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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2021-07-25 02:10:13
看板 Stock
作者 xuane (xuan)
標題 [心得] 特別股投資組合分享
時間 Sat Jul 24 20:55:47 2021

以下分享個人整理的台灣特別股資料(申購中的堤維西甲特沒有納入)：

金融類特別股資料
https://i.imgur.com/6UXiz7l.jpg
[圖]

非金融類特別股
https://i.imgur.com/w0ZUOpF.jpg
[圖]

特別股信用評等、IRR報酬率(以每年正常配息，到期立即收回為條件)、應發股息及歷年
獲利狀況
https://i.imgur.com/yOB8iob.jpg
[圖]

特別股比較簡表
https://i.imgur.com/xmrZoqj.jpg
[圖]

在綜合信用評等、特別股股息占獲利比例、IRR報酬率下，紅字是被我納入投資組合的清
單。

以下為個人投資組合分享：
個人特別股投資組合
https://i.imgur.com/RoLAJck.jpg
[圖]

https://i.imgur.com/ddeHCDG.jpg
[圖]

以本人為例，於7/13交易價金共1,064,656元(含手續費)。
在正常配息，期滿立即回收的條件下(除過程中個人財務規劃賣出兩張富邦特)，可在
116年9月止共取回1,275,903元，淨利211,247元。IRR報酬率5.80%。
*更正為116年
（因為過程中陸續到期，非全部股票均配息至116年9月，所以淨利/本金的報酬率=19.84%
，與六年每年約3.3%的報酬率有所不同）

我個人是辦了1.85%的信貸、額度120萬，在上開計畫正常運作下，且特別股被公司收回後
，將股金提前清償後，總淨利大概有14、15萬。

之所以沒買滿120萬是預留前幾期的還款用資金，閒置資金可搭配高利活存(我怕麻煩都丟
定存，沒特別找高利活存)，過程中如果沒錢還款，就先賣出一張特別股(個人計畫是賣出
富邦特)


(另外實際上在五年之後，未清償的本金剩不到十萬，只要自己拿既有資金清償就好，所
以我個人會認為五年就可以結束這個計畫)

特別股選擇的比較事項：
1.從同級評等中，挑高酬率的
2.從股息占獲利低的優先
3.多元買股，分散單一公司不配息風險
4.多元信評都挑，增加整體報酬率
5.排除固定利率過低的，降低公司期滿不想收回的動機
6.因為特別股交易量少，慢慢掛單買便宜，可以多省好幾千

以上跟大家分享，或許可以作為存股族或資產配置的參考

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.5.237 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1W_0tLz0 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1627131349.A.F40.html
推 tangerineX  : 認真推 穩健投資1F 07/24 20:57
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 20:58:21
推 ichunhsu    : 推分享2F 07/24 20:59
推 huanyu2sp   : 用心推3F 07/24 20:59
→ troy30408   : 純好奇為什麼會列新光金乙特? 蠻多人不推的www4F 07/24 20:59
推 luc0919     : 新光甲特比較推5F 07/24 21:00
推 speady      : 新光金乙特真的雷爆，直接破發一直跌6F 07/24 21:01
→ speady      : 我抽到上市第二天直接停損
對於抽中的人真的雷，對持有到期的人有甜甜價能買
推 tomroy      : 聰明耶 感謝分享8F 07/24 21:05
→ wake7078    : 106年9月？9F 07/24 21:07
最後一筆的新光金乙特到106年9月到期。
*更正為116年
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 21:12:36
推 cateyes     : 我有5檔和你重複10F 07/24 21:13
推 totqoq      : x大，要加入京城樂富r1嗎？我覺得優質房地產淨值不11F 07/24 21:14
→ totqoq      : 容易降
京城樂富跟王道圓滿在reits中算高報酬，但是單一稅率10%
我買特別股還能節稅
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 21:16:51
推 rock8655    : 優文推推13F 07/24 21:16
推 jason790101 : 推 但我從台特轉美特了14F 07/24 21:16
推 k543k5      : 債券到期日是一定會買回嗎?為什麼我去查他是寫滿七15F 07/24 21:17
→ k543k5      : 年隔日收回全部或一部分?
我沒說一定買回呀，是假定買回在計算報酬率而已。
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 21:18:16
→ totqoq      : 我是直接買美特的基金...我老婆月配息領起來很開心17F 07/24 21:18
→ totqoq      : 。這是最適合她不冒險的人QQ
推 cateyes     : 106年這個我也不懂19F 07/24 21:22
*更正為116年
→ sirins      : 第六點最重要，獵人設定好目標就是耐心等獵物上鉤20F 07/24 21:23
→ totqoq      : 特別股算股息股利...明年所得稅應該是20-30%，繳起21F 07/24 21:24
→ totqoq      : 來也是很痛。美特基金的優點是算投資獲利，也不用繳
因為我是5%稅，在特別股中還真的是要斤斤計較XD
→ totqoq      : 美特的海外投資30%的稅23F 07/24 21:24
推 cateyes     : 新光金乙特到期日不是2027年9月嗎24F 07/24 21:24
算錯了，謝謝
推 Eide        : 很酷，我不懂QQ25F 07/24 21:24
推 seysem      : 這好棒喔 感謝分享26F 07/24 21:25
推 dryadd52379 : 複委託or海外帳戶 美股會有另一片天27F 07/24 21:28
推 k543k5      : 如果這種債券他不買回去會怎樣啊?繼續配息而已嗎?28F 07/24 21:28
機動利率重設，所以儘量選高固定利率
→ dryadd52379 : 國內的話 個人可能還是會多貪點報酬選大聯大or文曄29F 07/24 21:29
就是擔心風險高了一點，分散還是很重要的，畢竟存股重保本嘛～
推 kyo22222    : 推 我也是用類似的方法買 每檔股利壓在5000內30F 07/24 21:43
二代健保是兩萬起徵，要注意XD
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 21:46:39
推 pudge       : 這還蠻小眾的。感謝分享31F 07/24 21:46
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 21:49:20
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 21:55:03
推 a4567850    : 推32F 07/24 21:56
推 caity       : 萬八要存骨的推薦這種，接近4~5%跟中華電差不多33F 07/24 22:06
推 VIP         : 那買中華電的話呢?34F 07/24 22:08
中華電我個人不喜，因為中華電萬一eps衰退10%，股價就可能跌10%
特別股母體公司獲利衰退10%，特別股只會聞風不動
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 22:09:24
推 cateyes     : 不過中華電資金比較好流動35F 07/24 22:13
→ cateyes     : 特別股有的一天成交量極少
推 leehui12    : 推 滿厲害的37F 07/24 22:22
推 Albert0912  : 適合台幣收入少的38F 07/24 22:26
推 zirkey      : 推39F 07/24 22:33
推 ppcity      : 非常穩 但也非常無趣40F 07/24 22:39
推 teller526   : 好文41F 07/24 22:47
推 porla       : 推 我也愛特別股42F 07/24 23:06
→ inconspicous: 比中華電穩，缺點就是流通性43F 07/24 23:12
→ wr          : 信貸每月要還本金阿 這樣沒多久持股就賣光了吧44F 07/24 23:25
→ totqoq      : 去年橋水的流動性危機讓美特有便宜可以撿，不過人家45F 07/24 23:27
→ totqoq      : 是大戶，散戶這種300萬以下的大概兩個禮拜就可以出
→ totqoq      : 完了
我有計算過，一開始保留多少本金，何時股息進來，何時哪隻股票被收回，都有安排過，
並不會有一直賣股的問題
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 23:31:08
推 mdkn35      : 可是西瓜金乙特我抱到41.75就抱不下去...現在快破4048F 07/24 23:31
→ wr          : 信貸100萬 第一年要還15萬 股息也才5萬 怎樣都不夠49F 07/24 23:38
→ wr          : 15萬是用貸7年去算的
每一檔股票有收回日，分布在各個年度
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 23:43:23
推 newlly      : 我跟你的方法很像 建議你投入美股 會省掉一些問題51F 07/24 23:44
謝謝建議，但是美股我還沒研究過，目前專注在台灣市場
→ totqoq      : 其實你也不用建議X大，他的標的我沒跟，只看分析，52F 07/24 23:52
→ totqoq      : 要是他願意冒險的話一年不止20%...選擇特別股是不希
→ totqoq      : 望把債務當成成本使用
貸款買特別股只是加分項，其餘操作就用本金。
我個性非常保守，哈哈。
貸款投資輸掉我會有點困擾，因此選擇穩健
推 kyova       : 五告厲害~55F 07/24 23:53
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 23:56:31
推 dorck       : 讚讚讚 我也是拿部分資金去買特別股56F 07/24 23:58
推 hanhsiangmax: 推～57F 07/25 00:04
推 pariswoman  : 新光金好像不錯58F 07/25 01:40
推 poterjan    : 推59F 07/25 02:01

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peterharrydo
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