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本文提供一個理財健診或是理財規劃發問的格式提供參考
目前推廣期，不強制以格式發問，但推薦大家使用！

發問前請先確定兩點，若未作到請先完成再發問：
1. 理財的第一步：記帳（至少一季來判斷你的收支情況）
2. 理財的第二步：儲蓄（至少存到半年生活費）

■保險相關請洽保險版（Insurance）
■基金相關請洽基金版（Fund）
■股票相關請洽股票版（Stock）
■外匯相關請洽外匯版（ForeignEX）
■稅務相關請洽稅版（tax）
■房地產相關請洽售屋版（home-sale）

注意事項：
1. 綜合性理財問題則請先填妥以下資料再發問，資料越齊全，規劃越能接近實際情況
2. 版友與版主沒有義務一定要回答與協助，若有熱心版友協助，請記得表達感謝之意
3. 若格式中的資料與問題無關或無資料，請刪除以免浪費網路空間
4. 若有個人隱私考量，可寄給版主代發，版主會刪除個人資訊後轉發版面
5. 發問後，若遭遇業務或非善意人士騷擾或不當推銷，請告知版主處理
6. 請於表格後方詳細您的問題，可參考「Smart智富月刊-理財健診」的方式
   （http://smart.businessweekly.com.tw/list.php?cid=0000000108）
7. 對未來規劃，如果要年報酬率超過6%以上才能達成，請先降低需求


-------------------以下正式開始---------------------

暱稱：
性別：
年齡：   歲
職業：
居住地：        縣市        鄉鎮市區
工作地：        縣市        鄉鎮市區

【每月收支狀況】
收入：              支出：
本人收入            生活費-食
配偶收入            生活費-衣
其他收入            生活費-住
                    生活費-行
                    儲蓄
                    投資
                    醫療費
                    教育支出
                    其他
合計                合計

每月結餘（收入-支出） =








【年度收支狀況】
收入                    支出
本人年終獎金            所得稅
配偶年終獎金            房屋稅
存款利息收入            地價稅
股息股利收入            汽機車牌照稅
兼差收入                汽機車燃料稅
其他                    人壽保險費
                        產物保險費
                        其他
合計                    合計

年度結餘（收入-支出） =









【家庭資產負債表】
資產                    負債
現金                    消費性貸款
活存                    信用卡卡債
定存                    房屋貸款
股票                    汽車貸款
基金                    互助會死會
互助會                  其他
債券
黃金
收藏品
自住房地產
投資房地產
珠寶首飾
汽車
其他
合計                    合計

資產淨值（資產-負債） =



【全家保險概況表】
產物保險                    人壽保險
地震險                      壽險
火險                        意外險
水險                        醫療險
車險                        癌症險
強制險                      重大疾病險
第三人責任險                投資型保險
碰撞險                      年金險
乘客險                      儲蓄險
其他                        其他



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