※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2019-07-27 09:11:20
看板 Gossiping
作者 標題 Re: [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳
時間 Thu Jul 25 22:53:08 2019
看完卡板的文章
作者DarkerDuck (達克鴨)
看板creditcard
標題Re: [討論] 私菸案刷卡645萬元是預繳非溢繳 金管會：
時間Thu Jul 25 22:37:02 2019
https://www.ptt.cc/bbs/creditcard/M.1564065424.A.0EE.html
Re: [討論] 私菸案刷卡645萬元是預繳非溢繳 金管會： - 看板 creditcard - 批踢踢實業坊
雖然大家都把預繳和溢繳看做同樣行為。 但實務上銀行處理溢繳款和預繳行為然仍是不一樣的。 你在結帳前從"自己的"帳戶繳到自己的信用卡帳號。 只要能在結帳前花掉，這都被當作預繳行為。 就算繳個幾百萬，銀行也是幾乎不會理的，因為同名帳戶沒有AML的必要。
雖然大家都把預繳和溢繳看做同樣行為。 但實務上銀行處理溢繳款和預繳行為然仍是不一樣的。 你在結帳前從"自己的"帳戶繳到自己的信用卡帳號。 只要能在結帳前花掉，這都被當作預繳行為。 就算繳個幾百萬，銀行也是幾乎不會理的，因為同名帳戶沒有AML的必要。
就知道為什麼會過洗錢防制法了
因為他的行為模式就跟團購主糾團後一次下訂一樣
路人A、路人B、路人C 把要買的菸錢小額小額轉入吳的帳戶
加來加去湊成一個600多萬的大團
吳再從自己的銀行帳戶轉入自己的信用卡繳款帳戶
並在出信用卡帳單前，就把預繳的金額刷掉了，完成沒有溢繳
你有聽過哪間銀行看到客戶自己戶頭的錢互轉會通報的嗎?
你今天是因為他買的煙而且沒報關走私，就覺得他洗錢
要是他今天是買高額精品又誠實報關，是不是覺得這個人為國庫貢獻好棒棒
可是銀行根本不管你要買三小東西
銀行只是依照洗錢防制準則來操作
我先自己把錢打入自己信用卡帳戶，銀行或許有電話關注，
但假若持卡人有合理的回答，為什麼銀行還不給刷卡?
銀行只關注是不是洗錢，才不管你買的是三小走私菸
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.116.185 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1TES9Mui (Gossiping)
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※ 同主題文章:
07-25 20:51 ■ [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳 玉山銀沒問題
● 07-25 22:53 ■ Re: [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳
07-26 09:41 ■ Re: [新聞] 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳
→ flavorBZ …
→ : 問題是那筆錢 存到他銀行帳號時2F 220.135.52.193 台灣 07/25 22:54
→ flavorBZ …
→ : 就要洗錢防治通報了4F 220.135.52.193 台灣 07/25 22:54
你轉帳3、5、10萬的錢給別人，就要通報洗錢防制?
→ : 好了 1450 下一位5F 122.116.238.142 台灣 07/25 22:54
→ : 好啦好啦 銀行也是受害者 好不好6F 123.205.150.117 台灣 07/25 22:54
推 : 這叫打錯方向 是真的這麼多人都沒用過?7F 27.52.3.118 台灣 07/25 22:55
※ 編輯: bignoob (220.135.116.185 臺灣), 07/25/2019 22:56:46推 : 那個，其實這種多筆進來也會問8F 223.136.227.19 台灣 07/25 22:56
推 : 團購50個人名單不超過50萬是要通報什麼啦9F 218.210.37.241 台灣 07/25 22:56
推 : 這種會被查好嗎 還以為是幾萬塊喔10F 118.167.134.119 台灣 07/25 22:56
→ : 累積50萬就有報表了...11F 223.136.227.19 台灣 07/25 22:57
→ : 不是單筆
→ : 不是單筆
→ : 奇怪，你怎麼知道他的帳戶紀錄，如果真13F 115.82.226.102 台灣 07/25 22:57
→ : 有人轉錢給他，是不是可以追查來源了，
→ : 通通抓
→ : 有人轉錢給他，是不是可以追查來源了，
→ : 通通抓
當然可以抓，有轉帳的通通跑不掉
→ flavorBZ …
推 : 如果先約定帳戶不要現金存網路銀行轉也沒17F 218.210.37.241 台灣 07/25 22:58
→ : 事
→ : 事
→ : 他的「銀行帳號」突然增加600多萬19F 220.135.52.193 台灣 07/25 22:58
→ : 如果是其他銀行轉入，那玉山真的不能查20F 101.14.163.165 台灣 07/25 22:58
→ : 啊。例如華南轉到吳的中信帳戶，吳再中信
→ : 啊。例如華南轉到吳的中信帳戶，吳再中信
→ : 一定要通報洗錢防治22F 220.135.52.193 台灣 07/25 22:59
→ : 轉玉山，最多口頭問一下，然後開始推銷23F 101.14.163.165 台灣 07/25 22:59
→ : 基金XDD 重點絕對在推銷基金。
→ : 基金XDD 重點絕對在推銷基金。
推 : 其他存入可以請宗憲來喝咖啡25F 223.136.227.19 台灣 07/25 22:59
推 : 這金流就可以抓不少了啊XDD26F 60.248.190.59 台灣 07/25 22:59
→ : 車手洗錢不就是分多筆入帳，怎可能不被27F 115.82.226.102 台灣 07/25 22:59
→ : 懷疑
→ : 懷疑
推 : 幾百萬在銀行真的很少不要大驚小怪好嗎==29F 123.195.87.227 台灣 07/25 22:59
推 : 有沒有銀行員鄉民出來回一篇 用猜的在辦案30F 1.165.191.251 台灣 07/25 23:00
→ : 不是你以為本人互轉就免審31F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:00
→ : 我有說幾百萬很多ㄇ？ 超過50萬就要32F 220.135.52.193 台灣 07/25 23:00
→ : 一堆鄉民沒在銀行待過，就在亂猜測ㄏㄏ33F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:00
→ : AML規則很多 踩到一個都觸發34F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:00
推 : 審個頭 問一問而已還不是讓你轉35F 36.238.154.43 台灣 07/25 23:01
→ : 你月入7萬，600萬進來又轉信用卡36F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:01
推 : 看新聞內容是玉山有授權的，應該知道錢要37F 42.73.17.132 台灣 07/25 23:01
→ : 如果每個都要查要多少人力?資安要多少錢38F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:01
→ : 這就是AML目標39F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:01
→ : 一堆富爸爸轉幾百萬給你，銀行有不准?40F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:02
→ : 人力？你以為每天幾個600萬互轉？41F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:02
→ : 花在哪裡42F 42.73.17.132 台灣 07/25 23:02
推 : 累積50萬是單一行庫一天? 可以分散吧43F 36.235.33.82 台灣 07/25 23:02
→ : 跳警示 打給持卡人 持卡人說他等等要去44F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:03
噓 : 原poㄉ觀點好奇怪喔45F 220.135.52.193 台灣 07/25 23:03
→ : 六百萬是很多嗎kk46F 114.44.131.69 台灣 07/25 23:03
→ : 免稅店刷大額阿47F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:03
→ : 600萬是很多，以活存來說48F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:04
→ : ~~~~~金流可以確切知道誰是名單之一!!!!!!49F 36.229.250.20 台灣 07/25 23:04
→ : ~~~~~金流可以確切知道誰是名單之一!!!!!!
→ : ~~~~~金流可以確切知道誰是名單之一!!!!!!
→ : 一堆公司「活存」不到60051F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:04
→ : 查無不法 謝謝只叫52F 1.170.80.99 台灣 07/25 23:04
推 : 就代表某人真的沒有待過銀行顆顆53F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:04
→ : 最好是銀行不會留紀錄喇，查一下9知道誰轉54F 36.229.250.20 台灣 07/25 23:04
→ : 活存600萬到底算什麼 幾根毛而已好嗎= =55F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:05
→ : 刷大額，問題你知道個人能入關有限嗎56F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:05
→ : 重點不是信用卡，而是這600多萬到底是誰的57F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:05
推 : 覺得針對金流就好，手法感覺沒太大問題58F 42.73.17.132 台灣 07/25 23:05
推 : 一堆人根本搞不清楚洗錢是查哪個環59F 110.50.156.248 台灣 07/25 23:05
→ : 銀行還會去管你要刷免稅店什麼東西嗎60F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:05
→ : 結，沒有專業沒關係，邏輯不足才讓人61F 110.50.156.248 台灣 07/25 23:05
→ : 請問正常狀況宗憲刷了600都能帶進來嗎62F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:06
→ : 0X大說的對阿，一堆人搞不清楚"洗錢"63F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:06
→ : 你知道入關限額多少嗎64F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:06
→ : 銀行還管你能不能帶進來 銀行管這麼寬?65F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:06
→ : 先搞清楚洗錢的定義吧66F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:06
→ : 職業與用途都要審...67F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:06
→ : 沒待過銀行真的很難想像，一天金流超大68F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:07
→ : bignood您待過銀行？69F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:07
→ : 傻眼，拜託告訴我這些人都故意胡扯70F 110.50.156.248 台灣 07/25 23:07
→ : 先搞清楚洗錢定義，這600多萬是黑錢?71F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:08
推 : 600萬以個人來說 移轉都會要問72F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:08
→ : 好了啦，都洗錢系的是不是，連吳的帳戶73F 115.82.226.102 台灣 07/25 23:08
→ : 查金流肯定死一票 檢調最好有種查74F 203.79.152.14 台灣 07/25 23:08
→ : 紀錄都知道，你們就看國昌會不會繼續爆75F 115.82.226.102 台灣 07/25 23:08
推 : 六百萬在銀行很少沒錯，可是問題是在信76F 111.255.98.143 台灣 07/25 23:08
→ : 嘛77F 115.82.226.102 台灣 07/25 23:09
→ : 是買房還是怎 更不用說他要入信用卡78F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:09
→ : 用卡帳戶就很多了...銀行會通報金管會79F 111.255.98.143 台灣 07/25 23:09
→ : 你買豪宅幾千萬也要查???80F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:09
→ : 所以這邊都鍵盤柯南，很會猜
→ : 所以這邊都鍵盤柯南，很會猜
→ : 豪宅幾千萬 一分行一年有沒有5件呀82F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:10
→ : 銀行很多錢....但個人有錢的不多...
→ : 銀行很多錢....但個人有錢的不多...
推 : 垃圾民進黨84F 180.217.148.188 台灣 07/25 23:11
→ : 管他怎麼收錢，我只期待明天國昌繼續爆85F 115.82.226.102 台灣 07/25 23:11
→ : 猛料
→ : 猛料
→ : 月入7萬,轉600萬這是一定被關注87F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:12
→ : 關注又如何 關注當然可以 持卡人回答的88F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:13
推 : 可疑行為未通報，行員最少要被罰5萬....89F 123.192.215.243 台灣 07/25 23:13
→ : 很合理 銀行還是放行麻90F 220.135.116.185 台灣 07/25 23:13
推 : 推銷基金+191F 101.14.128.9 台灣 07/25 23:14
推 : 對92F 223.140.150.4 台灣 07/25 23:14
推 : 合理在哪？ 你說的他要刷600萬免稅嗎93F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:15
推 : b大看回覆就知道，很正常銀行能做的有限94F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:15
※ 編輯: bignoob (220.135.116.185 臺灣), 07/25/2019 23:19:03→ : k你要不要去搞清楚違法的定義阿???95F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:15
→ : 他是郭董嗎 一次要刷90個月收入在免稅店96F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:16
→ : 這樣叫做合理
→ : 這樣叫做合理
推 : 三小，一堆人轉錢進帳戶就要通報，林北98F 223.137.230.63 台灣 07/25 23:17
→ : 銀行員啦，鍵盤洗錢通報喔，這樣子搞，
→ : 銀行薪資的錢鄉民給嗎？還是當銀行員一
→ : 天有240小時可以用 推論帶點腦好嗎？
→ : 銀行員啦，鍵盤洗錢通報喔，這樣子搞，
→ : 銀行薪資的錢鄉民給嗎？還是當銀行員一
→ : 天有240小時可以用 推論帶點腦好嗎？
推 : XDDDD 感覺好像有些人沒啥見識102F 61.231.196.43 台灣 07/25 23:17
推 : 重點就在這六百萬錢怎來，新聞沒說用猜的?103F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:18
→ : 你哪間沒有做AML?104F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:18
推 : 國稅局真的查過戶頭進出頻繁的團購主唷105F 1.34.233.65 台灣 07/25 23:18
→ : 找到這金流，還不循線找到到底誰在買106F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:18
→ : 不是查過，是一直都在查107F 1.34.233.65 台灣 07/25 23:18
→ : 單日累積50萬不查？108F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:18
→ : 你糾結在不重要的環節顆顆109F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:18
→ : 但這600萬的菸，可能達不到頻繁的程度110F 1.34.233.65 台灣 07/25 23:19
→ : 他就不知道，在銀行一票50萬交易之多111F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:19
推 : 新聞不是說銀行同意大額刷卡，且有進行112F 42.73.17.132 台灣 07/25 23:20
噓 : 這很像詐騙直銷手法耶113F 180.177.124.63 台灣 07/25 23:20
→ : 要銀行給 發公文來阿，上台嘴兩句就可以114F 223.137.230.63 台灣 07/25 23:20
→ : 給客戶資料，鄉民資料這樣被查還不是上
→ : 來爆料靠北一堆，金流一定查得到阿，只
→ : 給客戶資料，鄉民資料這樣被查還不是上
→ : 來爆料靠北一堆，金流一定查得到阿，只
→ : 控管作業並依洗錢防制辦理117F 42.73.17.132 台灣 07/25 23:20
→ : 是煩到靠北而已118F 223.137.230.63 台灣 07/25 23:20
→ : 記得之前在銀行會查每日交易帳戶金額單筆或119F 175.181.187.241 台灣 07/25 23:21
推 : 如果是菸品團購600多萬也太智障這麼大120F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:21
→ : 累積超過50萬要登錄~~121F 175.181.187.241 台灣 07/25 23:21
→ : 懷疑是慣犯了哈哈哈哈122F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:21
推 : 一堆人憑想像在推論，專業可不是好想像的123F 36.227.136.122 台灣 07/25 23:22
噓 : 鬼扯124F 115.43.33.12 台灣 07/25 23:22
→ : 有人是不是分不清除海關跟銀行員的權125F 110.50.156.248 台灣 07/25 23:22
→ : 責啊，能盧這麼久真的很傻眼
→ : 責啊，能盧這麼久真的很傻眼
→ : 月入七萬 轉600萬進來 銀行也不會去管，127F 223.137.230.63 台灣 07/25 23:23
→ : 管這幹嘛 當銀行上班都在摳腳嗎？一天幾
→ : 萬筆 才4-5個櫃檯，600萬在銀行跟沙子一
→ : 樣好嗎，大日子大分行都幾十億進出的
→ : 誰在跟你600萬覺得可疑，是不是沒看過錢
→ : 啊
→ : 管這幹嘛 當銀行上班都在摳腳嗎？一天幾
→ : 萬筆 才4-5個櫃檯，600萬在銀行跟沙子一
→ : 樣好嗎，大日子大分行都幾十億進出的
→ : 誰在跟你600萬覺得可疑，是不是沒看過錢
→ : 啊
推 : 從卡版跟這篇的推文，就可以看出專業的133F 42.74.217.173 台灣 07/25 23:24
推 : 長知識134F 101.10.76.143 台灣 07/25 23:24
→ : 價值了，一堆人用鍵盤推論的好開心135F 42.74.217.173 台灣 07/25 23:24
推 : 在銀行看過回收業者日存幾十萬，周存幾百136F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:24
→ : 真的超正常，但系統會檢核誰異常出入
→ : 真的超正常，但系統會檢核誰異常出入
→ : 通常冷門帳戶有熱錢流入系統也會印出來要問138F 175.181.187.241 台灣 07/25 23:25
推 : 長知識139F 114.40.62.168 台灣 07/25 23:25
→ : sk大就很懂阿~~~140F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:25
推 : 吳看起來有知會過銀行，銀行也同意大額刷卡141F 42.73.17.132 台灣 07/25 23:26
噓 : 合理的回答？你可以告訴我刷六百多萬142F 123.0.53.84 台灣 07/25 23:26
推 : 媒體就報導玉山有按規定通報啊 一直要143F 119.14.45.103 台灣 07/25 23:26
→ : 把玉山拖出來打很好笑 擺明就是預繳後
→ : 有得到授權然後刷卡 這就一般流程啊
→ : 把玉山拖出來打很好笑 擺明就是預繳後
→ : 有得到授權然後刷卡 這就一般流程啊
推 : 幾十億我可以說你在喇叭146F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:29
→ dostey …
推 : 一堆人顯然沒看完卡版討論推文，然後自148F 42.74.217.173 台灣 07/25 23:29
→ : 己一直臆想
→ : 己一直臆想
推 : 查金流就ok了，一堆陰謀論，簡單事複雜做150F 42.73.17.132 台灣 07/25 23:29
推 : 沒辦法，這裡充滿了問卦剩幾百元要如何撐到151F 210.66.245.109 台灣 07/25 23:29
→ : 日結幾億就很多了152F 223.136.227.19 台灣 07/25 23:29
→ : 月初的魯蛇。153F 210.66.245.109 台灣 07/25 23:29
→ : 你只是因為他走私就覺得在洗錢，如果他154F 180.217.232.40 台灣 07/25 23:31
推 : 又不是一次匯六百萬進去,真的很會幻想情節155F 42.72.49.52 台灣 07/25 23:31
→ : 誠實報關就會覺得這團購主很厲害156F 180.217.232.40 台灣 07/25 23:31
推 : 然後以為找到什麼大問題在洗文,一堆只會157F 42.72.49.52 台灣 07/25 23:33
→ : 陰謀倫的人.去年的黑得很高興,今年再玩一
→ : 次嗎？
→ : 陰謀倫的人.去年的黑得很高興,今年再玩一
→ : 次嗎？
→ : 正確160F 1.175.180.151 台灣 07/25 23:35
推 : 600萬你以為幾千塊喔？161F 114.137.241.248 台灣 07/25 23:35
→ : 銀行表示：600萬？你以為幾億喔162F 180.217.232.40 台灣 07/25 23:37
推 : 一堆小咖都有幾百萬ㄌ163F 123.195.87.227 台灣 07/25 23:39
推 : 其實我覺得問題是買這東西不報關164F 118.165.159.102 台灣 07/25 23:39
→ : 擺明就是耍小聰明 想走漏洞省錢
→ : 擺明就是耍小聰明 想走漏洞省錢
→ : 統統無罪高升！166F 175.97.19.85 台灣 07/25 23:49
推 : 超過50萬匯入不用洗錢防治？167F 223.139.94.179 台灣 07/25 23:50
推 : 這只讓我覺得洗錢防制法根本漏洞百出168F 114.137.71.31 台灣 07/25 23:50
推 : 他的錢就是要買東西用的 哪來不法169F 1.163.212.242 台灣 07/25 23:51
→ : 重點是一次刷到600萬這金額一定是要確認的170F 114.44.248.137 台灣 07/25 23:51
→ : 吧 不然如果是盜刷怎麼辦
→ : 吧 不然如果是盜刷怎麼辦
→ : 有人故意要變成政治議題 混淆視聽172F 1.163.212.242 台灣 07/25 23:52
→ : 另外如果這金額很平常的話那應該大家都用信173F 114.44.248.137 台灣 07/25 23:53
→ : 用卡買房買車了 回饋賺飽飽
→ : 用卡買房買車了 回饋賺飽飽
推 : 走私就不是洗錢啊！銀行也沒有權限調查你175F 27.242.195.235 台灣 07/25 23:53
→ : 是不是走私好嗎？吳宗憲今天又不是拿黑錢
→ : 去買菸。一堆人扯銀行真的腦洞
→ : 而且有人說銀行沒確認嗎？今天吳宗憲是盜
→ : 刷嗎？是盜用別人的錢嗎？如果不是的話對
→ : 銀行來說這跟團購是一樣的。不要把銀行的
→ : 權利無限上綱好嗎
→ : *權力
→ : 是不是走私好嗎？吳宗憲今天又不是拿黑錢
→ : 去買菸。一堆人扯銀行真的腦洞
→ : 而且有人說銀行沒確認嗎？今天吳宗憲是盜
→ : 刷嗎？是盜用別人的錢嗎？如果不是的話對
→ : 銀行來說這跟團購是一樣的。不要把銀行的
→ : 權利無限上綱好嗎
→ : *權力
推 : 理解正確183F 1.160.150.39 台灣 07/25 23:56
推 : 不 這都是理論 主要還是銀行知道有一些行184F 218.210.35.212 台灣 07/26 00:00
→ : 為但受其他因素左右不去管 反正沒有違反
→ : 法律就睜一隻眼閉一隻眼
→ : 為但受其他因素左右不去管 反正沒有違反
→ : 法律就睜一隻眼閉一隻眼
推 : 一堆人小額入款同一個帳戶 你跟我說這沒問187F 36.227.20.185 台灣 07/26 00:05
→ : 題!?
→ : 題!?
推 : 既然這樣那用金流來抓一定一大串189F 42.75.125.197 台灣 07/26 00:07
→ : 快抓別再閃囉
→ : 快抓別再閃囉
推 : 推191F 223.137.72.204 台灣 07/26 00:12
推 : 本來這樣才合理，板上已經戰到神智不清192F 61.231.180.108 台灣 07/26 00:12
→ : 團購你買多少都無所謂 但是免稅菸就是193F 49.214.144.253 台灣 07/26 00:21
→ : 有限定一個人額度 這為什麼很多人都搞
→ : 不懂
→ : 有限定一個人額度 這為什麼很多人都搞
→ : 不懂
推 : 只要說得過去 七萬刷六百萬不算異常啊196F 101.12.8.147 台灣 07/26 00:25
推 : 每人幾條那也跟玉山無關啊 他是銀行不是197F 119.14.45.103 台灣 07/26 00:27
→ : 海關
→ : 海關
→ : 玉山住海邊? 銀行兼差當關務署?199F 220.135.116.185 台灣 07/26 00:28
→ : 刷卡時還要貼心提醒您一人只能帶一條?
→ : 刷卡時還要貼心提醒您一人只能帶一條?
推 : 地下經濟就是看你會不會掰 這種價位真的201F 114.43.76.30 台灣 07/26 00:29
→ : 不會太引起注目 人家要抓的是千萬上億
→ : 不會太引起注目 人家要抓的是千萬上億
噓 : 銀行哪知道你要買啥，只要現金來源正當203F 36.226.218.147 台灣 07/26 00:32
→ : 根本很難發現，一堆說銀行有問題真讓人
→ : 傻眼
→ : 根本很難發現，一堆說銀行有問題真讓人
→ : 傻眼
噓 : 規定預繳限額五萬美元206F 197.235.54.6 莫三比克 07/26 00:38
→ : 這時候金管會就噤聲了
→ : 這時候金管會就噤聲了
→ : 這模式很常見阿 有啥奇怪208F 114.39.98.226 台灣 07/26 00:41
→ : 銀行不可能主動通報
→ : 銀行不可能主動通報
噓 : 密集小額不特定他人轉帳也是洗錢表210F 118.150.174.132 台灣 07/26 00:43
→ : 徵,我只能說玉山洗防沒撈出來有人會
→ : 倒楣
→ : 徵,我只能說玉山洗防沒撈出來有人會
→ : 倒楣
→ : 如果是30人 每人1個月內轉或匯20萬進213F 114.39.98.226 台灣 07/26 00:44
→ : 要不要通報基本上是看1.系統有沒有214F 118.150.174.132 台灣 07/26 00:45
→ : 撈出來2.審查的人有沒有認真查
→ : 撈出來2.審查的人有沒有認真查
→ : 銀行哪會去管這種216F 114.39.98.226 台灣 07/26 00:46
→ : 有撈出來 帳戶持有人可以合理解釋 當然就217F 220.135.116.185 台灣 07/26 00:47
→ : 銀行管不管我只能說呵呵218F 118.150.174.132 台灣 07/26 00:47
→ : pass 新聞也說玉山有通報219F 220.135.116.185 台灣 07/26 00:47
→ : 剩下不能說了220F 118.150.174.132 台灣 07/26 00:47
→ : 他可以合理解釋不是洗錢 當然給過阿221F 220.135.116.185 台灣 07/26 00:48
→ : 事前通報跟事後通報差很多222F 118.150.174.132 台灣 07/26 00:48
→ : 不過事前就通報,調查局也不一定會查
→ : 不過事前就通報,調查局也不一定會查
推 : 金流應該很清楚，查一查就可以全部抓出來224F 49.158.135.107 台灣 07/26 00:48
→ : ，不過蔡英文大概不敢查
→ : ，不過蔡英文大概不敢查
→ : 就是,頂多就是免除銀行被金管會罰226F 118.150.174.132 台灣 07/26 00:48
→ : 這案子實際上跟洗錢也沒關係227F 220.135.116.185 台灣 07/26 00:48
→ : 的風險228F 118.150.174.132 台灣 07/26 00:48
推 : 真的很多人沒見識又沒專業 硬凹 理盲真的很229F 114.136.15.102 台灣 07/26 00:49
→ : 可怕
→ : 可怕
噓 : 鄉民都變查帳高手。怎不去會計師事務奈231F 61.230.69.119 台灣 07/26 00:50
→ : 反正玉山應該是安全下庄了ㄏㄏ232F 118.150.174.132 台灣 07/26 00:50
推 : 「匯」 不是「打」233F 94.197.121.198 英國 07/26 00:59
推 : 他可能跟銀行說要買免稅品團購啊234F 223.137.163.191 台灣 07/26 01:09
推 : 這到底跟洗錢防制有什麼關係啊 這叫洗235F 223.139.87.1 台灣 07/26 01:12
推 : 錢嗎
推 : 錢嗎
推 : 這到底跟防洗錢有什麼關係啊?237F 42.74.221.202 台灣 07/26 01:17
推 : 簡單講就是查誰匯款給他的238F 111.250.138.38 台灣 07/26 01:33
推 : 對銀行來說根本就小事&小錢阿239F 223.136.100.49 台灣 07/26 01:39
推 : 對在可以黑柯的部分 一大串系列文出現風向也240F 39.13.197.95 台灣 07/26 01:44
推 : 問題是沒通報，還扯洗錢241F 218.173.74.240 台灣 07/26 04:06
推 : 大家都覺得事情跟團購一樣匯錢給主購一樣242F 1.34.23.113 台灣 07/26 04:17
→ : 單純嗎？哈哈
→ : 單純嗎？哈哈
推 : 總統的車隊你敢攔？244F 42.75.184.37 台灣 07/26 05:45
→ : 重點是走私 貪污 包庇 知法犯法吧
→ : 還有酬庸
→ : 重點是走私 貪污 包庇 知法犯法吧
→ : 還有酬庸
→ : 新聞報導是說有通報247F 1.171.121.120 台灣 07/26 07:22
→ : 而且吳刷600萬好像分5次以上刷？可能就是
→ : 為了符合預繳在5萬美金內？
→ : 而且吳刷600萬好像分5次以上刷？可能就是
→ : 為了符合預繳在5萬美金內？
→ : 政商上下團結大解套！非法轉眼變合法250F 42.77.103.227 台灣 07/26 07:32
→ : 打三小251F 114.25.114.104 台灣 07/26 07:44
推 : 原來是團購的概念啊252F 49.217.112.109 台灣 07/26 07:46
推 : 銀行真的衰小，像有些繳保費但不想調額的253F 111.71.9.75 台灣 07/26 07:50
→ : ，幾百萬上千萬預繳的大有人在，這645萬
→ : 只要當時他能給一個合理回答銀行根本沒辦
→ : 法多做什麼吧
→ : 當然如果說有另外的消息通報這款項有問題
→ : 的話就另一回事
→ : ，幾百萬上千萬預繳的大有人在，這645萬
→ : 只要當時他能給一個合理回答銀行根本沒辦
→ : 法多做什麼吧
→ : 當然如果說有另外的消息通報這款項有問題
→ : 的話就另一回事
推 : 就一堆人沒常識超智障259F 111.71.105.187 台灣 07/26 07:58
推 : 請問溢繳跟預繳差在哪260F 49.214.152.5 台灣 07/26 08:09
噓 : 銀行最多就是通報，一堆人以為銀行有調261F 223.137.195.40 台灣 07/26 08:13
→ : 查權可以查，你當銀行吃飽太閒?
→ : 查權可以查，你當銀行吃飽太閒?
推 : 推文說"打"錢的，87%應該是五毛263F 203.222.12.109 台灣 07/26 08:30
噓 : 所以另外兩櫃到底去哪了麻？264F 114.47.150.82 台灣 07/26 08:35
推 : 日結幾億多個屁，我在保險公司光點幾265F 220.143.28.136 台灣 07/26 08:43
→ : 個atm結匯不用一個晚上就幾億了，6百
→ : 萬還不到一籃是多個屁沒看過錢喔
→ : 一堆小額入帳有問題台灣早就多少團代
→ : 購被抓了，是有沒有出過社會ㄚㄉ
推 : 銀行基本沒問題，要查的只有匯款全都
→ : 都抓去問就對了，但公文要過去，沒過
→ : 去銀行可以隨便提供？？呵呵
→ : 個atm結匯不用一個晚上就幾億了，6百
→ : 萬還不到一籃是多個屁沒看過錢喔
→ : 一堆小額入帳有問題台灣早就多少團代
→ : 購被抓了，是有沒有出過社會ㄚㄉ
推 : 銀行基本沒問題，要查的只有匯款全都
→ : 都抓去問就對了，但公文要過去，沒過
→ : 去銀行可以隨便提供？？呵呵
→ : 打入==273F 27.242.126.113 台灣 07/26 08:50
→ : 有用信用卡的應該不會覺得這洗錢
→ : 有用信用卡的應該不會覺得這洗錢
→ : 銀行就只管洗錢，新聞也說銀行有通報，275F 180.217.232.40 台灣 07/26 08:52
→ : 那就沒什麼問題了
→ : 那就沒什麼問題了
→ lain2002 …
推 : 看推文就知道八卦的素質了278F 223.141.129.113 台灣 07/26 09:24
推 : 銀行看月薪發刷卡額度給你又不是看你月279F 111.71.22.12 台灣 07/26 09:29
→ : 薪卻刷上百萬的單
→ : 卻限制刷上百萬的單
→ : 薪卻刷上百萬的單
→ : 卻限制刷上百萬的單
→ : 那是風控失靈好嗎...今天他多次又轉入282F 49.214.130.5 台灣 07/26 09:57
→ : 又不正常溢繳本來就應該被檢視
→ : 銀行要是發現最多就通報而已
→ : 又不正常溢繳本來就應該被檢視
→ : 銀行要是發現最多就通報而已
推 : 銀行只管洗錢 才不管合法團購 忙死285F 36.226.247.3 台灣 07/26 10:43
→ : 有通報且稽核查無缺失，808最多寫個檢286F 111.83.74.23 台灣 07/26 10:51
→ : 討報告。
→ : 討報告。
→ : 有合理的回答? 我要買10000條菸288F 223.136.96.120 台灣 07/26 11:10
噓 : 柯粉說你洗錢就洗錢289F 223.140.148.112 台灣 07/26 12:31
推 : 帳戶多出大筆金額，銀行應該還是會問290F 1.164.141.93 台灣 07/26 17:24
→ : 但不是即時，要等報表跑出來。有合理回答
→ : 也是會過。說是要團購這理由應該可以
→ : 但不是即時，要等報表跑出來。有合理回答
→ : 也是會過。說是要團購這理由應該可以
推 : 只是走私，沒事，沒事，洨鶯說沒事293F 180.217.132.211 台灣 07/26 17:43
推 : 1450需起來294F 220.128.104.26 台灣 07/26 19:17
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2樓 時間: 2019-07-26 00:07:06 (台灣)
→
+3
(編輯過) TW
反正現在大家都是在裝不懂.... 真實情況就是,銀行也知道他在幹什麼,因為;這以前就幹過了,所以也不覺得意外而已,不過違法就是違法啦! 現在真的要難看的護到底嗎? 我是很好奇啦!反正沒被抓到你裝傻就算了,現在抓到了還要護是什麼意思?
3樓 時間: 2019-07-26 00:09:19 (台灣)
→
+2
07-26 00:09 TW
查這個很難嗎？無名屍案件都查得出來，這種簡單案件查不出來，我看選舉要贏很困難，查一查他的金流物流還有通聯記錄，不就全部一清二楚了，會很難嗎？
5樓 時間: 2019-07-26 00:30:00 (台灣)
→
07-26 00:30 TW
現在情況就像香港的處境一樣啦! 如果沒看見香港的慘況,反正台灣就是有人不信丫共到底有多壞的,很多事情爆出來也是一件好事啦! 本來就跟小英沒什麼太大的干係的事,別因為護過頭了反記到小英頭上去了!
6樓 時間: 2019-07-26 09:05:38 (台灣)
→
07-26 09:05 TW
你轉帳3、5、10萬的錢給別人，就要通報洗錢防制? <<-- 基本上10萬以上銀行都要問喔，50萬以上也是要通報的。 總價700萬 有50人匯款 那麼一定會有人超過10萬的
7樓 時間: 2019-07-26 09:07:31 (台灣)
→
07-26 09:07 TW
http://www.rootlaw.com.tw/LawArticle.aspx?LawID=A040390040022400-1060626 50萬一定要通報，這關係到洗錢與否 10萬的話銀行會問怕你是不是被詐騙
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