回看板
Disp BBS
作者 usnavyseal (usmarine2008)
標題 [新聞] 難怪詐騙猖獗 人頭戶前10大銀行金檢犯了9大缺失
時間 Thu Sep 28 12:55:42 2023

難怪詐騙猖獗 人頭戶前10大銀行金檢犯了9大缺失
https://news.cnyes.com/news/id/5334960

2023/09/27
鉅亨網
陳蕙綾

近年詐騙猖獗，截至今年第 2 季底止，金融機構警示帳戶數已突破 10 萬戶，創逾 13
年新高。金管會因此對人頭帳戶前 10 大銀行啟動專案金檢，主委黃天牧今 (27) 日在立
法院財委會表示，此專案金檢已完成，這次金檢共發現「短期頻繁開戶，但銀行未核實確
認就給帳戶」等 9 大缺失。


立法院財委會今 (2023) 年 4 月中通過臨時提案，除要求金管會對人頭帳戶進行控管機
制，也要對人頭帳戶前 10 大銀行進行專案金檢。

金管會針對 2022 年投資詐欺案件使用人頭帳戶占比前 10 大金融機構，在今年 6 至 7
月啟動專案金檢，全面檢視金融機構防詐風控機制是否有疏漏。

黃天牧表示，此專案金檢已經完成，並且行文給財委會，檢查缺失也會給相關機構。

這次金檢有 4 大重點，包括：金融機構對於人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控
措施、人頭戶偵測機制妥適性與警示帳戶聯防機制落實、高風險自動化業務（網銀、ATM
等）控管機制，還有金對網站業者或企業（包括第三方支付業者）申請虛擬帳號管控作業
」等。


根據金管會提交財委會的金檢報告結果顯示，金管會共揪出的 9 大項缺失態樣，包括：
一、針對短期頻繁開戶或註記異常者，未合理說明、確實審核就開戶。

二、針對銀行公會彙整的共通性異常態樣，未納入內部預警指標。

三、監控機制系統參數有問題，導致不能及時預警。

四、金融機構偵測到異常交易，卻未加強監控或進行查證。

五、沒建立警示帳戶資料比對系統，例如手機號碼等。

六、遭通報警示帳戶卻未立即通知聯徵中心，或未查證就解除列管。

七、久未往來客戶突申請電子轉帳，卻沒事前審核及覆核。

八、客戶申請調高網路轉帳限額，但沒落實檢核。

九、同客戶虛擬帳號接連被警示，卻仍未暫停交易或進行調查。

6.備註:
那請問金管會到底做了什麼，一次罰個營業額1%看會不會改
檢察官都點名了金管會，只會發新聞稿作秀

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.231.180.249 (臺灣)
※ 作者: usnavyseal 2023-09-28 12:55:42
※ 文章代碼(AID): #1b5GTIh0 (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1695876946.A.AC0.html
→ makimakimaki: 這時我們政府就抓不到人了1F 1.200.186.222 台灣 09/28 12:56
推 fg008kimo: 沒關係 詐騙也是黨的事業之一 繼續護2F 36.229.119.154 台灣 09/28 12:56
推 leeyeah: 詐騙不抓 抓買到臭蛋的3F 114.136.179.121 台灣 09/28 12:58
→ alex00089: 直樹表示4F 223.139.189.253 台灣 09/28 12:59
→ t00012: 詐騙集團：感謝金管會無私的分享5F 49.215.46.139 台灣 09/28 13:02
→ yen01916471: 你發買到臭雞蛋的文，就馬上抓到6F 111.71.116.226 台灣 09/28 13:04

--
作者 usnavyseal 的最新發文:
點此顯示更多發文記錄