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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-04-28 12:27:16
看板 Stock
作者 Reewalker (報告饅頭班長不夠)
標題 [新聞] 長線存台積、00878、統一哪個好？十年存
時間 Sat Apr 27 17:51:38 2024

長線存台積、00878、統一哪個好？十年存股兩大投資策略報酬率出爐！

長線投資，只要方向對了，投資就容易成功，以股市來說，不管是投資個股或者持有大量
股票的ETF，其實都是一樣的意思，大家定期定額也是為了享受「零存整付」股市複利，
所以這次就來幫大家回測十年績效，利用幾個例子來確認可行性吧！首先要先切成定期定
額以及單筆投入兩種，定期定額就是以小資族作為模組，所以小資族就是設定每個月固定
投入5,000元，領到股息再投入，連續十年的成果。至於單筆投入則是以退休族來當作假
定對象，考量退休金的中位數大約落在200萬，因此退休族就以200萬來進行回測，觀察放
置十年的結果，而且股息還要領出花用，這樣才會更加符合實況，至於如何選題，我會以
目前定期定額排名最熱門的作為範例。


從三月份最新出爐的定期定額排行榜來看，個股冠軍就是永遠的台積電，至於ETF則是換
人，過去0050都是霸主，但目前已經被00878取代王座，因此我們就從善如何，以台積電
跟00878來作為範例。


再來就是有錢人投資策略，通常高資產族的資金飽滿，肯定會想佈局一些大型權值股，但
有錢人買權值股也不代表一定就喜歡波動，所以非景氣循環股就容易被相中，從目前市值
排行來看，非景氣循環股有中華電、統一，但要論公司成長性，當然是抗通膨的食品龍頭
統一更有動能，因為食品就是每天都在上漲通膨的產業，對照電信業的剛需以及定價困難
，食品上漲帶動獲利成長的幅度，明顯優於手機費的定價權吧？在確認幾個投資標的後，
接著我們就來進行回測。


2014年定期定額月買5,000元，股息再投入，放到2024年回測績效
台積電（2330）：十年可滾到2,040,552元，總股息為123,619元。

國泰永續高股息ETF（00878）：因為是2020年發行，數據僅有五年，本金投入30萬元，總
市值可滾到414,686元，總股息為33,801元，年化報酬率為6.7%，如市值及股息依據年化
報酬率模擬到十年，總市值可滾到573,511元，總股息為46,747元。


統一（1216）:十年可滾到888,723元，總股息為153,257元。

以高股息角度來看，統一十年能領到15.3萬，就是冠軍，如果是看成長性的話，以十年本
金投入60萬來說，當然是台積電滾到204萬勝出。

2014年一次單壓200萬，每年股息領出花掉，放到2024年回測績效
台積電（2330）：十年可滾到10,982,065元，股息1,125,445元，以本金來看是成長四倍
，股息則是年均11萬左右。

國泰永續高股息ETF（00878）：因為是2020年發行，數據僅有五年，總市值可滾到
2,842,036元，股息可領到502,611元，年化報酬率是7.3%，如市值及股息依據年化報酬率
模擬到十年，總市值可滾到4,042,297元，總股息為714,876元。

統一（1216）:十年可滾到3,194,513元，股息可領1,154,229元。

以高股息角度來看，統一及台積電可以說是不分軒輊，但如果用成長性來觀之，台積電滾
到將近1100萬絕對是遠遠超車其他兩檔。

最後整理結論，如果是小資族，想領高股息就要以統一為宜，但成長性當然毋庸至於是台
積電。至於高資產階級想領股息，統一及台積電幾乎一樣，但有一個最大差別是，台積電
股價震盪非常大，統一則是股性牛皮，如果會擔心大資金突然腰斬的人，那麼統一就是一
個不錯的避風港考量。不過還是要提醒，00878上市時間僅五年而已，因此十年長線數據
回測對照，主要是以模擬結果進行排序，最好還是要參考未來的變化，才會更加客觀一點
。


https://www.moneyweekly.com.tw/ArticleData/Info/Article/142788
長線存台積、00878、統一哪個好？十年存股兩大投資策略報酬率出爐！ - 理財周刊
[圖]
國泰永續高股息 ETF（00878）：因為是2020年發行，數據僅有五年，總市值可滾到2,842,036元，股息可領到502,611元，年化報酬率是7。3%，如市值及股息依據年化報酬率模擬到十年，總市值可滾到4,042,297元，總股息為714,876元。 ...

 


心得/評論：

雖說股板大多都是短線
一個月都嫌長的那種
但長期投資
放線半年以上的投資人還是有吧?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 117.56.71.43 (臺灣)
※ 作者: Reewalker 2024-04-27 17:51:38
※ 文章代碼(AID): #1cBCgjJA (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1714211501.A.4CA.html
→ jjjjjjs     : 先說結論 高股息 逐出家門1F 04/27 17:53
推 Kobe5210    : 如果不願意抱一檔股票參加至少1次除息，那就連1分2F 04/27 17:54
→ Kobe5210    : 鐘都不該持有
→ xephon      : 多長線？4F 04/27 17:56
→ sanwan      : 想也知道統一最爛，台積電最高5F 04/27 17:58
推 chu         : 為什麼不存24986F 04/27 17:59
→ Paul1021    : 如果是以現在股價來看的話,存00878績效應該最好7F 04/27 17:59
→ aimlikenoob : 看後照鏡開車啊8F 04/27 18:00
推 lucky466    : 小孩子才做選擇9F 04/27 18:05
推 strlen      : 資金小就賭一把啦 高股息跟債留給大戶玩10F 04/27 18:08
→ strlen      : 什麼叫小？沒個兩三千萬都算小
推 zerofield   : 問就是台積12F 04/27 18:12
推 soapmactony : 買GG，能低接最好13F 04/27 18:22
噓 strong66    : 不買高股息 逐出家門14F 04/27 18:25
推 onekoni     : 長線=60秒15F 04/27 18:27
→ strong66    : 只買不配息的 一樣逐出家門16F 04/27 18:27
推 f204137     : 要十年存股 看十年線啊...17F 04/27 18:30
→ popbug      : 假設性問題，沒啥意義18F 04/27 18:31
推 sungtau     : 2330風險高報酬高 878風險低報酬低 統一不是選項19F 04/27 18:36
噓 alway70345  : 249820F 04/27 18:40
推 YumingHuang : 我長得像未來人嗎？21F 04/27 18:43
推 pziix       : 存大盤22F 04/27 18:44
推 applecliff86: 這什麼農場文23F 04/27 18:53
噓 fbiciamib123: 買房24F 04/27 18:58
推 ab4daa      : 歐印654725F 04/27 18:58
推 fireandice  : 總是會在歷史高點計算報酬率。相對低點時根本沒人想26F 04/27 18:59
→ fireandice  : 看這種比較新聞
→ tctv2002    : 台積電如果沒救 其他股應該差不多了28F 04/27 19:00
推 apeople     : 現在這時候，建議存房子29F 04/27 19:01
→ Minihil     : 低點得時候算長線報酬率會爛得要死XD30F 04/27 19:02
→ apeople     : 將來貨幣會變垃圾，沒錢去存黃金，有錢存房31F 04/27 19:02
推 tengobo     : 拿去買台股基金32F 04/27 19:17
推 lasma       : 長線？能長紅數十年的公司沒幾家啊！33F 04/27 19:17
推 qwe78971    : 首先個股要看對 etf就沒這問題 長線10年壓成長跟防34F 04/27 19:25
→ qwe78971    : 禦型本來就有差 這比法沒意義
推 Syoshinsya  : 股版超過一根5分線就算長線了，這個根本無法想像啦36F 04/27 19:32
推 bustinjieber: 風險係數不考慮？37F 04/27 19:47
推 Brioni      : 十年線下存啥都好，高點存啥都不好38F 04/27 19:56
→ trader79    : 好奇這三檔怎麼比39F 04/27 19:57
推 FirePopcorn : 當然是買第一名的成長股啊40F 04/27 19:58
→ FirePopcorn : 你兒子去台積電上班還是去統一上班，哪個會讓親戚羨
→ FirePopcorn : 慕
推 snownow     : 何必都放一個籃子，想買的話都買也沒關係啊43F 04/27 20:26
推 ninet       : 多頭選哪個股都嘛賺錢44F 04/27 20:51
推 luckysmallsu: 當然是878你都沒看到最多受益人嗎45F 04/27 21:00
→ luckysmallsu: 過去兩年績效878還是屌打GG
推 RaiGend0519 : 要存台積乾脆正二到底47F 04/27 21:15
推 ColdM       : 要存正2 乾脆台指期到底48F 04/27 21:33
→ timidwei    : 台股就是無腦正249F 04/27 21:42
噓 kklarinet   : 高中生水準的後照鏡廢文50F 04/27 21:45
→ redlance    : 怎不用0056比51F 04/27 21:55
推 toko6290    : 半年是長期投資？52F 04/27 22:04
→ fallinlove15: 被動投資夠支付生活後 開始買美股53F 04/27 22:07
推 vodkalime607: 長線存股首推 00632R  便宜到爆啊XD54F 04/27 22:10
推 tengobo     : 存正二不如存台股基金55F 04/27 22:17
推 pilimew     : 統一不是賣泡麵的嗎？56F 04/27 23:04
推 wu2183      : 廢文57F 04/27 23:10
推 Santana9    : 真的廢文,878在高股息算廢的,選它來比較....58F 04/27 23:54
→ ninggo      : 3趴是要存個毛59F 04/28 00:29
→ alex00089   : 套著套著就60F 04/28 03:46
噓 czechasdfgh : 。61F 04/28 04:15
噓 awss1971    : 這篇文章吐槽點滿滿~~~簡稱 害人文62F 04/28 05:27
推 yan1979     : 問就是無腦多台積電 以10年為期 根本沒有高點63F 04/28 06:21
噓 zerro7      : 沒意義的文 看不出重點在哪64F 04/28 08:38
→ jerrylin    : 看營收跟淨利成長不就知道了65F 04/28 09:16

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