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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2025-06-14 14:51:46
看板 Stock
作者 AlienZi6 (Alien)
標題 [請益] 如何有效降低最大回落
時間 Sat Jun 14 00:22:40 2025

想請教一下
我發現我的風險承受能力
實在承受不了30%以上的最大回落
像4月或2022還有疫情大跌時
這樣籌碼容易被洗出去
其實很多人都不知道自己的風險偏好
所以能穩定投資etf的還是少數
原本是穩定全買大盤
但最大回落問題想調整策略
我目前是想做資產配置以及投資策略如下
一半大盤型ex:0050
一半高股利ex:中華電或0056
高股利雖然年報酬不好
但是最大回落低
然後每季調整成部位各一半
以及資金每變動10%調整

例如4月大跌時
就是中華電部位跌的少
0050跌的多
就要賣中華電
然後買0050 調整部位成各一半

然後這波漲上來
就要賣0050買中華電 調整部位成各一半

請問這種策略如何
能有效降低最大回落嗎？
可以幫我分析一下嗎？

--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.81.23 (臺灣)
※ 作者: AlienZi6 2025-06-14 00:22:40
※ 文章代碼(AID): #1eJ51I_l (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1749831762.A.FEF.html
推 keyofdejavu : 韭菜的問題就是不知道自己是韭菜，說無法忍受1F 06/14 00:27
→ keyofdejavu : 但又在那邊調整，自己分析的結果自己不承認嗎
→ keyofdejavu : 歐印刪app，再不然就是錢丟下去定期定額刪app
→ delaluna    : 找Minimum Volatility策略的ETF4F 06/14 00:29
→ delaluna    : 00713, USMV, ACWV
推 gladopo     : 刪app，從此不回落6F 06/14 00:29
→ delaluna    : 在配置一點中短期美國政府公債 SHY, VGIT7F 06/14 00:30
→ delaluna    : 回測看起來波動小很多
推 onekoni     : 買了刪app五年後看 波動就都很小9F 06/14 00:31
推 Su22        : 配置VGIT10F 06/14 00:32
→ kusotoripeko: 認真說有些爛股真的果斷出清比較好，比如爛泥11F 06/14 00:33
推 fcugeo      : 推12F 06/14 00:33
→ kusotoripeko: 如果投頭鐵從3月高點不賣，就崩到現在13F 06/14 00:34
推 xm3u4vmp6   : 沒有人扛得住 刪app 才是萬解14F 06/14 00:34
推 onstar      : 說不定你是買1000元的htc，然後刪了app15F 06/14 00:43
推 roder       : 多頭滿倉 空頭半倉, 有很難嗎??16F 06/14 00:46
→ b9513227    : 廢文 說得像你知道啥時會回檔一樣17F 06/14 00:46
→ wuling1001  : 不要攤平 除非公司倒了 不然套五年十年一定漲回來18F 06/14 00:46
→ wuling1001  : 心臟弱就不要融資 現股放著不要管他
推 adearlover  : 4月大跌時你只會想著好險有買中華電，然後賣掉005020F 06/14 00:49
→ adearlover  : 停損。刪APP是唯一的策略
推 beminaru    : 其實就是資金艙位控管22F 06/14 00:51
推 Riyar       : 買台積電就好了 未來幾年都開圖了23F 06/14 00:53
推 huabandd    : 定期定額，什麼有效降低，根本作夢24F 06/14 00:54
→ arnbition   : 買大盤沒什麼理由要賣 你只是想做價差賭博而已25F 06/14 00:58
推 fatb        : 有效降低有兩招 一招是進場離停損點近 碰到就停 另26F 06/14 01:00
→ fatb        : 一種就是低買但小買 然後越低越買 本多終勝
→ fatb        : 越低越買間格最好至少要有10%以上 但我知道很沒耐心
→ fatb        : 我自己也常常-5%就加碼 但理論上這是最好的方法
推 gloria0807  : 認真推定期定額刪app,5年後再回來看30F 06/14 01:04
推 abc0922001  : 64股債比最適合你31F 06/14 01:06
推 josephpu    : 強化本業才是大盤仔最好的抗風險武器，假如你已經32F 06/14 01:06
→ josephpu    : 四五十提升無望，又沒多少本金，那股災來怎樣都會
→ josephpu    : 慌。如果你30歲又在很好的跑道上，那你擔心啥
→ yaes111     : 跌了是給你加碼用的 玩不起就早點畢業35F 06/14 01:07
→ abc0922001  : AOA 最大回測好像也不到30%36F 06/14 01:07
推 pp5270      : 不用那麼複雜 大跌關APP就對了 哪次沒回來37F 06/14 01:09
噓 KCKCLIN     : 定存38F 06/14 01:13
推 chen20      : 高股利 最大回落低 你要確定耶39F 06/14 01:14
推 stlinman    : 現金拉高到30%不就好啦! 學學股神不好嗎?40F 06/14 01:24
→ stlinman    : 現金保持30%，動態平衡。獲利修剪，回檔投入。
推 keyofdejavu : 推債的是怕股票賺太多賠一點平衡吧42F 06/14 01:28
→ johnny94    : 有一種東西叫做債43F 06/14 01:29
→ budaixi     : 買的股太爛、買太高、買太多，看是哪一種自己修正44F 06/14 01:35
→ budaixi     : 不就好了，也可以去問GPT。
噓 RedLover1009: 你調來調去在幹嘛？46F 06/14 01:38
推 Roger5566   : 跌5~10%就賣掉阿 嚴格停損就不會大虧 但考驗心性47F 06/14 01:38
→ RedLover1009: 0050與中華電最大回落30%為何不繼續買進？48F 06/14 01:40
推 veter       : 最大的問題不在股票，而是你不知道你在幹嘛49F 06/14 01:41
→ clubee      : 跌超過30% 你會斷頭嗎 台積電會倒閉嗎 如果都不會的50F 06/14 01:41
→ clubee      : 話 你幹嘛賣
→ veter       : 投資大盤回測很大你要做的事叫加碼，減碼是交易在52F 06/14 01:42
→ veter       : 做的事
→ veter       : 我不想說的太直接，投資市值型etf或是大盤不需要策
→ veter       : 略你就是一直買放著就對了
→ veter       : 你現在是把一個最簡單的事複雜化然後找到最佳解
→ RedLover1009: 很想問，是哪個天才教你這麼平衡的？57F 06/14 01:46
→ RedLover1009: 你一定要請他吃飯後，然後去廁所揍他一頓
推 yoyotv      : 定期定額刪app59F 06/14 01:46
推 yoyotv      : 不過我身旁原本有每月定期定額的人 4月大跌那波後就
→ yoyotv      : 停扣至今
推 lusifa2007  : 看不懂 中華就當作避險內需股 不要動它62F 06/14 01:51
推 Yamaholic   : 以前的標準答案是買美國公債 但是現在川普一搞...我63F 06/14 01:57
→ Yamaholic   : 覺得可能放一點去買黃金吧？ 等樓下高手解答
噓 seedpig     : 定存65F 06/14 02:04
推 ixiuxiudan  : 套著配66F 06/14 02:12
推 sid3        : 多債券部位67F 06/14 03:03
推 jakkx       : 風險承受能力是實質資料，晚上睡不著覺是心理問題68F 06/14 03:09
→ jakkx       : 你是那一種？
→ zephyr105   : 月均線85%再抄70F 06/14 03:12
→ zephyr105   : 阿錯了 是年線85趴
推 wsx26997785 : ETF都1年在看成長 5年看績效 10年看成果  操心調整?72F 06/14 03:32
→ wsx26997785 : 我以為配置調整都是個股才需要搞的
推 staytuned74 : trend following 點到為止74F 06/14 03:34
→ wsx26997785 : 當然ETF也是要調整 但是看年紀來調配ETF股票比例75F 06/14 03:34
推 wsx26997785 : 大盤ETF放著就好 下跌時就看有沒有錢多買點
推 wsx26997785 : 老子說過一句話"無為而治"  ETF放著就好 順其自然
→ kslman      : 簡單，一半賣掉，持50%現金，回落就從30%變成15%78F 06/14 04:00
噓 losehope    : 勸你出清後銀行定存，保本又有利息可領！79F 06/14 05:56
→ comboday    : 你要確定高股息最大回落有比0050低多少耶80F 06/14 05:58
→ firemothra  : 「買美債」81F 06/14 06:01
推 molopo      : 現金多一點82F 06/14 06:02
推 touchbird   : 你對自己的持股有信心就不會怕了83F 06/14 06:10
推 TheTimes    : 分散再分散。周周配，周周領。美股ETF ULTY ETF84F 06/14 06:13
→ TheTimes    : 符合這特性。每周三勞動買進，而每周一固定領錢發
→ TheTimes    : 薪水。領周薪最安心。突然有事周三無法勞動ULTY ET
→ TheTimes    : F，但周一照常領它的，周薪水。周周配，周周領薪水
→ TheTimes    : 。有周薪買股最安心。
推 hcwang1126  : 開槓的人才要擔心吧89F 06/14 06:33
→ biojo       : 還是覺得正二哥的50/50再平衡是最能滿足心裡想最佳90F 06/14 06:40
→ biojo       : 化的策略 但他也提到其實一直不動擺在正二才賺最多
→ biojo       :
→ biojo       : 因為股市長期向上 一直砍正二給現金 就是降低績效
→ biojo       : 就跟你想砍50給中華電信一樣
推 cavitylapper: 不要買就不用承受 等股本出現大怒灌 新聞出現股災再95F 06/14 06:46
→ cavitylapper: 進場
推 maye        : 選對股，買了不動其實最好……想要跑來跑去分一小97F 06/14 06:46
→ maye        : 部份資金玩玩就好。
推 Kewseq      : 定存 永遠不會回落99F 06/14 06:47
推 n555123     : 先恭喜對自己風險耐受度有明確認知，我覺得能考慮100F 06/14 06:47
→ n555123     : 直接股、債、市值型、低波動抓配比，減少操作頻率
推 boy1031     : 高賣低買啊，做不到就每個月無腦多指數。長達十年，102F 06/14 06:58
→ boy1031     : 百年都是穩賺不賠
→ ab4daa      : 蓋牌不要掀牌 就不用忍受104F 06/14 07:02
推 x58420      : 本多終勝105F 06/14 07:58
推 Gipmydanger : 減倉106F 06/14 08:01
→ Enzofulgura : 你就是想賣最高才在擔心這種問題107F 06/14 08:16
噓 garyleu     : 前提是你都得有買到108F 06/14 08:27
→ zo6596001   : 美股 spread109F 06/14 08:53
推 Adrian      : 不要開槓，好公司都能凹回來110F 06/14 08:56
推 shaun851025 : 原po說的方式類似股債配111F 06/14 09:05
噓 jinso7410   : 定存112F 06/14 09:14
推 kimary      : 4月大跌後 全部換成2330了，然後安心睡覺，現在也113F 06/14 09:21
→ kimary      : 全部回到最高點了。
推 miku5566    : 如果標的是0056/56/2412之類的，就是長期看上，不用115F 06/14 09:25
→ miku5566    : 賣，大跌加碼買就好
推 kkmmking    : 想要只漲不賠的投資嗎？定存歡迎你117F 06/14 09:25
推 arickal     : collar118F 06/14 09:26
噓 NomoreSeven : 30%都受不了 乖乖去打工119F 06/14 09:28
推 zhi5566     : 不會啦 你跌了就縮回去了120F 06/14 09:36
推 fir191938   : 分批買 風險配置 很難嗎？121F 06/14 09:39
噓 kakalin     : 這種問題問GPT就好122F 06/14 09:41
推 j1992624    : 定期定額賣出，崩盤時all in123F 06/14 09:45
→ midas82539  : ....你有實際找資料驗證嗎，這個規則邏輯上就不行124F 06/14 09:45
推 dogalan     : 配置低波動ETF例如00713 還有降低組合的相關性 加入125F 06/14 09:45
→ dogalan     : 債券/黃金等其他資產
→ dogalan     : 配置好之後只做再平衡
噓 Kobe5210    : (噓明顯，無它意)128F 06/14 09:58
→ Kobe5210    : 你這問題，是因為你沒有對你所持有標的的基準點估
→ Kobe5210    : 值有所準備。
→ Kobe5210    : 金融商品沒有估值高低可言，但個股股票有，所以我
→ Kobe5210    : 一直建議操作個股，我已經很習慣面對波動，以長榮
→ Kobe5210    : 為例，漲了20%30%多少賣一些，跌20%30%再撿回來，
→ Kobe5210    : 然後每年都必參加除息享受複利資產增值。為何我敢
→ Kobe5210    : ？因為從景氣循環本益比本淨比的角度，長榮自今都
→ Kobe5210    : 是嚴重低估
推 birdskingla : 先確定中華電信都不會出事...137F 06/14 09:59
→ Kobe5210    : 你的困擾是股市新手必經過程，但很多人撐不過去，138F 06/14 10:00
→ Kobe5210    : 看股板10幾年啥都知道
→ hectorbibby : 我鄉民沒在賣的啦，不缺錢，cc140F 06/14 10:04
→ Kobe5210    : 跑去買所謂高股息ETF，跑去買美債ETF，跑去參加投141F 06/14 10:06
→ Kobe5210    : 顧老輸更慘還被丟包(帶進不帶出)，當你們越是不想
→ Kobe5210    : 面對個股主動投資就越難達成你的獲利或避險的願望
→ Kobe5210    : ，然後人生就過去了
推 prostar     : 0050刪app 十年再打開145F 06/14 10:19
推 jim80227    : 心魔在於認知  漫步華爾街和投資金律可熟讀146F 06/14 10:44
→ jim80227    : 只買中華電你以後一樣會怕公司出問題
→ jim80227    : 防禦部位波動越小越好  找最安全的資產分散標的
噓 cutbear123  : 存定存149F 06/14 10:47
推 abdd123413  : 這麼簡單 先空手看到跌的在進場阿150F 06/14 10:50
→ snowish     : 這麼不抗跌的話，為什麼不乾脆全部買種花電就好？151F 06/14 10:51
→ snowish     : 忙啥呢？
噓 BruceChen227: 定存 2412153F 06/14 10:54
推 Latte7      : 配置跟大盤負相關的資產154F 06/14 11:02
推 ssarc       : 投資有賺有陪，怕最大回落我建議部分避險可以買黃155F 06/14 11:07
→ ssarc       : 金
→ ssarc       : 比特幣也不錯，但我是跟不上時代的人
→ ssarc       : 然後台股有趣的是內需和外銷類股似乎是對應的，例
→ ssarc       : 如台積電跌好像聯華食漲
推 Falajack    : 最近12個月最大跌幅 0056(-33.4%)，0050(-29.6%)160F 06/14 11:12
→ Falajack    : 0056確實比較抗跌(?)
推 ggggggh     : 空手162F 06/14 11:27
推 ggggggh     : 真男人都直接硬吃下跌的
噓 KY1998      : 你自己心態要調整而不是換部位164F 06/14 11:31
推 gokuhwanlai : 股市日常。多跌幾次就像慣165F 06/14 11:48
推 ajkofqq     : 弱掉了166F 06/14 12:04
推 radiobird789: 我覺得高股息不一定低波動167F 06/14 12:04
→ radiobird789: 四月也是全部跌停
→ Haerin520   : 夏普值169F 06/14 12:24
推 ggggggh     : 波動性是門票。忘了他把170F 06/14 12:29
噓 Kobe5210    : 金融從業人員假提問真廣告171F 06/14 12:30
→ Alexiel     : 股災再進場，不用那麼麻煩172F 06/14 12:41
推 Alexiel     : 我高股息到現在還沒回來
噓 bjqs0827    : 能穩定買etf 是少數？明明etf股東人數一直在創高174F 06/14 12:51
推 huabandd    : https://i.imgur.com/7zQnUHa.png175F 06/14 12:59
→ huabandd    : 中華電此時看起來高點
→ huabandd    : https://i.imgur.com/p54tQZ5.png
[圖]
 
[圖]
→ huabandd    : 0050低點也才剛過178F 06/14 12:59
→ huabandd    : 這樣看來你沒啥好買了，都會回落
推 mainsa      : 定期定額買大盤etf 然後不要太常看app 說刪app是不180F 06/14 13:02
→ mainsa      : 太符合人性 但你不要太常登入去看總值 突然暴跌回去
→ mainsa      : 看也不知道掉多少錢就比較無感了 之前有陣子也是很
→ mainsa      : 看app 結果大盤跌一小段就會想賣掉買更低 然後都買
→ mainsa      : 不回來 你都不要看app一直給他扣 多放個幾年正損益
→ mainsa      : 變很多之後 連跌兩三根你也看不太出來差在哪裡
噓 abc0922002  : 股債搭配好像會要你命一樣186F 06/14 13:18
推 miku5566    : 對台灣的未來有信心的話 短期突然暴跌要高興187F 06/14 13:44
推 SDCREW      : 認知不足就會這樣，去加強認知就好188F 06/14 14:14
推 s27129804   : 如果你沒辦法承受 那就是你買太多了 少買一點就好189F 06/14 14:38
→ s27129804   : 比如說你現在每個月定期定額3000買0050 這樣他不管
→ s27129804   : 怎麼跌你都沒差吧？？反而跌多了你還可以多買一些
→ s27129804   : 期待後市

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