恐慌拋售領不到股息又賠
AkiMinoriko : 了價差
AkiMinoriko : 害怕抱不住的,你該買的是美國公債、美國公債、美國
AkiMinoriko : 公債,不是高股息
baolskoo    : 00772b 給你參考218F 01/19 12:22
StarYao     : 一堆為酸而留言的 zzz219F 01/19 13:22
wokao269    : 不意外,之後又一堆韭菜無腦進場(根本不知自己風險220F 01/19 13:22
wokao269    : 承受度,資金又不控管),最終因心態崩裂砍在阿呆谷
wokao269    : ...再出來哭,板上航運、生技、美元熱潮皆如此,永
wokao269    : 遠沒有看清楚自己為什麼一直賠錢
biojo       : 兆豐有定期定額正二 但是只能設定開盤價正負5tick224F 01/19 13:35
biojo       : 不保證成交 目前成功四次還沒失敗過 對我來說還是
biojo       : 要自動定期定額 才能克服人性
rtfgyrtfgy  : 歐印0050 00900227F 01/19 13:42
kamio       : 比較方便而已228F 01/19 19:11
boringgenius: 00692可參考229F 01/19 19:37
tsteve      : 這篇在偷推薦919吧?230F 01/19 19:43
hippo130    : 問就是00878231F 01/19 20:10
birdpon     : ETF跟以前的基金到底有什麼不同?232F 01/19 20:40
dodoro1     : n233F 01/19 21:29
gm3252      : 正二買完其他是有閒錢再考慮的234F 01/20 13:36
curry56     : 正二235F 01/20 19:05

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