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作者 標題 [請益] 年化報酬率算法
時間 Sun Dec 29 13:12:50 2024
年化報酬率怎麼算？
至今還是不太了解
以下用一個案例跟大家請益
假定
2023年最後一個交易日持股市值為100萬元
2024年最後一個交易日持股市值為105萬元
2024年共領股利5萬元，已實現獲利3萬元
那麼我採用的計算方法是
(期末市值-期初市值+股利+已實現獲利)/期初市值*100%
因此可以得到
(105萬-100萬+5萬+3萬)/100萬*100%=13%
年化報酬率為13%這樣正確嗎？
(被大盤打趴在地上啊啊啊啊啊啊)
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喜迎2025 台股25000
--
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※ 作者: natyshow 2024-12-29 13:12:50
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推 : 簡單算這樣可以啦，要統計就IRR XIRR，不過也沒必1F 12/29 13:17
→ : 要。然後這還是快樂表，算上閒置資金你會被大盤屌
→ : 打的更慘。
→ : 要。然後這還是快樂表，算上閒置資金你會被大盤屌
→ : 打的更慘。
推 : 拿總資產去算XIRR吧…4F 12/29 13:26
推 : 隨便你怎麼算，你自己覺得合理就好5F 12/29 13:27
→ : 又不是要做財報給股東看的，誰管你怎麼算
→ : 又不是要做財報給股東看的，誰管你怎麼算
→ : 然後你的例子裡 已獲利 那筆只算到 獲利 沒算到本金7F 12/29 13:28
推 : 根本不用分股利, 已實現獲利什麼的8F 12/29 13:28
→ : 期末總資產價值/期初總資產價值 - 1
→ : 你有不同時間額外資金投入的話, 可以再細算IRR
→ : 我個人是不管, 直接都當作年初就投入
→ : 算一個保守的報酬率
→ : 期末總資產價值/期初總資產價值 - 1
→ : 你有不同時間額外資金投入的話, 可以再細算IRR
→ : 我個人是不管, 直接都當作年初就投入
→ : 算一個保守的報酬率
推 : 推樓上，不過我是取年初年末平均成本當分母13F 12/29 13:35
推 : 看起來是5%14F 12/29 13:37
推 : 按你的描述，如果你今年沒有新投入資金，你今年的15F 12/29 13:38
→ : 報酬率就是
→ : [(105+5+3)-100]/100=13%沒錯
→ : 報酬率就是
→ : [(105+5+3)-100]/100=13%沒錯
→ : 有賺錢，簡單計算即可，不是那麼重要18F 12/29 13:40
→ : 都是你的錢 有什麼好算的19F 12/29 13:41
→ : 追求進步的時候就會想算，很正常20F 12/29 13:46
→ : 年末總資產跟去年總資產比就好 簡單明瞭21F 12/29 13:50
→ : *股市總資產
→ : *股市總資產
→ : IRR就可以23F 12/29 13:51
推 : IRR適用在定期投入，非定期投入要用XIRR24F 12/29 14:02
推 : 算來算去還不是輸大盤25F 12/29 14:06
推 : 總資產算就好26F 12/29 14:08
→ : 你爽就好27F 12/29 14:13
推 : 爽就好28F 12/29 14:15
推 : 不覺得算這個不重要欸，如果連續幾年自己操作資產29F 12/29 14:19
→ : 增長贏不了無腦買大盤，自己就該認清現實
→ : 增長贏不了無腦買大盤，自己就該認清現實
→ : 用總資產算最簡單31F 12/29 14:22
推 : EXCEL把現金流輸入進去，在用XIRR去算32F 12/29 14:27
推 : (年末淨資產-年初淨資產)/年初淨資產33F 12/29 14:27
推 : 用總資產算是照妖鏡！吃年夜飯的時候，總是可以聽34F 12/29 14:31
→ : 到有長輩自誇，買什麼賺幾根，但細問下總資產報酬
→ : 率都跑輸大盤！只能說老人每天殺進殺出，當做玩遊
→ : 戲，不要老人痴呆，就是賺！
→ : 到有長輩自誇，買什麼賺幾根，但細問下總資產報酬
→ : 率都跑輸大盤！只能說老人每天殺進殺出，當做玩遊
→ : 戲，不要老人痴呆，就是賺！
→ : 我買大象坐等大象腰斬都屌打大盤38F 12/29 14:34
→ : XIRR阿 但你只算投入的又不準 要算就算總資產報酬39F 12/29 14:53
→ : 率
→ : 率
→ : XIRR41F 12/29 15:00
噓 : 報酬率根本不是這樣算的，除非你一筆投入才是這樣算42F 12/29 15:04
→ : ，難道你年末最後一天的投資也這樣算嗎？如果都這樣
→ : 算0050年化報酬可能只有5%
→ : 現金折現率都沒考慮進去
→ : ，難道你年末最後一天的投資也這樣算嗎？如果都這樣
→ : 算0050年化報酬可能只有5%
→ : 現金折現率都沒考慮進去
推 : 評估個別投資項目報酬用XIRR 但每年總資產成長多少46F 12/29 15:07
→ : 才是重點
→ : 才是重點
推 : 簡單講你一筆投入算報酬率最好算，如果是分時間單筆48F 12/29 15:17
→ : 投入，計算複雜。如果你一個月投入然後賺的錢也用一
→ : 年去算，當然大錯特錯
→ : 投入，計算複雜。如果你一個月投入然後賺的錢也用一
→ : 年去算，當然大錯特錯
→ : 不用去算績效，有賺錢就是要拿來改善生活品質。只要51F 12/29 15:23
→ : 每年統計淨資產是不是增加,只要不賠錢就很好了
→ : 每年統計淨資產是不是增加,只要不賠錢就很好了
推 : 年化很好算，通常不會算的應該都是心中有自己一套53F 12/29 15:30
→ : 想法，這時候就是每個人爽就好。
→ : 想法，這時候就是每個人爽就好。
→ : 通常都是用總資產去算,這樣可以免除已實現,未實現的55F 12/29 15:34
→ : 不用算 反正也沒多少錢 頂多就幾百萬哪有差56F 12/29 15:35
→ : ,及股利息等複雜計算57F 12/29 15:35
→ : 獲利個幾百萬生活也不會有啥改變58F 12/29 15:35
推 : XIRR 結案59F 12/29 15:45
推 : 看資產淨值吧！不然你資產10億，股票投資100萬賺1060F 12/29 16:13
→ : 萬，10%報酬有啥用，對你資產增加根本無意義
→ : 萬，10%報酬有啥用，對你資產增加根本無意義
推 : 直接看淨資產變化就可以了 剩下都沒啥意義62F 12/29 16:17
推 : 就8樓算法啊 簡單粗暴63F 12/29 16:25
→ : 算結果心算就出來了，你在解過程？64F 12/29 16:31
推 : 不重要吧 有在賺錢就好65F 12/29 16:33
推 : 閒錢當然也要算，這樣才能看清事實66F 12/29 16:38
→ : 直接用XIRR去算就好了，不然你這樣算法有問題67F 12/29 16:43
CAGR、IRR和XIRR是什麼? 你一定要知道的3種計算年化報酬率方法
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推 : 上次看到一個人算獲利:2%+3%+7%+5%+4%+.......=80%69F 12/29 17:34
→ : 我只能說智障真的很多
→ : 我只能說智障真的很多
→ : 年化報酬拉長時間，通常會低於20%，超過代表你活得71F 12/29 17:46
→ : 沒老巴久or資金很小
→ : 沒老巴久or資金很小
推 : 很多人算年化報酬沒算閒置資金 通常會屌輸大盤73F 12/29 18:10
推 : 不用算那麼多啦又不是在考試，資產有增加就好了，74F 12/29 18:13
→ : 什麼年化報酬率只是自嗨用
→ : 什麼年化報酬率只是自嗨用
→ : 沒特殊需求不用特地算年化，你直接看資產總值成長76F 12/29 18:34
→ : 有沒有擊敗allin大盤就好了，而且每年的年末都會有
→ : 報告跟你說今年各種量體的主動基金有多少打敗大盤
→ : 有沒有擊敗allin大盤就好了，而且每年的年末都會有
→ : 報告跟你說今年各種量體的主動基金有多少打敗大盤
→ : 看上一年的總資產，再看今年的總資產79F 12/29 20:23
推 : Excel 日期 金額 xirr打下去 拉一下 一秒就算出來80F 12/29 20:38
→ : 了
→ : 了
推 : 沒有在算才是最高境界82F 12/29 20:54
推 : 今天才曉得有xirr這東西 我一直用power算xd83F 12/29 20:54
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