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標題 [新聞] 提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶
時間 Wed Jul 5 10:53:56 2023
標題 [新聞] 提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶
時間 Wed Jul 5 10:53:56 2023
提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶
2023/07/05 05:30
https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2023/07/05/149.jpg
![[圖]](https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2023/07/05/149.jpg)
的功能，嚴重可逕予關閉。（資料照）
降低再犯風險 金融機關將行政開鍘
〔記者吳政峰／台北報導〕台版柬埔寨案有四分之一的人頭帳戶屬再犯，司法實務亦發現人
頭帳戶再犯率高，為了降低風險，洗錢防制法新增第十五條之二交付帳戶罪，除了刑責，全
國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶的功能，嚴重可逕予關閉。
法務部五日召集金管會與數位發展部商討子法，擬定即可執行。
頭帳戶再犯率高，為了降低風險，洗錢防制法新增第十五條之二交付帳戶罪，除了刑責，全
國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶的功能，嚴重可逕予關閉。
法務部五日召集金管會與數位發展部商討子法，擬定即可執行。
洗防法新增交付帳戶罪 上月施行
交付帳戶罪六月下旬施行，民眾把金融機構帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供
他人使用，若無正當理由，首犯由警方裁處告誡，五年內再犯，最重可處三年刑、併科一百
萬元罰金；即使是初犯，但收受對價或交付三個以上的帳號或帳戶，刑責亦同。
他人使用，若無正當理由，首犯由警方裁處告誡，五年內再犯，最重可處三年刑、併科一百
萬元罰金；即使是初犯，但收受對價或交付三個以上的帳號或帳戶，刑責亦同。
新制還賦予金融機構「生殺大權」，民眾觸犯交付帳戶罪，全國的金融機構、虛擬通貨平台
及交易業務之事業及第三方支付服務業者接獲通報後，可視情節輕重，對其已開立或欲開立
的帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制全部或部分功能，甚至逕予關閉。
及交易業務之事業及第三方支付服務業者接獲通報後，可視情節輕重，對其已開立或欲開立
的帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制全部或部分功能，甚至逕予關閉。
帳戶限制或關閉 將研擬子法執行
法務部舉例，民眾把Ａ銀行帳戶賣給詐團，Ｂ、Ｃ銀行可限制他使用網路銀行、禁止線上申
請非約定轉帳帳號、降低每日每次轉帳額度等功能，情節重大逕予關戶；民眾把蝦皮帳號賣
給詐團洗錢，若在另一間第三方支付公司也有帳號，可能直接註銷。
請非約定轉帳帳號、降低每日每次轉帳額度等功能，情節重大逕予關戶；民眾把蝦皮帳號賣
給詐團洗錢，若在另一間第三方支付公司也有帳號，可能直接註銷。
至於人頭帳戶、帳號的認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉的期間、範圍、程序、方式、
作業程序等，洗防法授權法務部研議子法，五日將與金管會與數位部商討，朝符合比例原則
的階層化限制方向設計，避免禁止幅度過廣，破壞金融市場的自由度與穩定性。
作業程序等，洗防法授權法務部研議子法，五日將與金管會與數位部商討，朝符合比例原則
的階層化限制方向設計，避免禁止幅度過廣，破壞金融市場的自由度與穩定性。
https://news.ltn.com.tw/amp/news/society/paper/1592180
提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶 - 社會 - 自由時報電子報
![[圖]]()
降低再犯風險 金融機關將行政開鍘台版柬埔寨案有四分之一的人頭帳戶屬再犯，司法實務亦發現人頭帳戶再犯率高，為了降低風險，洗錢防制法新增第十五條之二交付帳戶罪，除了刑責，全國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶的功能，嚴重可逕予關閉。法務部五日召集金管會與數位發展部商討子法，擬定即可執 ...
詐騙車手拿錢，大多透過ATM、臨櫃以及面交，以透過ATM取錢最多，建議銀行可以設置，只
有本人以指紋辨識、人臉辨識等生物辨識，才可以ATM取錢，這樣就可以阻擋99%ATM車手取
錢。
有本人以指紋辨識、人臉辨識等生物辨識，才可以ATM取錢，這樣就可以阻擋99%ATM車手取
錢。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.241.144 (臺灣)
※ 作者: charles0939 2023-07-05 10:53:56
※ 文章代碼(AID): #1afDj6N_ (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1688525638.A.5FF.html
→ : 終於要討論比例原則了嗎1F 07/05 10:56
推 : 檢察官說前科犯by id限1戶簡單乾脆不做。賦予銀行裁量，沒關到銀行被靠杯，關錯了還是銀行被靠杯2F 07/05 11:04
→ : 最後一段是新聞還是心得？指紋或是人臉辨識驗證，如果可以如此那直接就不用發卡 直接指紋或是人臉提錢，但這種無法跨行，跨行又牽涉數據資料庫共享問題，指紋與人臉資料庫共享又變成跟數位身份証一樣的老問題4F 07/05 11:05
推 : 還是得考量有人不願留存指靜脈、掌靜脈之類的問題吧8F 07/05 11:05
噓 : 又在頭痛醫頭腳痛醫腳9F 07/05 11:26
推 : 這沒什麼吧？外國AML/CTF Act比這個嚴苛的多的是10F 07/05 11:42
推 : 笑死 政府沒半步 只會關閉民眾帳戶 詐騙源頭繼續爽撈11F 07/05 11:47
推 : 有些低端連持有帳戶的資格都沒有，因為沒錢可被騙，但很會就把帳戶寄給別人12F 07/05 12:17
推 : 這樣人頭戶更稀有 更值錢了14F 07/05 12:21
推 : 遊民因修法受惠，瞬間變百萬富翁。15F 07/05 13:04
→ : 人頭帳戶變少，可供匯錢的帳戶就變少，詐騙集團就會倒16F 07/05 13:29
推 : 除了限制以外垃圾政府好像啥都不會耶跟交通一樣，到底除了限制還會啥？18F 07/05 14:27
推 : 人頭車手減輕刑罰 銀行端審核加嚴 可以 這很台灣20F 07/05 14:57
推 : 賣帳戶的都該死
直接修法賣帳戶關3年以上，不得緩刑不得易科罰金，看有誰還賣
我家人2年前被騙，還是殘障騙殘障，有夠惡質，終於最近宣判了，雖然目前錢還沒拿回來，但至少讓他進去關21F 07/05 15:25
直接修法賣帳戶關3年以上，不得緩刑不得易科罰金，看有誰還賣
我家人2年前被騙，還是殘障騙殘障，有夠惡質，終於最近宣判了，雖然目前錢還沒拿回來，但至少讓他進去關21F 07/05 15:25
→ : 有些人犯罪就是為了要進牢吃公家飯啊 科科26F 07/05 15:37
推 : 問題是三方詐騙 善意的第三人 被關帳戶如何救濟 判決後有的賠償？27F 07/05 17:20
推 : 所以被第三方詐一回後，只能重新投胎才能洗白嗎？
加速台幣數位化，朝向讓銀行收取帳管費，這二帖藥一到，保證病除。29F 07/05 17:37
加速台幣數位化，朝向讓銀行收取帳管費，這二帖藥一到，保證病除。29F 07/05 17:37
→ : 行員跟詐騙集團勾結的話？罰屁32F 07/05 17:58
推 : 如果以後有一堆人不能開銀行帳號，是不是就不能用數位支付了啊？33F 07/05 18:14
推 : 這還要演商討嗎？年初接到幾起個案，事實上早就這樣做了一堆年輕新韭菜，只要有嫌疑，名下所有金融戶皆全鎖警示35F 07/05 18:42
推 : 應該把這些人頭戶持有抓出來判刑 關帳戶 根本沒用37F 07/05 19:00
推 : 物以稀為貴，根本只是提高賣帳戶的價碼。詐騙被抓到不重判，只靠緊縮措施造成一般民眾麻煩。38F 07/05 19:04
噓 : 狗屎金管會 把責任推給銀行40F 07/05 19:39
→ : 不懂，為什麼賣蝦皮帳號，第三方支付要封?41F 07/05 20:17
→ : 信用是珍貴資產,覺得賣帳戶的人卻不珍惜,像在幫助詐騙集團42F 07/05 21:01
→ : 外商其實早就有條文可以關帳戶了43F 07/05 22:43
→ : 因為蝦皮是第三方支付...44F 07/06 09:22
推 : 我覺得除了提高刑罰，宣導人頭帳戶是協助詐騙這點也很重要，一堆人頭帳戶傻呼呼的根本不知道是助長犯罪，也不見政府有在學校或各種場所在宣導這些，只是罰罰罰...45F 07/06 11:08
推 : 有些低端連存活的權利都不應該賦予，就像電影-鐘點戰那樣，時間到就去死48F 07/06 13:09
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