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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2021-01-21 08:13:09
看板 Stock
作者 kjhkj (珍惜每一分每一秒)
標題 [心得] 台積電定期定額與投資買賣心理分析
時間 Thu Jan 21 00:57:35 2021



台積電定期定額與投資買賣心理分析

一、台積電定期定額:

台積電長期看好,散戶如要投資,如何因應下列5個狀況?

一、追高之後下跌,慘遭套牢?
二、看著一直漲,不敢買。
三、耐心等下跌,真的跌了,卻又不敢買。
四、買了之後續漲,是否要加碼或停利?
五、一張要65萬,買不起整張。

如何因應上述5個狀況?定期定額或許是個方法。

假設台積電每月穩定上漲或下跌5元,每月扣5000元買台積電零股,到年底成本6萬,從

650元買到705元,共買進89股,總成本6萬元;與1月份單筆買進6萬元,買在650元,共買

92股相比較,各種情況分析如下:


一、股價每月穩定上漲5元:

  單筆買進績效:8.46%(暫不計配息)。

  定期定額績效:4.46%(暫不計配息)。

二、股價每月穩定下跌5元,到年底為545元:

  單筆買進績效:-8.46%(暫不計配息)。

  定期定額績效:-4.13%(暫不計配息)。

   試算表  https://i.imgur.com/nWItAQ9.jpg
[圖]



買股票不怕放長,怕的是長期套牢,資金卡死,帳上績效負的,每天都很難過

台積電長期看好,但投資人仍害怕短期套牢,猶豫是否追高,因此考慮定期定額,

在自有資金能力範圍內,持續參與行情。

台積電在109年7月28日連續2根漲停來到466,卻收高檔長黑K,一直到109年11月16日

一根突破長紅K才解套,才有後來的大波段,因此,不想高檔追高套牢的投資人,

沒有那麼多錢的投資人,想要一次解決上述5個問題的投資人,

定期定額或許是個方法。


二、台積電投資心理分析

股價反應未來,如依董事長在法說會預測,台積電未來每年以10至15%成長,保守抓每年

成長10%,那麼預估未來3年EPS及股價如下(假設本益比30倍):


2021年:EPS=22元,股價660元。

2022年:EPS=24.2元,股價726元。

2023年:EPS=26.62元,股價798元。

因此喊出800元未必是天方夜譚。

但股價反應未來,如估2021全年EPS為22元,1月份股價就已反應完畢,

如果還要再漲,就是反應明年或後年的獲利,

令我想起市場心理分析與買賣機制

當市場所有人都一面倒看好時,大家手裡都有股票,大家都只想著在更高的價位出脫獲利

走人,此時反而是股價反轉時,因為已經沒有後續的買盤,大家手裡都只有股票,沒人再

願意以更高的價位買入。


例如前陣子某航運股,當市場看好該股,喊到50元時,人手一張航運股,大家都只想在50

元下車,沒人願意用50元的價位買入,試問50元沒有買盤,如何能賣出?


該檔航運股1/5最高來到45元,也就是目標價的九折,之後崩跌,1/20最低來到30元。

令我想起,該檔航運股,究竟有沒有45元以上的買盤?是不是大家都想要在45元以上出脫

沒有人願意用更高價買入,才會造成崩跌?


台積電亦同,當目標價喊到800時,打九折是720元,當大家都想在800元以上賣出時,誰

會用800元買入?


參考台積電109年7月28日的走勢,台積電如果要做頭,可能需要1根高檔暴量長黑K。

如果3年後,台積電還能再繳出年成長10%的成績單,那又是另一個故事了。


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※ 編輯: kjhkj (223.139.51.216 臺灣), 01/21/2021 01:00:36
jjjjjjs     : 逆風時 得 用另外一種策略1F 01/21 01:00
templarvampi: 有點道理2F 01/21 01:02
D600dust    : 你拿航運比 那請問你現在要放空GG嗎3F 01/21 01:06
chalon      : 零股慢慢撿 真的高4F 01/21 01:07
jason0925   : 2023以後才有機會量產, 其他自己想5F 01/21 01:07
rannin      : 本益比設為50就不用等2023嚕6F 01/21 01:10
a1234561723 : 說真的股價本來就有本夢比的成分,但低估時候7F 01/21 01:10
a1234561723 : 那投資人就會追價買,反之高估就會獲利了結
a1234561723 : 再來未來事情都是未知的,用近期舉例就大立光
chuntien    : 定存族表示800賣我 我願意買==10F 01/21 01:11
abccbaandy  : 那是因為沒股利阿...公司賺錢又不分我,當然只剩夢11F 01/21 01:12
abccbaandy  : 就像老闆整天畫大餅,年終啥都沒,你還願意待?
yu1111116   : 這樣特斯拉不就更危險13F 01/21 01:13
a1234561723 : 未來事情是未知,特斯拉基本面看好。但股價是否過高14F 01/21 01:15
a1234561723 : 那不是一般散戶算得出來的,電動車確實普及率變高了
tenghui     : 本益比只是個幌子 資金找標的炒作才是真相16F 01/21 01:15
a1234561723 : 通常大家對商品有品牌效應,第一個成功會願意去嘗試17F 01/21 01:16
ganninian   : 只要護城河優勢持續存在 台積就能一直買 管他股價多18F 01/21 01:16
ganninian   : 高
liocorno    : 沒有航運送晶片 台GG也GG20F 01/21 01:17
jason0925   : 義和團的風潮 滿奇特的現象21F 01/21 01:17
fightword   : 晶片是空運 不會不知道吧22F 01/21 01:19
Vek1112     : 你太認真了 板上韭菜會說 這次不一樣23F 01/21 01:19
jjjjjjs     : 大家 猜猜 鈊象 和 gg 哪一只 先破千?24F 01/21 01:20
EDFR        : ...有人覺得晶片是用船運...........25F 01/21 01:21
tp6pt       : 不只晶片空運,EUV機台也是空運來的,沒航運的事26F 01/21 01:22
tp6pt       : ASML不但自己有飛機,還有一個自己的機場
s8802228    : 都有tsla這種沒賺到錢就噴飛的你覺得市場還正常嗎28F 01/21 01:31
AllBlack    : Tesla 真的看不懂在幹嘛29F 01/21 01:31
dbdudsorj   : 無腦多就對了30F 01/21 01:37
snoopy920   : 晶片是空運...31F 01/21 01:41
allenmusic  : all in 定期定額買太慢32F 01/21 01:56
john0302    : 你少算了2023intel 的單33F 01/21 02:16
john0302    : 2023 eps 會跳到32-35元。一月就是在漲這個
Ikaros1110  : 你懂夢想嗎35F 01/21 02:18
john0302    : 這五年成長率 低標會是10% 10% 10% 20% 20%36F 01/21 02:20
jjjjjjs     : 你有夢想嗎?37F 01/21 02:21
binnin      : 99TSLA38F 01/21 02:47
Coordinate  : 艾司摩爾這麼猛啊39F 01/21 04:41
zxp9505007  : 沒股利就不買?那spac這種10倍股就都無緣QQ40F 01/21 05:52
ADIE2       : 空台積啦 哪次不空 到頂了啦 然後三個月後一千41F 01/21 06:16
WolFDragoN  : 又一個拿GG和航運比42F 01/21 07:19
xru04dk4    : 老闆都說複合成長率多少啦...放到2025 上1000我願意43F 01/21 07:30
xru04dk4    : 報酬率快100% 當作會翻倍的儲蓄險就好了
xru04dk4    : 儲蓄險都有人敢買了 台積電不敢買?
PePePeace   : 會漲的原因不是只有一個 第二點這樣說明太簡化46F 01/21 07:38
kevinmeng2  : 台gg最近應該會盤一下調整,你很快會知道了47F 01/21 07:41
jimmyid4    : 同意啦哪次不同意48F 01/21 07:53
D600dust    : 航海王被抓到已經出貨然後出來澄清自己還有一半時49F 01/21 08:07
D600dust    : 就是差不多崩壞的前奏了
zephyr105   : 已經看到,2023年了XDD51F 01/21 08:09

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