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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2026-02-19 13:48:12
看板 Stock
作者 joanzkow (星浪)
標題 [新聞] 財顧飯碗不保？AI稅務規劃功能引爆市場
時間 Thu Feb 19 05:35:47 2026

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原文標題：

財顧飯碗不保？AI稅務規劃功能引爆市場恐慌性賣壓

※請勿刪減原文標題

原文連結：

https://ai.ettoday.net/news/3115537
財顧飯碗不保？AI稅務規劃功能引爆市場恐慌性賣壓 | ETtoday AI科技 | ETtoday新聞雲
[圖]
美東時間2月10日，科技型財富管理平台Altruist正式推出其變革性AI平台Hazel的全新稅務規劃功能。這項技術能透過讀取並解讀表格、工資單、帳戶對帳單及CRM數據，結合深入的稅務邏輯，在短短數分鐘內為客戶量身打造個性化的稅務策略。然而，此AI應用的問世引發市場對傳統財務顧問模式的憂慮，導致資產 ...

 

※網址超過一行過長請用縮網址工具

發布時間：

2026年02月19日 03:01

※請以原文網頁/報紙之發布時間為準

記者署名：

楊庭蒝

※原文無記載者得留空

原文內容：

財顧飯碗不保？AI稅務規劃功能引爆市場恐慌性賣壓

ETTODAY

2026年02月19日 03:01

https://cdn2.ettoday.net/images/7405/d7405798.jpg
[圖]

▲分析師認為券商股跌幅可能過度反應，強調財富管理高度依賴長期信任與專業判斷，AI
目前應視為輔助工具而非完全取代人類。（圖／路透）

記者楊庭蒝／綜合報導

美東時間2月10日，科技型財富管理平台Altruist正式推出其變革性AI平台Hazel的全新稅
務規劃功能。這項技術能透過讀取並解讀表格、工資單、帳戶對帳單及CRM數據，結合深
入的稅務邏輯，在短短數分鐘內為客戶量身打造個性化的稅務策略。然而，此AI應用的問
世引發市場對傳統財務顧問模式的憂慮，導致資產管理與資本市場概念股全面走低。


Hazel的稅務規劃功能不僅能大幅縮減顧問在繁忙報稅季的工作負荷，還具備交互式場景
建模能力。顧問可針對獎金領取、房屋買賣或退休規劃等「假設」情境進行即時演算，並
產生視覺化報告與客戶探討。Altruist創始人兼首席執行官Jason Wenk指出，該功能旨在
提升單一顧問的產出標準，讓平庸的建議失去競爭力。


在數據安全方面，Hazel遵循零數據保留協議，確保AI模型提供商無法保留任何客戶資訊
，且數據絕不用於訓練AI模型，維持與Altruist相同層級的安全防護。

受此消息衝擊，投資人擔心AI科技將翻轉以人力為核心的財富管理生態，賣壓從科技股蔓
延至金融股。10日美股收盤，LPL Financial與Raymond James Financial股價重挫超過8%
，嘉信理財Charles Schwab跌幅逾7%，Ameriprise Financial也下挫6.2%，摩根士丹利

Morgan Stanley則走低2.5%。

市場分析指出，若AI能輕鬆處理過往仰賴專人提供的稅務規劃，恐導致傳統券商面臨業務
流失的獲利威脅。

儘管市場反應劇烈，但專業分析師與產業領袖仍有不同解讀。Citizens分析師認為，券商
股的跌幅可能過度反應，因為財富管理高度依賴長期信任與專業判斷，AI目前應視為輔助
顧問提升價值的工具，而非完全取代人類。


輝達執行長黃仁勳近期也針對AI威脅軟體行業的觀點發表看法，他明確駁斥軟體行業將被
取代的擔憂，並直言「認為軟體業正因AI而衰退」是世界上最不合邏輯的事情。目前不論
公司是否在Altruist託管資產，皆可使用Hazel的AI稅務規劃，這也預示著一系列AI驅動
的擴展規劃方案即將陸續登場。


https://ai.ettoday.net/news/3115537

心得/評論：

不知道大家對於AI財顧科技的認識有多少？

未來真的可以取代人類嗎？會不會讓股票市場更為緊繃，人人都是精算師？

另外這個相關股票還有哪些受益會需要注意的？

就教大家，謝謝


※必需填寫滿30正體中文字，無意義者板規處分

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※ 作者: joanzkow 2026-02-19 05:35:47
※ 文章代碼(AID): #1fbZ2slX (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1771450550.A.BE1.html
推 abc12812    : intuit現在狂推工人智慧 一直在YT上廣告說有專屬1F 02/19 05:36
→ abc12812    : 有專屬會計師幫忙報稅服務
推 sova0809    : 雖然企業都強調面對面跟責任問題 但這些AI技術的引3F 02/19 05:42
→ sova0809    : 進是越來越多
→ zzahoward   : IRS以前還有自己的執法單位呢XD 你能用AI IRS也會用5F 02/19 06:29
→ zzahoward   : 稅務這種事情全世界都差不多 後續跟Tax office的協
→ zzahoward   : 調和談判才是重點
→ zzahoward   : 很多稅務法規是很模糊的 解釋權都在Tax office手上
推 Fezico      : 最後的問題還是誰要來背鍋9F 02/19 06:47
推 gooddogleg  : 要聽理專還不如聽AI沒錯啊10F 02/19 07:06
推 chungkai    : 哪時會有AI股票顧問?11F 02/19 07:11
推 NekomataOkay: 笑死 Ai能背鍋嗎 Ai可以幫忙用灰色地帶方法嗎12F 02/19 07:12
→ NekomataOkay: Ai懂內褲線嗎
推 fg008kimo   : 免驚吧 法律 顧問 醫生都是需要人的 不然誰坐牢??14F 02/19 07:14
推 k798976869  : AI就真的很強啊15F 02/19 07:14
→ fg008kimo   : AI頂多給建議 輔助判斷 但一定最後要有一個人負責16F 02/19 07:14
→ mokumoku    : 那就找各人負責 其他都可以滾了17F 02/19 07:20
噓 esso78124   : 洗18F 02/19 07:25
推 tengobo     : 人類終於要走上連腦袋也丟給AI了19F 02/19 07:28
→ peter98     : 文組落敗的原因就是高中不努力~20F 02/19 07:40
噓 cityport    : AI有辦法做到內線交易再說21F 02/19 07:40
推 lantimes    : AI 能精準讓股票短線獲利 就買22F 02/19 07:53
→ berserk     : 總是需要有人簽名負責的23F 02/19 07:55
推 edkoven     : 就跟軟體一樣阿,低階跟中階碼農都會消失24F 02/19 07:57
推 JaccWu      : 這個AI 可以幫你找到特殊的避稅方式嗎？25F 02/19 07:58
推 ibanes      : 文組末日26F 02/19 07:58
推 edkoven     : 低階跟中階財顧也會消失27F 02/19 08:00
推 JaccWu      : 低階的危險這件事  不分文理吧28F 02/19 08:03
→ JaccWu      : 低階碼農早就危險了
推 JACC        : 弄到後面AI都推薦同一種股票 瞬噴瞬崩30F 02/19 08:12
→ JACC        : 買進買進2330 漲漲漲 一不小心買過頭 賣出賣出2330
→ JACC        : 跌跌跌
→ zzahoward   : AI可以在複雜的稅法中用邏輯幫你找到最省的方式33F 02/19 08:17
→ zzahoward   : 但實際上是否合規 還是要有人幫你談判
推 stocktonty  : 遲早的 這種顧問類的都可以被取代35F 02/19 08:21
→ karcher     : 稅務最重要的合規，最後申報還是要靠人把關36F 02/19 08:27
推 bunjie      : 文組末日 快點發動立法禁止AI使用可能是最後絕招37F 02/19 08:27
→ zzahoward   : 會講可以取代的就是只用標準扣除額的XD38F 02/19 08:28
→ bunjie      : 很routing的文書工作 大概就剩下人核章擔責任把關39F 02/19 08:29
→ bunjie      : 而已
→ zzahoward   : 稅率和避稅成本的賽局永遠都存在41F 02/19 08:29
推 jiansu      : 法律 醫生 財務 顧問類 其實如果就賣經驗來說 門檻42F 02/19 08:29
→ jiansu      : 比碼農低  因為碼農需要完全正確才可以繼續流程 就
→ jiansu      : 責任釐清很清楚 顧問類 很多時候給一個正確範圍去
→ jiansu      : 處理就可以 最後可能剩下有坐牢和高風險負責的人
→ jiansu      : 如果不需要擔責 或是沒有特許 直接使用ai
→ bunjie      : 付薪水請蓋章的人只是把AI風險轉嫁給那個人47F 02/19 08:30
→ karcher     : 合規主要看誰說了算48F 02/19 08:32
→ zzahoward   : 稅捐談判其實就是種商業談判 AI幫不了你 而且要是AI49F 02/19 08:32
→ zzahoward   : 出現幻覺被Tax office抓到小辮子死更慘XD
→ zzahoward   : 稅局的成本是訴訟和資源 繳稅者成本源於稅捐和避稅
→ karcher     : 其實要限制AI作用，只要把合規的限制搞得很複雜52F 02/19 08:35
→ karcher     : 再會算也沒用
→ zzahoward   : 現在已經夠複雜啦 美國稅法只要收入超過一定等級像54F 02/19 08:40
→ zzahoward   : 解謎遊戲一樣 一堆單據和收入判定都是喬出來的
→ zzahoward   : 機構有很大的裁量權 有打過交道的就知道了
→ Feting      : 最後還是讓人負責啊，只是有ai就減少聘用的人，讓57F 02/19 08:41
→ Feting      : 一個人負更多責
推 breathair   : 往AGI的路上註定慢慢淘汰各種職業跟工作，這是一個59F 02/19 08:45
→ breathair   : 收斂的過程
推 yukaichen   : 其實很簡單 最後是白領類工作大幅減少 只剩最頂尖61F 02/19 08:46
→ yukaichen   : 的一個人扛好幾個人的工作
推 karcher     : 最後哪個白領，發覺壓力大不敢生小孩63F 02/19 08:47
→ karcher     : 大家總會以為那個白領很幸福
推 cczx123123  : 還給財務騙喔65F 02/19 08:49
推 karcher     : 用AI算帳真的很方便就是了，都會一五一十的引導66F 02/19 08:54
→ cpc21477    : 資料庫差不多 拿去跑去跑 都會得出差不多數據67F 02/19 09:12
推 agvnol      : 取代財務顧問遲早的事，AI根本天下無敵68F 02/19 09:24
推 okderla     : 把這麼多重要的資料丟給AI，要是AI被挾持怎麼辦69F 02/19 09:25
推 okderla     : 有板友也提到相當重要的一點，要有人可以揹鍋，AI可
→ okderla     : 不能上法院
推 leaveleft   : 我看的不是這樣耶，財務稅務顧問一樣會在，我在美72F 02/19 09:35
→ leaveleft   : 國報稅，會計師用AI整理資料跟試算，最後是會計師
→ leaveleft   : 簽名，責任是她抗啊！只是會計師請的助理從3個變1
→ leaveleft   : 個，其實還是衝擊到那些勞力密集，專業度低的辦公
→ leaveleft   : 室人員
推 RLH         : 專業顧問有專業嗎77F 02/19 09:35
推 bluegates   : 一般的財顧被取代是早晚的事情，但跟稅務有關的超難78F 02/19 09:45
推 goodevening : 要有人負最後責任的還是找真人吧 純用AI就是出事全79F 02/19 09:53
→ goodevening : 部自己承擔
→ offstage    : 類似用AI規劃旅程取代旅行社跟導遊吧，不會完全81F 02/19 09:59
→ bnn         : 報稅找會計背鍋真的是想多了 當然是報稅人被追82F 02/19 09:59
→ offstage    : 讓所有導遊消失，但是團客的需求會降低，即使旅遊83F 02/19 09:59
→ offstage    : 這塊大餅是變大的。
→ bnn         : 政府追殺的是有錢賠的逃稅老闆 才不是打工人85F 02/19 10:00
→ offstage    : 稅金太低的時候，就算是算錯，國稅局也懶得追86F 02/19 10:01
→ offstage    : 他們追稅會看金額，划算才去追。
推 junior020486: 要節稅怎麼會找AI88F 02/19 10:11
推 deepelves   : 美國人都是恐慌仔？這種事情也在恐慌89F 02/19 10:13
→ bnn         : 碼農要正確才能繼續流程也是個幻覺 微軟的bug沒少過90F 02/19 10:16
→ bnn         : 軟體業永遠在賣有bug的半成品 然後修bug更新賣服務
推 ezorttc     : 國稅局表示我用AI反制AI92F 02/19 10:17
→ bnn         : 那你反正都是買bug 買AI生的有bug軟體還不是一樣93F 02/19 10:17
→ offstage    : 這年頭連QA都省了，直接拿消費者當QA94F 02/19 10:26
→ offstage    : 產品出包害客戶損失時，還嘲諷客戶說是你們的IT不
→ offstage    : 專業，第一時間就佈署最新版本到所有生產環境，活該
→ offstage    : (我沒有在臭cloudstrike喔)
推 poeoe       : 算帳這種事交給AI就是效率極高98F 02/19 10:39
推 poeoe       : 以後就是幾個代表的會計師經營一家事務所了 其他靠A
→ poeoe       : I就夠了
推 dslite      : 黃仁勳喝醉的時候才會講實話101F 02/19 10:57
推 hanmas      : 金融相關的ai反而比人類可信  不用擔心資料外洩跟貪102F 02/19 11:11
→ hanmas      : 污的問題
推 budda       : 如果是台灣理專等級，馬上就能被ai取代，那些人只是104F 02/19 11:16
→ budda       : 個賣東西的，叫理專都是侮辱。
推 budda       : 如果談的是稅務，單一稅也不難被ai取代，難的是跨稅
→ budda       : 別的客製化規劃，如生前贈與+遺產+各類資產的繼承費
→ budda       : 用等綜合性搭配計算，那就看ai和你找哪個人pk 才知
→ budda       : 道，且更多情況，當事人不是追求稅額極小化，而是
→ budda       : 滿足他的意志規劃。
推 qmei        : 背鍋俠不會被取代的。總要有人去關。Ai不能被關啊111F 02/19 11:25
→ qmei        : 。再怎麼ai還是要有人蓋章。
推 venusvirus  : AI沒辦法取代黑絲人類的部分，想太多113F 02/19 11:25
→ qmei        : 這才是科層組織的魅力來源114F 02/19 11:26
推 rebel       : 就跟碼農剩架構師 中低階被取代一樣 以後就是大量115F 02/19 12:16
→ rebel       : 的會計 理專被取代 只留下高階的會計師簽名（背鍋
→ rebel       : ）跟有錢人的跨國稅務顧問
推 qmei        : 大型科層組織需要斷點啊。完全正派公司才不需要斷118F 02/19 12:20
→ qmei        : 點。詐騙集團都是需要斷點的。
推 qmei        : 一堆鳥公司賣那什麼垃圾產品。沒人背鍋早就殺到頭
→ qmei        : 了
推 leotompp    : 幫老蘇QQ 好好健身吧~~看衰的老AI要取代了122F 02/19 12:58
推 xinyuxiao   : Ai調笨是不是這些人害的123F 02/19 13:36
推 darkdogoblin: 如果稅局等政府機構是靠AI查核的話，還是諸位被抓124F 02/19 13:44
→ darkdogoblin: 打算靠AI抗辯脫身

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