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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-11-05 09:13:09
看板 Stock
作者 humbler (獸人H)
標題 [新聞] 金控投資未實現損失擴大 債券跌價、台股
時間 Sat Nov  4 13:30:07 2023

原文標題：
金控投資未實現損失擴大 債券跌價、台股下挫是主因

原文連結：
https://money.udn.com/money/story/5613/7550577?from=edn_subcatelist_cate
金控投資未實現損失擴大 債券跌價、台股下挫是主因 | 金融脈動 | 金融 | 經濟日報
[圖]
據金管會截至2023年第3季底最新統計，整體金控國內外投資帳上未實現損失，從第2季底的1,949億元擴大至3,463億元... ...

 

發布時間：
2023/11/04 00:45:37

記者署名：
楊筱筠

原文內容：
據金管會截至2023年第3季底最新統計，整體金控國內外投資帳上未實現損失，從第2季底
的1,949億元擴大至3,463億元，其中國內再度翻黑，未實現損失635億元，海外投資帳上
虧損略擴大至2,828億元。

美國聯準會連續二次暫停升息，但第3季美債殖利率持續走高，價格走跌，影響債券評價
損失大增，不過此時走高的債券殖利率逢進場甜蜜價，銀行業趁勢進場買債，一方面消化
滿手美元，一方面可以等待2024年降息時候得到資本利得。壽險業則受到8月保費收入減
少，舊債面臨停損壓力，買債意願縮手。


根據金管會統計，2023年第3季金控海外投資評價減損增至2,828億元，季增21.1％，較第
2季評價減損2,335億元擴大；國內投資評價則受到台股7月起下跌，「紅翻黑」出現減損
635億元。合計金控國內外帳上投資未實現損失擴大至3,463億元。


不過數據也顯示從去年底以來，國內外總投資評價減損從去年底的6,356億元，縮小至今
年第3季的3,463億元，主要受惠上半年台美股市齊揚，以及六家金控旗下子壽險公司啟動
債券重分類。


此外，根據金管會昨日公布的2023年第3季金控集團國內外曝險情形。拆存、放款、投資
合計的海外總曝險額逼近27兆元，國內曝險突破42兆元，總計國內外曝險額近69兆元，季
增2.56％，就快衝破70兆大關。


金管會表示，在金控前十大曝險國中，僅有阿拉伯聯合大公國出現帳上獲利59.69億元，
其餘九大市場都仍處帳上虧損階段。與上一季底相比，則僅澳洲評價損失縮減，從前一季
評價損失104.2億縮至47.24億元。


金控第3季底投資美國市場，則從上一季底投資減損549.94億元擴大至994.06億元，季增
逾80％；大陸投資減損擴大至471億元，季增5.2％。虧損擴大幅度最多為南韓，從上一季
底投資減損47.42億元擴大至114.98億元。



心得/評論：
未實現損益擴大
不過這兩天金融股大漲
代表不受影響
外資、投信、自營都大買金融股
看好金融股後市
帶領台股年底上萬七

--
如果還有來世，我想當一個獸人

--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.251.204.97 (臺灣)
※ 作者: humbler 2023-11-04 13:30:07
※ 文章代碼(AID): #1bHTRYaw (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1699075810.A.93A.html
推 f204137     : https://i.imgur.com/BW43yQ8.jpg 這張圖是重點啊..1F 11/04 13:32
→ f204137     : OCI是否回沖 是與去年底做對比 資料目前只統計到Q3
[圖]
推 AndyMAX     : 這兩天已經是第四季3F 11/04 13:44
→ ej03xu3     : 這都過去式了4F 11/04 13:46
推 ray0428kk   : 這兩天債券價格漲了好幾趴，帳上虧損變少了啦5F 11/04 13:46
推 pkro12345   : 結算至第三季底 這三天嘎成這樣當然沒算進去^^6F 11/04 13:49
推 f204137     : 10月狀況是股債雙殺 11月目前是股債回升 按目前情形7F 11/04 13:50
→ f204137     : OCI推估大約回到Q3季底 依舊有回沖空間 年底才定案
推 x860992     : 都2023還在看20229F 11/04 13:53
推 northwater  : 看金控賠錢就是舒服10F 11/04 13:56
推 yukiinsummer: 提醒散戶快下車囉11F 11/04 13:57
→ abccbaandy  : 沒事，信仰充足~12F 11/04 14:03
推 pk0943      : 金融第1棒  趕快買進  放著配都舒服13F 11/04 14:07
推 twerk       : 年底萬七？笑話14F 11/04 14:07
推 AirLee      : Q3的季報 市勒15F 11/04 14:08
噓 lpmybig     : 這篇晚了 我下週開盤虧損應該會回到3趴左右16F 11/04 14:11
→ DAEVA       : 救救開發金 救救南山人壽17F 11/04 14:12
推 pk0943      : 年底萬七甚至過前高都有機會18F 11/04 14:12
→ pk0943      : 金融很明顯開始發動了
推 ryusenming  : 就這幾天外資回買金融20F 11/04 14:14
推 jceefailurer: 債券賺翻了啦21F 11/04 14:14
推 stocktonty  : 剛好這禮拜大漲22F 11/04 14:20
→ stocktonty  : 5%回到4.5%只是少賠 不是賺爛
推 newforte    : 債券利息已經領到手軟了24F 11/04 14:24
→ icelaw      : 我早就說過了，真的懂得人，早就知道那些只是帳面25F 11/04 14:25
→ icelaw      : 上的損失而已，只要不賣  台灣這些金控未來十年 二
→ icelaw      : 十年就是高額債息賺爽爽
→ icelaw      : 未來就是套利5% 4%買的債券 給你們這些定存 2%的存
→ icelaw      : 的存戶 銀行賺爛了
→ AndyMAX     : 3天0.5% 再一個月就轉正30F 11/04 14:27
→ icelaw      : 債券就是超長週期的標的，說過這次 下次週期就是十31F 11/04 14:27
→ icelaw      : 幾二十年起跳
→ icelaw      : 現在台灣人跟美國人不一樣，台灣現在已經不太會有
→ icelaw      : 對銀行沒信心去擠兌的現象，等於台灣的金控業者不
→ icelaw      : 會遇到SVB那種流動性的風險
推 mamorui     : 冰律哥是看空還是看多 我已分不清 O.O36F 11/04 14:30
→ icelaw      : 而我上個月 十月狂撿 爆買600萬超高利率的30到40年37F 11/04 14:30
→ icelaw      : 長期債券，未來就是繼續爽爽領 哼哼
推 mamorui     : 冰律哥氣氣了 XD39F 11/04 14:32
噓 zombiepigman: 好恐怖40F 11/04 14:33
推 ryusenming  : 冰律的正2呢41F 11/04 14:33
噓 a331330     : 笑死！股價反應未來，看報紙做股票，你會賠死42F 11/04 14:33
推 icelaw      : 現在國債還有4.58%左右，BBB+公司債券還有6%初頭左43F 11/04 14:35
→ icelaw      : 右的YTM，還是有不錯投資價值，只是沒這麼甜，
→ icelaw      : 下個星期 預計會有60萬資金到帳，預計改收購BBB+級
→ icelaw      : 債券
→ elven       : 昨天加碼買了台灣的美公債ETF和美國的BBB+公司債直47F 11/04 14:51
→ elven       : 債了
推 icelaw      : 理想目標要買到3000萬直債，目前目標不變49F 11/04 14:56
→ YesNoter    : 冰綠這波賺爛50F 11/04 15:01
推 pttbeigowow : 美債仔又要說穩賺了 嘻嘻51F 11/04 15:06
推 a2080259    : 債王冰綠52F 11/04 15:08
噓 DrowningPool: 長債仔又再說高利率穩賺都不用考慮通膨 嘻嘻嘻53F 11/04 15:13
推 icelaw      : 台灣目前通膨相對歐美算低很多啊，而且我就生活在54F 11/04 15:23
→ icelaw      : 台灣阿，歐美那邊高通膨不歸我的事啊
→ icelaw      : 不關我的事
推 icelaw      : 假設買債3000萬 YTM 6%直債 ，每年債息180萬*30年
→ icelaw      : 後到期
→ icelaw      : 本利和是 180*30=5400萬債息+3000萬本金=8400萬 ，
→ icelaw      : 這還是單利不再投資的本利和
→ icelaw      : 複利再投資算下去一定破億
→ icelaw      : 本金翻三倍 還不滿啊 CC
推 oldmove     : YTM不是包含利息加上本金價差獲利63F 11/04 15:40
推 opwin       : 開發金的谷底了 應該64F 11/04 15:42
→ icelaw      : current  yield也要有6%阿 你可以選65F 11/04 15:53
→ icelaw      : 就只是舉個概念而已，不然還要就就各種情況精算給
→ icelaw      : 你看嗎，不用吹毛求疵
→ icelaw      : 你選折價債券 就只是配息少 但到期本金領回多，你
→ icelaw      : 選溢價債券就反過來 配息領更多 但本金領回比較少
→ icelaw      : ，
→ icelaw      : 但YTM一樣的話，最後的總報酬還是一樣的
推 icelaw      : 所以我用買到平價債券舉例比較直覺
→ elven       : 溢價和折價的直債我都有買，主要以YTM考量，每期配73F 11/04 16:05
→ elven       : 息是多是少還好，反正都會拿來再投資
→ icelaw      : 可以的話 我都盡量選溢價債券 因為我會把債息拿來75F 11/04 16:13
→ icelaw      : 再投資，所以現金流越高 我越喜歡
→ icelaw      : 而且溢價債券的話，債息比較高，這領回本的時間比
→ icelaw      : 較快，相對可以抗違約風險
→ icelaw      : 因為國債不會倒 比較沒差，但對公司債可以早點領回
→ icelaw      : 本 還是有意義的
推 tttt0204    : 確實，我一年躺著能領400萬的現金流怎麼樣都贏81F 11/04 16:15
→ icelaw      : 還有時間價值的考量，通膨考量下 現在的錢會比未來82F 11/04 16:17
→ icelaw      : 的錢值錢，所以當然能早點拿到 當然就比較划算
→ seanidiot   : 如果是近期才換美金買債，等匯率回到30的話，這利差84F 11/04 17:17
→ seanidiot   : 就被吃掉了
推 zzzz0516    : 落後消息，想想為什麼要在漲的時候讓你看這篇新聞，86F 11/04 17:27
→ zzzz0516    : 你覺得他們會這麼好心提醒你要跌了？
→ elven       : 同一間公司的債券，YTM和存續期間差不多的狀況下，88F 11/04 17:36
→ elven       : 我也會優先選溢價債券，先拿配息再投資，不打算賣，
→ elven       : 會持有到期。但折溢價不會做為跨公司別的考量因素，
→ elven       : 其他因素比折溢價重要。
→ elven       : 持有的美金成本在29以下，所以先忽略匯率風險。
→ elven       : 債券在11月利率決議後回升了，才發這個歷史資料當新
→ elven       : 聞
→ elven       : 當然是否僅是短期回升，長期續跌，只能繼續看下去了
推 gt0404      : 這篇太晚了96F 11/04 18:59
→ gt0404      : 腿大
推 PitzMan     : 看標題就知是獸人PO XD98F 11/04 21:05
→ PitzMan     : 中信週五還大漲2.6%到25塊3呢~~~
推 redbeanbread: 一張不賣100F 11/04 21:21
→ ian9510     : 別怕政府基金 專職做多 只會漲不會跌 0050 all in101F 11/04 21:22
→ ian9510     : 壓好壓滿 12/7 換現金 買賓士
推 mopa        : 都漲回來了，這篇lag太久103F 11/05 08:13
推 GQ072514    : 看新聞做股票註定當韭菜104F 11/05 08:52
→ a9564208    : 之前就示範過了，改遊戲規則就沒事惹105F 11/05 08:55

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