看板 Stock
作者
標題 Re: [請益] 美債ETF 現在是起漲點還是已反應？
時間 Tue Sep 17 13:40:43 2024
作者
標題 Re: [請益] 美債ETF 現在是起漲點還是已反應？
時間 Tue Sep 17 13:40:43 2024
※ 引述《oneyoung1121 (oneyoung1121)》之銘言：
: 近期討論度很高的商品。
: 大部分台灣人接觸到的還是美債ETF。
: 比較少人接觸期貨或是美元計價的商品。
: 最近已經漲了一些，擁護者跟債酸兩派網路嘴砲。
: 我個人覺得有點像以前討論台積電正反兩派嘴砲的那個氛圍。
: 試問網路大神，現在是這個價位是起漲點還是已反應？
過去一直看到有人酸買美債住公園
要不然就是嘴獲利比不上股票
小魯向來懶得打嘴砲所以沒有加入混戰
現在聯準會即將公布九月利率政策
在公布前夕，就來中性探討一下債券到底能賺多少好了
知道這裡的不成文規矩就是沒對帳單沒人權
https://i.imgur.com/ST05z9L.jpeg
![[圖]](https://imgur.disp.cc/41/ST05z9L.jpeg)
上面是小魯約一年前購買的40檔直債中，5檔帳上獲利最高的投等債
分別是Ventas(不動產租賃)、花旗銀行、愛迪生電力、恩橋能源及摩根史丹利
S&P債信介於A- ~ BBB+
第一名Ventas Reality，購入時殖利率6.88%，算上一年含息總報酬超過32%
第五名大摩，購入時殖利率6.4%，一年含息總報酬超過25%
上面這些數字無論如何不能說比股票差
而且幾乎是穩賺，重點是還沒開始降息
所以買債不是獲利一定比較差，是要看怎麼買、甚麼時候買
不排除有幾檔5年內含息報酬可以達到100%
美債部分因為都是買幾個月的短債，到期就再買新的，就不貼了
最後祝各位債蛙荷包滿滿，只要埋頭睡覺就有錢錢自動滾進來
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.183.245 (臺灣)
※ 作者: j0588 2024-09-17 13:40:43
※ 文章代碼(AID): #1cwHPTNE (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1726551645.A.5CE.html
※ 同主題文章:
09-17 11:22
09-17 13:17
Re: [請益] 美債ETF 現在是起漲點還是已反應？
09-17 13:40
09-17 22:19
09-19 20:45
09-21 14:29
09-23 22:04
09-24 17:58
推 : 哥 滿手美債 怎麼輸1F 09/17 13:46
推 : 買債就本金的問題1億跟100萬 天差地遠.....2F 09/17 13:47
推 : 賺錢錢EZ3F 09/17 13:49
推 : 這是十年以上的長債對嗎？4F 09/17 13:49
推 : 乾哥....今天中秋節，晚上要吃烤肉嗎5F 09/17 13:51
推 : 提前退休ing6F 09/17 13:52
推 : 真退休就不要在意這些了7F 09/17 13:59
推 : 債蛙之光8F 09/17 13:59
推 : 佩服，佩服9F 09/17 14:01
推 : 債蛙 買債 質押質押再質押10F 09/17 14:04
→ : 是懶的打嘴砲還是當時獲利還沒2x% 還不能大聲？11F 09/17 14:06
推 : 人家現在就是2x%了啊...這也能嘴，ㄏㄏ12F 09/17 14:12
推 : 推推 早該買了 現在還在問能不能買的 唉13F 09/17 14:13
→ : 請勿炫富14F 09/17 14:16
推 : 強！15F 09/17 14:18
推 : 真的 朋友拿了約熱3200萬買債16F 09/17 14:21
噓 : 如果要比報酬率，買些大型權值科技股，報酬隨便都屌打這些傳產金融能源股啊
思考一下你買債的目的是什麼吧17F 09/17 14:24
思考一下你買債的目的是什麼吧17F 09/17 14:24
推 : 那樓上要不要思考股債的風險跟波動率20F 09/17 14:28
→ : 所以才說，要看買債的目的是什麼啊
原po看起來想秀報酬率??21F 09/17 14:31
原po看起來想秀報酬率??21F 09/17 14:31
噓 : 好厲害23F 09/17 14:35
推 : 現在就是比誰賺的%數多!!還有誰的錢多誰大聲!24F 09/17 14:36
→ : 你買Ventas債券 然後要大家思考股債的風險跟波動率?25F 09/17 14:42
→ : 就 一樣有較高的風險和波動 獲利率就比公債再高些27F 09/17 14:45
→ : 不是名字叫債券就穩回本 好嗎?
買這種東西然後號稱幾乎穩賺 獲利也沒比較差
我只能說你根本不知道自己在幹嘛28F 09/17 14:46
買這種東西然後號稱幾乎穩賺 獲利也沒比較差
我只能說你根本不知道自己在幹嘛28F 09/17 14:46
噓 : 只服美國國債31F 09/17 14:48
推 : 債券只推美國政府公債，其他就邪魔歪道
除了美國公債，其他債券就垃圾32F 09/17 14:49
除了美國公債，其他債券就垃圾32F 09/17 14:49
推 : 本來就不用在意債酸怎麼說了，賺不到錢的才會這麼愛酸34F 09/17 14:51
噓 : 美債還能說嘴 投等債也拿出來說嘴?
要比回報 1年前買正2 現在60% ???36F 09/17 14:52
要比回報 1年前買正2 現在60% ???36F 09/17 14:52
→ : 該不會是被理專話術洗腦了吧38F 09/17 14:57
噓 : 一年前買債？正2的都不敢說話了 債恥39F 09/17 14:57
→ : 現在一堆銀行理專在推公司債直債
說未來報酬多好多好
我就反問為啥不直接買股票40F 09/17 14:58
說未來報酬多好多好
我就反問為啥不直接買股票40F 09/17 14:58
→ : 直債只要不違約穩賺回本有錯嗎？43F 09/17 15:00
噓 : 至於投等更是亂蹭啥？原文是美國公債？去回投等的文沒人有意見，來這回幹什麼？不一樣的東西44F 09/17 15:00
→ : 直債就看心情買、豐田殖利率不高、我也買46F 09/17 15:01
→ : 我還股票只要不跌穩賺咧47F 09/17 15:01
![[圖]](https://imgur.disp.cc/41/LkEWjRW.png)
噓 : 美債一般指公債，結果你拿公司債來比？51F 09/17 15:04
→ : 當然你有一億要鎖5% 那我沒意見 可惜我沒有一億 哭52F 09/17 15:04
推 : 投等債不違約是穩賺沒錯吧，不懂有啥好吵的53F 09/17 15:17
→ : 股票不跌也是穩賺 也沒啥好吵
你預設前提當然沒啥好吵54F 09/17 15:18
你預設前提當然沒啥好吵54F 09/17 15:18
→ : 真輪到bbb等級降評違約，股票也只會更慘56F 09/17 15:18
→ : 現在討論的不是BBB是不是穩賺嗎?57F 09/17 15:19
推 : 買價和賣價是不一樣。ㄧ年報酬到18% 是含息吧。摩根那檔是次順位債或是coco。你去年10月買到最低價102。現在賣價也才114。58F 09/17 15:19
→ : BBB直接違約機率大概1.4%, 還有降級之後的違約機率補充 五年內違約機率1.4%61F 09/17 15:19
推 : 如果不是透過交易室的。賣時直接損5%。直債很麻煩的。
金融債 高於6%。幾乎都是次順位或coco. 沒什防守功能63F 09/17 15:22
金融債 高於6%。幾乎都是次順位或coco. 沒什防守功能63F 09/17 15:22
→ : 直接跟台灣卷商買真的很傷、大概要吐一年的利息出去67F 09/17 15:24
推 : 樓上專業68F 09/17 15:25
→ : 118是買價。報酬是要看賣價的69F 09/17 15:26
→ : 直債放到期公司沒違約不是穩賺？70F 09/17 15:26
推 : 債蛙講話變大聲惹71F 09/17 15:26
→ : 不過早一天買就早一天收息、我半年來就無腦亂買一通72F 09/17 15:28
![[圖]](https://i.imgur.com/JEwIM6sh.jpeg)
![[圖]](https://i.imgur.com/DocRXJR.jpeg)
噓 : 上次不是還一個透過銀行買直債還說很方便很便宜零手續費還沾沾自喜後來被網友提醒發現自己是盤子的憤而刪文75F 09/17 15:34
推 : 可惡！又被他裝到了78F 09/17 15:46
推 : 債神是你？79F 09/17 15:58
推 : 賺爛了賺爛了80F 09/17 16:01
→ : 到100%？ 這樣說應該是根本不懂債券吧…。
duration算一下，再說說你覺得bbb長債ytm會跌到哪？81F 09/17 16:04
duration算一下，再說說你覺得bbb長債ytm會跌到哪？81F 09/17 16:04
→ : 都買美國公債就好啦 其餘543風險也高83F 09/17 16:25
→ : 還是有人認為債蛙都是歐印債然後抱到死的唉84F 09/17 16:31
推 : 買直債賺穩定利息也不錯。85F 09/17 16:33
--
作者 j0588 的最新發文:
![]()
雖然覺得社保議題與投資無關啦，但周末嘛... 看到對岸社保佔薪資比例這麼高真的嚇人 趁著周末也來跟風了解一下對岸的社保，並與台灣的做比較 不過畢竟對中共制度不甚了解，計算若有錯誤還請不吝指正 以下資 …134F 41推 9噓![]()
其實削減赤字這事好像一年前拜登政府就有公布了，不過那時沒人在意，反正股票漲有賺錢嘛，現在殖利率異常飆高新聞界又開始有興趣一直報 如果沒記錯，一年多前我應該是這裡在美國經濟一片大好聲中，第一位發文提醒 …69F 36推 2噓- 其實聯準會透過升降息能控制的就只有短債的利率，也就是2年以下的利率 這部分影響到的主要是銀行的活期存款利率，以及民眾將錢存放在銀行及貨幣基金的意願 但各種商業貸款，看的主要是長債利率。銀行如果貸款利 …30F 20推
![]()
既然要探討甚麼樣的借貸風險算適當 就必須預測投資人未來幾年的現金流能不能嘎得過來，還錢有沒有問題 試著把投資人當作一間上市公司來思考好了 如果去看一間上市公司的財務比率表，會發現一個叫做償債能力指標 …196F 70推 1噓
點此顯示更多發文記錄