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標題 [請益] TD債券價格顯示與公司債分享請益
時間 Tue Mar 7 22:36:33 2023
標題 [請益] TD債券價格顯示與公司債分享請益
時間 Tue Mar 7 22:36:33 2023
大家好
最近開始建倉公司債
有些問題請教與標的分享
1.TD債券價格顯示問題
Positions顯示的債券價格和Cost Basis下面的Unrealize Gain不同??
我的債券損益在Positions顯示-300多 在Unrealize Gain顯示+1800多
有人可以解釋一下兩者差異嗎
我的債券損益在Positions顯示-300多 在Unrealize Gain顯示+1800多
有人可以解釋一下兩者差異嗎
2.銀行買的債券是否該贖回後到TD重買?
一年前不知有海外券商時在國內銀行買了些公司債
VZ 4.4% 還約11年到期 目前含息報酬率約-7%
不過當時美金買比較低 算起來約-5%
請問是否該認賠贖回到TD重新配置
看起來買相同條件的VZ 5.05% 2034到期 目前YTM都有5.62%
算起來比留在國內銀行條件好不少
3.目前買的公司債標的分享與請益
也是採分散投資 希望分散至30~40家公司債 以減少風險
在此拋磚引玉 先分享自己買的公司債 大約都是相同比例 每隻各5%這樣
先強調不代表任何投資建議 只希望有經驗的板友對我的標的提供建議
也希望大家能分享更多優質公司債 供板友建立自己的債券組合以減少風險
![[圖]](/img/ansi/4/426b86e294.png)
![[圖]](/img/ansi/7/72bff95294.png)
13.CVS CAREMARK CORP 6.125% 9/15/2039
14.BOEING CO 4.508% 5/1/2040
16.AMGEN INC 5.75% 3/15/2040
17.ALTRIA GROUP INC 5.8% 2/14/2039
18.AT&T INC 6.35% 3/15/2040
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.232.101.210 (臺灣)
※ 作者: franking 2023-03-07 22:36:33
※ 文章代碼(AID): #1a1qlpt1 (Foreign_Inv)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1678199795.A.DC1.html
推 : 個人覺得風險相對比較高的就 9.瑞士信貸 你可以去google14.波音 18 AT&T 這兩家就財報比較醜
2.Viacom 財報目前還OK 不過就娛樂產業媒體產業 沒有
護城河1F 03/07 22:45
2.Viacom 財報目前還OK 不過就娛樂產業媒體產業 沒有
護城河1F 03/07 22:45
→ : 再請問BTI的代碼或債券全名是啥 我在TD都找不到5F 03/07 22:49
→ : 我不怎麼prefer 娛樂媒體產業
BAT CAPITAL CORP
BAT Capital Corp是英美煙草P.L.C.的子公司6F 03/07 22:49
BAT CAPITAL CORP
BAT Capital Corp是英美煙草P.L.C.的子公司6F 03/07 22:49
→ : 贖回重買一樣的東西意義在哪？浪費交易成本而已吧。
除非銀行要收你很高的保管費。9F 03/07 22:58
除非銀行要收你很高的保管費。9F 03/07 22:58
推 : 還是有一點意義 就是國內銀行端買債券 每年還要再被抽0.2%的保管費
但賣掉再買回的成本也不低阿11F 03/07 22:59
但賣掉再買回的成本也不低阿11F 03/07 22:59
→ : 就考量交易沒啥成本 但YTM一年差1.2% 11年就差12%14F 03/07 23:00
→ : 你可以自行精算一下 賺到的價差+少扣的保管費 是否划算
我記得跟銀行端買 還有申購的手續費阿+感人的價差15F 03/07 23:01
我記得跟銀行端買 還有申購的手續費阿+感人的價差15F 03/07 23:01
→ : 對呀 以扣掉申購價差和手續費 約-5% 才想說認賠換到TD靠較高的YTM補回來 還可少11年的保管費17F 03/07 23:03
推 : 就看你啦 所以我才想買長債阿 可以多賺幾年的債息 多補點血回來
如果要重買 建議 2. 14. 18.砍掉 不要再買了
還有 5也建議不要再買 5.就礦產公司 就景氣循環股19F 03/07 23:04
如果要重買 建議 2. 14. 18.砍掉 不要再買了
還有 5也建議不要再買 5.就礦產公司 就景氣循環股19F 03/07 23:04
推 : 要避免保管費，應該先問看看能不能直接in kind轉出給TD吧。可以的話，就不用付出買賣價差。
至於YTM，同一家公司，類似到期日跟優先權，不可能差到1.2%23F 03/07 23:14
至於YTM，同一家公司，類似到期日跟優先權，不可能差到1.2%23F 03/07 23:14
→ : 持有同樣的東西當下的ytm就是一樣的，哪有說td買還變多的你要把之前賠的當沉沒成本，直接看現在到期能拿回多少26F 03/07 23:18
推 : 我猜1.2%是因為國內銀行的價差感人造成的
我猜1.2%是因為國內銀行的感人的價差造成的28F 03/07 23:19
我猜1.2%是因為國內銀行的感人的價差造成的28F 03/07 23:19
→ : 交易怎麼可能沒啥成本，一買一賣價差就在那裡30F 03/07 23:19
→ : 我看國內銀行的報價 跟海外券商的報價 是差蠻多的31F 03/07 23:20
→ : 價差是買入時被吃的，重點在現在之後能拿回多少。32F 03/07 23:20
→ : 這個就只能原PO自己去精算是是否划算了33F 03/07 23:21
→ : 你要看現在你手上的債券的ytm，不是再去看什麼一開始買的34F 03/07 23:22
推 : 假設銀行報價80x100，海外券商報價88x92。如果一開始就買92當然是比較划算。但如果你買了100，然後80賣掉再買92，那是雙重虧價差，一定不划算啊。
https://i.imgur.com/aBEKHb2.png Schwab目前報價，兩隻ytm35F 03/07 23:23
https://i.imgur.com/aBEKHb2.png Schwab目前報價，兩隻ytm35F 03/07 23:23
![[圖]](https://i.imgur.com/aBEKHb2h.png)
→ : 原po是不是以為可以用在銀行買入的價格 賣出債券啊？39F 03/07 23:27
→ : 分別是 5.271 跟 5.427。不可能差到1.2%。40F 03/07 23:27
→ : 感謝說明 我知道是要用現價賣出債券啦
當初是用96.56的申購價(已包含銀行賺的價差) YTM 4.78%現在看5.85% 2035到期的VZ 條件類似YTM是5.621%
再加上銀行每年的0.2%管理費 才算出約差到1.2%41F 03/07 23:34
當初是用96.56的申購價(已包含銀行賺的價差) YTM 4.78%現在看5.85% 2035到期的VZ 條件類似YTM是5.621%
再加上銀行每年的0.2%管理費 才算出約差到1.2%41F 03/07 23:34
推 : 買進時的YTM不重要，重點是現在的YTM。如果你能賣到90.716，(Schwab當前的bid)，YTM是5.489%，再加入管理費0.2%，那利差是0.13% + 0.2% = 0.33%。45F 03/07 23:45
→ : 目前網銀顯示的參考賣價是90.6648F 03/07 23:48
→ : 如果賣價是89.66，那利差就只剩管理費差距的0.2%。如果賣價是88，就連利差都沒有了。
90.66就大概剩0.32%利差，不過這其中有一部分是額外增加一年的到期日多出來的。49F 03/07 23:49
90.66就大概剩0.32%利差，不過這其中有一部分是額外增加一年的到期日多出來的。49F 03/07 23:49
→ : 感謝說明 不知有沒人可分享自己的標的53F 03/07 23:59
推 : 提供一下最近得到的星展銀行訊息。
買公司債第一年不收保管費，滿一年後每年收0.2%的保管費，但是最多收3年。就是說買進一檔債券持有10年和持有4年，總共付出的保管費都是0.6%。
不知道台灣其他銀行是如何，但星展這個最多只收3年保管費的算法，還挺適合願意長期持有債券54F 03/08 00:30
買公司債第一年不收保管費，滿一年後每年收0.2%的保管費，但是最多收3年。就是說買進一檔債券持有10年和持有4年，總共付出的保管費都是0.6%。
不知道台灣其他銀行是如何，但星展這個最多只收3年保管費的算法，還挺適合願意長期持有債券54F 03/08 00:30
→ : 波音雖然體質不佳，但是國之棟樑，政府不會讓他倒吧
發動機是非常重要的產業60F 03/08 00:31
發動機是非常重要的產業60F 03/08 00:31
推 : 老實說，保管根本沒有什麼成本，只收3年好像是什麼優惠似的62F 03/08 00:33
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