疫情當頭，全球資金四竄流入股市，造就台股市場熱絡，尤其上半年航海王及鋼鐵人熱潮
，吸引大批當沖客、少年股神投入。除有成功的獲利，更有誇張虧損，也讓違約交割數量
比往年增加。不只影響自己信用，更可能讓營業員獎金歸零...

因此，證券營業員幾乎時刻緊盯投資人狀況，並羅列出高風險客戶，但總有漏網之魚。群
益金鼎證券的證券營業員曾宇暉就提到，有客戶在惡意違約交後人間蒸發，他回憶，當時
客戶僅不足10萬元的交割款，所以他連忙趕到客戶桃園的住處尋人，深怕客戶發生意外無
法順利補款，最終仍撲空。豈料後來發現，該客戶同時在3家券商違約，明顯惡意違規。

違約交割　害營業員被扣獎金

群益證券公司經理人黃怡蓮提到，證券營業員的薪資結構是底薪加高獎金制，所以違約交
割除影響投資人的信用外，也會影響營業員的獎金。群益證券營業員宋伯修說明，在客戶
把違約的金額償還前，公司會先保留營業員的獎金。

為避免違約交割事件發生，黃怡蓮表示在事前的KYC（Know Your Customer）必須嚴格把
關。包括客戶的職業、年齡背景、地區以及收入來源，都會謹慎審查。只要虧損達一定比
例，就會調降額度，降低客戶的交易風險。