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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2018-12-16 12:12:03
看板 DigiCurrency
作者 spider0326 (依比壓壓)
標題 [新聞] 金管會要求便利商店落實「錢包實名制」
時間 Sat Dec 15 19:09:37 2018

新聞來源連結：動區動趨
http://bit.ly/2RWNMYK
擔心成為洗錢、詐騙管道，金管會要求便利商店買比特幣要落實「錢包實名制」 | BlockTempo 動區動趨 ，金管會主委顧立雄表示，在未來，虛擬貨幣平台業者只要提供超商購買虛擬貨幣服務，都要向金管會登記、提供資料；此外，也將針對平台業者的「虛擬貨幣錢包」進行實名制納管。 ...

 

新聞本文：

擔心成為洗錢、詐騙管道，金管會要求便利商店買比特幣要落實「錢包實名制」


超商購買虛擬貨幣，金管會準備要管了。

據《中央社》於12月13日報導，金管會主委顧立雄在13日出席立法院財政委員會，並在休
息時間表示，在未來，虛擬貨幣平台業者只要提供超商購買虛擬貨幣服務，都要向金管會
登記、提供資料；此外，也將針對平台業者的「虛擬貨幣錢包」進行實名制納管。


業者與超商合作：未來需登記審核通過、錢包進行實名制

在錢包實名制上，目前兩大業者「幣託」、「Maicoin」的代收代購平台都是統一集中管
理用戶錢包，用戶只需輸入帳號密碼、無須私鑰就可以進行買賣，在虛擬貨幣反洗錢方針
出爐後，顧立雄表示，行政院指派金管會成為主管機關以前，將要求銀行確認業者的用戶
錢包帳戶「落實實名制」，即使用戶在超商購買虛擬貨幣，這些交易也要計入實名制帳戶
中，將其提供給開戶銀行做「實名制資料」審核。


但超商業者不需用查核購買者的身份。

在虛擬貨幣平台業者登記上，《反洗錢防制法》已經修法將虛擬貨幣納入管制，不過目前
行政院尚未指派主管機關，顧立雄指出，一旦等到行政院指派金管會成為虛擬貨幣反洗錢
的主管機關，就會要求平台業者直接向金管會進行登記、查核，並且看需要主動對平台也
者進行「金融檢查」。


怎麼會管超商購買虛擬貨幣？

源於10月初金管會發函給銀行公會要求研擬「在超商以現金購買虛擬貨幣的限額。」作為
未來業者納管的參考。

日前銀行公會回覆金管會表示，金額上限應由銀行與業者自行協調決定，此外，若透過超
商代收虛擬貨幣的交易款項，只要使用繳款單據、憑證或序號就可以購買，容易出現假身
份或人頭戶，現金流將會在超商產生「斷點」，不利於洗錢防制，甚至可能成為詐騙管道
。


全家目前與業者的代收代購平台「幣託（BitoEX）」合作，合作銀行為玉山銀行，目前爭
取到10萬元以下可以在全家進行現金購買虛擬貨幣，超過則不接受交易。而與萊爾富合作
的業者「Maicoin」則是暫時先暫停了這項服務，其合作銀行為凱基銀行。


在近日協調方向出爐後，超商購買虛擬貨幣的限額可能會出現調整。


評論：到底有誰洗錢會去便利商店...？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.73.144
※ 文章代碼(AID): #1S5E3qwC (DigiCurrency)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1544872180.A.E8C.html
推 DarkerDuck: 用現金就是洗錢，央行就是洗錢工具的製造商1F 12/15 19:11
推 remia81: 詐騙集團都會派車手領現金，建議每張鈔票實名制2F 12/15 19:39
推 ketao: 不是都已經作實名制了嗎 金管會拼命發新聞是要？3F 12/15 20:22
→ x000032001: 就是用各種規定增加法遵成本要整你啊4F 12/15 20:33
推 seiya2000: 買點卡也應該要實名制，一堆買點卡洗錢的5F 12/15 21:53
噓 Rasin: 不EY 擾民一流 是說比特幣也不稀罕囉6F 12/16 01:07
→ Rasin: 3C產品也可以洗黃金 各大量販怎不實名制
→ trleee: 這篇文章主要是講"錢包"實名 而非"帳號"實名 如果平台之前8F 12/16 09:19
→ trleee: 是用戶共用幾個錢包了話就頭痛了

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