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※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2019-11-20 09:47:26
看板 Gossiping
作者 ato0715 (熊)
標題 Re: [新聞] 台商回流掛零？ 蔡英文：資金從哪來是假
時間 Tue Nov 19 20:22:55 2019

台商兆元回流 完全解讀4大行業搶先賺兆元商機



日期：2019-08-15 17:57

歷經1年半的立法，蔡政府視為政策牛肉的《境外資金匯回管理運用及課稅條例》最快本月
實施，過去這筆龐大海外停泊資金，有望成為台版熱錢湧入，一旦導引回台，預期銀行、券
商、投信與創投，這4大行業將直接受惠，搶下第一波錢潮挹注。


 ===

這是一場資金大遷徙。1990年代，國內產業啟動外移，帶動資金磁吸效應紛紛外流，暌違近
20年，一股回流氣氛正在醞釀。財政部樂觀估計，將會有台商在海外資金9000億元準備回台
，包括金融業、股市以及企業，都準備迎接這股即將來到的龐大錢潮。


 ===

受美中貿易大戰，以及全球追稅令《共同申報準則》（CRS）上路影響，台商境外資金在雙
重壓力下將投資目光轉向國內，原本很少回來的台商境外海外資金，現今正在鬆動，從全球
各地湧向台灣。


 ===

過去台商獲利放在境外的資金，在性質上被歸類為海外所得，若匯回台灣會被課徵最低稅負
，稅率為20%，導致資金回台意願低。總統蔡英文將吸引這筆龐大海外資金視為政策牛肉，
指示財政部、經濟部與金管會聯手端出吸引境外資金匯台方案。


 ===

7月，立法院3讀通過《境外資金匯回管理運用及課稅條例》，全面調降海外資金匯回的稅率
，由目前的20%，下修至第1年回台稅率8%，第2年回台稅率10%，且台商若將境外資金從事實
質投資經審查合格，稅率還可再降一半，並申請退稅。母法過關後，3部會1個月內火速將3
個子法推出，針對資金回台運用提出具體的規範；一連串吸引境外資金回流方案，如今大致
底定，預計8月15日就可上路。


 ===

境外資金最快8月中將可回流　直接投資產業嚴禁併購



在政府的設計規畫，資金回台若要享受優惠稅率，這些回台資金必須先存入銀行的外匯專戶
，接受管制不得投資不動產，且運用的方式主要分為3部分：1、產業投資，運用比率為至少
70%；2、25%資金可做金融投資；3、5%資金可自由運用。




當台商企業或個人將回流境外資金投入產業，可享受稅率優惠極大化，因為符合規定可再退
一半稅款。依據經濟部的產業投資辦法，海外資金回台若想投資產業，可分為直接與間接。
所謂的直接投資，意指海外台商資金回台可以成立與本業有關的新公司，或是入股國內既定
公司（或取得出資額），入股部分只能透過發行新股，嚴禁取得老股，用意是防阻有心人藉
機展開併購。




對此，財政部官員透露，由於政策上希望台商海外資金回台能創造新的投資，而併購只是在
舊公司之間整併，似乎沒有產生新的投資，因此，在跨部會協商時，就決議不開放併購選項
。




至於間接投資，必須透過創投或私募基金，再尋找投資標的物。問題是，有了直接投資，為
何還要有間接投資，搞得如此麻煩？經濟部次長王美花解釋，「當初有台商跑來說，他們離
開台灣20、30年，對於國內投資標的物不了解，我們就在想，不妨將海外資金引導到國內創
投或私募基金。」一來海外台商不用煩惱找不到好公司，二來讓新興公司容易獲得資金挹注
，一舉兩得，才會有間接投資的選項。王美花強調，開了這扇門，也意味著新商機出現，「
國內大型金控都有成立創投，他們發現是好機會、有生意可做，目前詢問度很高。」




而為了鼓勵這筆台商境外資金投入實質投資，經濟部給予彈性相當大，針對間接投資，表面
上有規定產業限制，但實際上可投資的範圍卻相當大，因為從5+2產業、IC設計業、批發零
售業、運輸工具及其零件製造業、電信業、長照與文創等統統列舉。王美花說，除了禁止炒
房以外，「其實我們（經濟部）沒有限定產業範圍，你看光是一個5+2產業，它的涵蓋範圍
就很廣。」



===

透過創投或私募間接投資　涵蓋5+2、長照等12產業



勤業眾信會計師事務所稅務部會計師陳惠明指出，政府規畫的方向，除了鼓勵直接投資，也
獎勵間接投資，引導資金投資涵蓋多達12項各類型產業，將有助於帶動台灣經濟發展動能。



但經濟部規定，包括產業投資時間強制4年，等於是要求投資人長期持有；同時也會限制創
投或私募基金投資標的物，僅限非上市櫃公司，目的希望新創行業能享受到海外資金的支持
。另外，避免投放比率過低，政府要求第3年投資在指定產業範圍比重達兩成，第4年為5成
。




對於這些配套條件限制，王美花解釋：「我舉一個例子，你放2億元在私募基金，到了第4年
，一定要有1億元投資指定產業，剩下的5成，要投資在哪裡或繼續放在基金，都不會限制。
」這些規定是不想給創投與私募基金太多束縛，才會訂得比較寬鬆，因為好廠商不一定很好
找。王美花強調，不少人都誤會台商境外回台資金，做投資的比率只有7成，其實這是下限
，「如果台商想把回台資金百分之百全部放在產業投資，經濟部也很歡迎。」




台商境外資金回台，除了對提振國內經濟有幫助外，還有一個重頭戲，將使銀行及證券業的
業務強強滾。



由於金管會規定，當台商境外資金要投資金融商品時，必須先透過銀行的信託或券商的全權
委託專戶，再進行投資，而這對銀行及券商帶來龐大的機會。首先，這些事業有成的台商，
都是銀行或券商想爭取的頂級大客戶，而台商回流的資金必須先存入銀行的外匯專戶，這就
讓銀行有機會認識這些客戶。


 ===

信託、財管業務蓄勢大爆發　股市靜待數千億熱錢抬轎



國泰世華銀行信託部協理趙子仁指出，當這些台商境外資金透過信託投資金融商品，就有機
會了解到信託、還有家族財產傳承等其他功能；而回台的台商在國內可能也有其他財產，當
他們更了解信託功能後，可能就想透過信託，將在國內的財產做其他財富傳承規畫，如此一
來，銀行業既多出大客戶，也有新的信託業務可做，是不錯的商機。




但回台的境外資金從事金融投資時，金管會有嚴格限制，不准做信用交易及出借或借入證券
等；金管會主委顧立雄對此表示，金管會希望這些回台的境外資金做較長期投資，而不是炒
短線做股票。




對此，福邦創投董事長黃顯華指出，雖然金管會禁止境外資金做信用交易，但並沒有禁止當
沖交易，而台商境外回台的資金估計有上兆元，25%可投資金融商品，也有好幾千億元，若
有當沖交易，也可提高股市的成交量，財政部也收得到證交稅，對股市交易將有正面幫助。



此外，財政部在公布的子法中規定，當台商境外資金回台享受以8%或10%低稅率課稅後，相
關其他的產業創新條例的租稅優惠就無法再享受，避免雙重優惠，這項規定出來後，令外界
產生不小的疑慮。王美花說：「財政部的子法一出來，不少會計師業者就在喊救命，因為可
能會造成《產創條例》優惠看得到吃不到，經濟部認為需要爭取，否則就失去實質投資誘因
。」據了解，日前經濟部、財政部以及金管會已進行跨部會協商，未來這項租稅限制將會放
寬。




舉例來說，海外台商在第1年匯回的資金，拿2億元投資A公司，本來稅率為8%，因有實質投
資可再退稅一半，可享4%稅率；A公司取得2億元資金後，拿去購買智慧機械設備，因為海外
台商和A公司是不同的個體，此時，A公司將可適用《產創條例》的投資抵減。




可以想見，站在經濟部立場，希望國內各個產業雨露均霑，享受這波海歸資金的挹注，不過
投資者與被投資者，宛如「相親」，需要時間發酵，唯一不用花時間看對眼，勢必是投入資
本市場，相較之下，台股可能成為熱錢回台首選，預料金融相關行業有機會率先搭上第一波
商機列車。


===

來源

https://reurl.cc/Va2XzQ
台商兆元回流 完全解讀4大行業搶先賺兆元商機 - 今周刊
[圖]
歷經1年半的立法，蔡政府視為政策牛肉的《境外資金匯回管理運用及課稅條例》最快本月實施，過去這筆龐大海外停泊資金，有望成為台版熱錢湧入，一旦導引回台，預期銀行、券商、投信與創投，這4大行業將直接受惠，搶下第一波錢潮挹注。 ...

 

===

備註：

曾經，我們以為的回流就是政府告訴我們的那種回流

就是國外的錢匯進來，台灣發大財。

如今，官員說現在國外的錢沒有進來，但是企業向台灣銀行借貸拿來投資台灣也叫做回流

甚至連總統都說了問回流的錢從哪裡來是假議題。


所以……

既然是假議題那麼拿來當政績是怎麼回事？？

難道台灣人民跟銀行借錢來買房也是資金回流？？

可是我的資金沒出去過阿，哪裡來的回流？




--
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.144.251 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1TqzwXy6 (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1574166177.A.F06.html
※ 同主題文章:
　 11-19 19:15 Rainbow5566. ■ [新聞] 台商回流掛零？ 蔡英文：資金從哪來是假議題
● 11-19 20:22 ato0715. ■ Re: [新聞] 台商回流掛零？ 蔡英文：資金從哪來是假
　 11-19 21:05 Tchachavsky. ■ Re: [新聞] 台商回流掛零？ 蔡英文：資金從哪來是假
　 11-19 23:10 Makubex82. ■ Re: [新聞] 台商回流掛零？ 蔡英文：資金從哪來是假
　 11-20 00:31 ZMittermeyer. ■ Re: [新聞] 台商回流掛零？ 蔡英文：資金從哪來是假
※ 編輯: ato0715 (111.71.144.251 臺灣), 11/19/2019 20:24:18
→ Sinreigensou: 菸粉會無視1F 223.136.42.227 台灣 11/19 20:25
推 dijkstra: 推 垃圾政府聯合財團掏空台灣2F 111.71.83.44 台灣 11/19 20:25
→ hosen: 台商：當我智障，5%不是錢嗎？利息1.5%可以3F 180.177.0.73 台灣 11/19 20:26
→ hosen: 借3年
推 nt880245: 假議題  你沒台灣價值5F 27.246.199.9 台灣 11/19 20:27
推 pujipuji: 產能回流是真的啊6F 129.67.119.8 英國 11/19 20:28
推 hosen: 產能回流只是原本大陸出口美國改台灣出口7F 180.177.0.73 台灣 11/19 20:30
推 win8719: 我從頭看到尾都是看到資金回來稅率優惠~8F 1.34.196.173 台灣 11/19 20:30
→ win8719: 跟一定要現金回流投資有啥關係?
→ hosen: 美國，市場沒變大，成本還是增加10F 180.177.0.73 台灣 11/19 20:30
→ hosen: 資本匯回要繳20%，如果投資核准可以降到5%
推 pujipuji: 那生產的外溢經濟效益就回到台灣啊12F 129.67.119.8 英國 11/19 20:32
→ hosen: ，但台商不是笨蛋，直接在台灣借就好13F 180.177.0.73 台灣 11/19 20:32
→ hosen: 是啦，產線工作機會還是有增加啦，但台灣
→ hosen: 缺工勒，結果開放更多外勞
推 Sinreigensou: 奇怪不是在討論資金回流16F 223.136.42.227 台灣 11/19 20:34
→ Sinreigensou: 被打臉改口是產能
推 pujipuji: 回台投資不就是產能移轉嗎= =18F 129.67.119.8 英國 11/19 20:36
→ lili300: https://i.imgur.com/uO2IDFy.jpg19F 36.231.170.215 台灣 11/19 20:36
[圖]
 
噓 twdvdr: 沒東西質押誰要借你錢 拿東西質押不就投資20F 1.171.254.16 台灣 11/19 20:37
→ duo0518: 哪裡講到產能?21F 36.235.228.108 台灣 11/19 20:37
→ eebear: 投資歸投資 回流歸回流 那我買股也算投資?22F 42.74.246.241 台灣 11/19 20:37
推 pujipuji: 搞清楚經濟部投審會在審什麼在來說打臉23F 129.67.119.8 英國 11/19 20:38
→ eebear: 那台積電投資上兆了!也可以算小菸政績了24F 42.74.246.241 台灣 11/19 20:38
→ pujipuji: 不要自己無知還以為打到別人臉25F 129.67.119.8 英國 11/19 20:39
推 win8719: 投資回流如何可以跟現金回流扯上關係?26F 1.34.196.173 台灣 11/19 20:39
推 jerrychuang: 台商在台灣借錢投資也叫回流?是從哪27F 36.226.158.197 台灣 11/19 20:39
→ jerrychuang: 裡回流啊?
→ Sinreigensou: 奇怪這篇就一直提海外熱錢啊29F 223.136.42.227 台灣 11/19 20:40
→ Sinreigensou: 故意無視 顧左右而言他
→ win8719: 就投資大陸不投資回來投資台灣阿~不就是31F 1.34.196.173 台灣 11/19 20:40
→ win8719: 投資回流
→ duo0518: 你法條就是叫"境外資金"了 境外在哪33F 36.235.228.108 台灣 11/19 20:40
推 azytjr: 國王的資金回流啦！34F 114.38.12.63 台灣 11/19 20:42
推 drexer66: 請充值台灣價值= =35F 123.193.19.5 台灣 11/19 20:44
推 duo0518: 無知的人說別人無知 真好笑36F 36.235.228.108 台灣 11/19 20:46
推 mikezip: 原本就在台投資的錢,蔡政府定義也是回流37F 1.200.196.232 台灣 11/19 20:49
推 alcpeon911: 熱錢在哪啊38F 42.73.3.91 台灣 11/19 20:49
→ Y225: 你的台灣價值呢？39F 27.246.103.238 台灣 11/19 20:50
推 win8719: 侯友宜也定義了阿~他不是國民黨嗎40F 1.34.196.173 台灣 11/19 20:51
→ mikezip: 就定義錯誤,你管他哪黨41F 1.200.196.232 台灣 11/19 20:53
→ win8719: 如何定義錯誤?42F 1.34.196.173 台灣 11/19 20:54
→ win8719: 台灣公司在台灣會沒有資金?台灣有資金一
→ win8719: 定要拿國外的錢才叫回流?
→ pujipuji: https://imgur.com/LNjbceo45F 129.67.119.8 英國 11/19 20:55
[圖]
 
噓 TryToBe: 智障怎麼解釋還是聽不懂，回流居然是以為46F 122.121.67.158 台灣 11/19 20:56
→ TryToBe: 錢回來才叫投資回流
→ mikezip: 原本投資境外的回台灣投資才算回流48F 1.200.196.232 台灣 11/19 20:56
噓 LAKobeBryant: 跨國企業 在台灣有錢，拿在台灣的錢49F 111.240.45.205 台灣 11/19 20:56
→ LAKobeBryant: 下去投資就不算投資喔，要從其他地
推 centra: 反而是美光 Google 是真匯款51F 114.137.246.36 台灣 11/19 20:57
→ LAKobeBryant: 方搬錢過來才算數？52F 111.240.45.205 台灣 11/19 20:57
→ centra: 台商都被卡死在對岸53F 114.137.246.36 台灣 11/19 20:57
推 win8719: 哪台灣有錢就夠了他為何要從國外匯回來~54F 1.34.196.173 台灣 11/19 20:58
→ win8719: 覺得手續費便宜嗎..
推 pujipuji: 回台投資方案就是針對投資中國兩年以上56F 129.67.119.8 英國 11/19 20:58
→ pujipuji: 的廠商，這樣還不叫回流？不然經濟部會
→ pujipuji: 把台積電設廠說成回台嗎？
推 Sinreigensou: 從頭到尾無視境外資金只會跳針59F 223.136.42.227 台灣 11/19 21:00
→ mikezip: 本來就要投資台灣的部分當然不算回台60F 1.200.196.232 台灣 11/19 21:01
→ win8719: 本來就要?到底哪點說他本來就要阿?61F 1.34.196.173 台灣 11/19 21:03
推 Cger: 抵押什麼借錢？62F 42.77.36.223 台灣 11/19 21:04
→ win8719: 用台灣錢就是本來就要?63F 1.34.196.173 台灣 11/19 21:04
推 nforcex: 台灣價值不足64F 111.83.6.6 台灣 11/19 21:08
推 ernova831: 綠共蠢隻這時候就很安靜65F 36.224.93.167 台灣 11/19 21:10
推 coffee112: 民進黨比我們想的更會騙66F 111.255.161.123 台灣 11/19 21:11
→ WTF55665566: https://reurl.cc/K62kLj67F 114.136.111.208 台灣 11/19 21:11
→ mikezip: 我原本投資國外1e,投資台灣1e,一般人認為68F 1.200.196.232 台灣 11/19 21:11
推 angellll: 智商太低才會被騙吧69F 223.140.79.217 台灣 11/19 21:11
→ WTF55665566: 侯友誼都打臉了70F 114.136.111.208 台灣 11/19 21:11
→ mikezip: 回台投資是國外投資不投資,投資台灣2e。71F 1.200.196.232 台灣 11/19 21:11
→ mikezip: 但現在投資台灣1e也直接算回台投資
→ WTF55665566: 7200斷章取義假新聞還要繼續掰喔73F 114.136.111.208 台灣 11/19 21:11
→ WTF55665566: 侯友宜讚「台商回流、招商破億」一
→ milleniue: 玩文字遊戲誤導啊75F 219.70.196.59 台灣 11/19 21:12
→ WTF55665566: 秒打臉韓76F 114.136.111.208 台灣 11/19 21:12
→ WTF55665566: 抓到了 侯友誼1450 綠蟑螂
→ a195732684: 只有菸粉傻傻的被騙78F 118.168.63.225 台灣 11/19 21:16
推 Sinreigensou: 拿侯友宜救援？面對這篇的內容好嗎79F 223.136.42.227 台灣 11/19 21:16
推 a19851106: 這篇如果上色 看起來臉更腫80F 123.192.210.132 台灣 11/19 21:24
推 sharkimage: ....81F 122.21.25.70 日本 11/19 21:36
推 ab4daa: OK la 借我一兆  我來投資台灣82F 36.234.57.36 台灣 11/19 21:43
→ ab4daa: 讓你資進黨做業績好ㄅ好
→ gotornado: 智障才會連中文都看不懂84F 123.192.182.131 台灣 11/19 22:22
推 bochengchen: 呵呵85F 114.39.156.78 台灣 11/19 22:28
推 gobidesert: 回P大 經濟部還真的會這樣做 友達 巨86F 111.254.137.210 台灣 11/19 22:46
→ gobidesert: 大 台中精機這些本來就在台灣有廠 蓋
→ gobidesert: 新產線也被列在台商回流裡
→ gobidesert: https://imgur.com/PF9ErIl
[圖]
 
→ whaleegg: 一定是人民對資金回流的定義有誤解90F 39.11.98.138 台灣 11/19 23:56
→ Willier …
推 Willier: 台商回台灣投資啊 不就從中國回流91F 49.214.226.131 台灣 11/20 00:03
噓 yuma0621: 缺經濟學理論的理組真可怕92F 118.150.32.250 台灣 11/20 00:18
推 acolam: 立意感覺不錯啊 至少投資新創或其他產業不93F 223.137.29.64 台灣 11/20 00:19
→ acolam: 炒房
→ marc47: 如果貸款的公司倒了，且實際在台灣零投資95F 1.172.81.226 台灣 11/20 00:41
→ marc47: ，請問政府要怎麼求償呀
噓 hinajian: 國外錢匯回來也不是發給你，在爽啥97F 1.173.74.180 台灣 11/20 00:50
→ hinajian: 馬時代人家連投資台灣都不想投 高下立判
噓 enterorabort: https://youtu.be/YeSkZx51XBs99F 27.52.190.170 台灣 11/20 00:58
→ louis13: 曾銘宗要不是做賊心虛就是身上有屎100F 39.12.235.226 台灣 11/20 02:40
→ louis13: https://is.gd/JaK7zx
「你敢講試試看！ 」曾銘宗打斷經濟部次長說明「台商投資爆發」駁「台商回流資金是0」　謝金河：從3層面看才能了解事實 - YouTube 謝金河這篇  駁「台商回流資金是0」 謝金河：從3層面看才能了解事實 針對國民黨立委曾銘宗18日在國會質詢時，逼問經濟部次長林全能，指控「台商回台資金是0」一事。民進黨立委王定宇19日還原質詢狀...

 
推 superfunjog: 產能回流只是把出口拉回來台灣做，102F 180.204.100.20 台灣 11/20 06:45
→ superfunjog: 中段製程還是在中國，目的是規避美
→ superfunjog: 中貿易戰的貨物稅
推 loveapple33: 拿假議題當政績，這很菸啊！105F 180.217.176.93 台灣 11/20 07:44
→ ninja9: 回台投資是有的 覺得沒有的人 去桃科看看106F 36.230.35.40 台灣 11/20 08:19
→ ninja9: 當年荒煙漫草 去年開始蓋滿滿DER
推 chyou2003: 他們是說台商回流，你自己誤會成資金回108F 210.69.13.1 台灣 11/20 09:38
→ chyou2003: 流，你自己的錯，懂?

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1樓 時間: 2019-11-20 10:01:12 (台灣) 
→
ryan71724
　 11-20 10:01 TW 
自己打臉自己就是蔡在做的事
2樓 時間: 2019-11-20 10:12:08 (台灣) 
→
hh
　    (編輯過) TW 
那個叫Free什麼的？不是說很多笨蛋~~
現在誰是被DPP騙的笨蛋？~哈哈
7000 → 0，Magic！
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