※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2021-04-29 01:44:17
看板 Gossiping
作者 標題 [問卦] 小孩子開戶很簡單，大人開戶毛一堆？
時間 Wed Apr 28 02:20:20 2021
在我小時候（2000-2010）
父母用我的名義開了好幾個銀行帳戶給他們自己用（說難聽點就是人頭戶）
也幫我開了一個帳戶讓我自己保管我的錢
結果等到我成年之後，要自己開個戶反而毛一堆
開戶前要調徵信紀錄，還要詢問目的
而且必須在居住地或工作地附近才能開
是時代變了還是幫小孩子開戶真的比成人自己開戶簡單？
明明前者才是洗錢大漏洞啊
有沒有卦
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 103.72.4.110 (新加坡)
※ 文章代碼(AID): #1WY5NcDX (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1619547622.A.361.html
→ : 目的 不就是存錢==?1F 04/28 02:21
推 : 我成年後自己開戶沒被問過這些欸2F 04/28 02:21
其實我自己開戶也沒被刁難過，但就是問一堆問題當時20歲後第一次開戶前爬了文，發現被拒絕開戶的案例滿多的
→ : 你看起來是不是沒錢3F 04/28 02:21
推 : 那時他們巴不得你存錢進去，現在怕你洗錢出去4F 04/28 02:22
→ : 你誤會了 是因為詐騙集團太猖獗才造成現代開戶困難5F 04/28 02:22
推 : 有些情況是像是 比如說 你明明住新加坡 卻跑到南投開戶6F 04/28 02:22
※ 編輯: nthulibrary (103.72.4.110 新加坡), 04/28/2021 02:23:27推 : 我去中信還打給我主管==7F 04/28 02:23
→ : 而且還是討市話 去詢問我是否任職
→ : 而且還是討市話 去詢問我是否任職
→ deltarobot …
推 : 因為洗錢防治法，不然銀行也不想那麼麻煩10F 04/28 02:24
推 : 就KYC規定變嚴格啊 怕你辦來變車手11F 04/28 02:26
→ : 是時間點問題，過去開戶確實容易許多，但後被利用衍生出12F 04/28 02:26
→ : 很多人頭戶問題才變嚴的
→ : 很多人頭戶問題才變嚴的
→ : 就保母國家啊，一堆毛都是國家沒把關，然後政府為了滅火就14F 04/28 02:28
→ : 設計一堆毛來「保護國民」
→ : 設計一堆毛來「保護國民」
→ : 我遇過開最久的是凱基 毛一堆16F 04/28 02:31
→ : 上次開戶在銀行坐了快一小時 看他也沒在幹嘛 有夠浪費時間17F 04/28 02:31
推 : 時空備景不一樣了18F 04/28 02:48
→ : 最諷刺是 小孩帳戶明明100%是家長的人頭戶....19F 04/28 03:08
推 : 上次我去開戶一直在那邊問怎樣怎樣 我給他開我薪轉帳戶20F 04/28 03:10
→ : 然後就閉嘴不說話一次幫我辦好
→ : 然後就閉嘴不說話一次幫我辦好
→ : 目前開過的都沒被拒絕但玉山真的很嚴格22F 04/28 03:16
→ : 現在開戶會問很多問題，感覺像是要身家調查。23F 04/28 03:57
推 : 你成年要辦 肯定是第二個帳戶 我猜是小孩帳戶才會都24F 04/28 04:55
→ : "當成第一個"
→ : "當成第一個"
推 : 去問金管會為何這幾年開戶越來越嚴格，一堆詐騙人頭26F 04/28 05:49
推 : 是這幾年變麻煩的吧？ 從美國反洗錢開始27F 04/28 05:49
推 : 美國反洗錢 然後拉所有國家下水 我記得大概是2018年還2016
→ : 年起要求各國也要進行反洗錢、反資恐（然後順便抓逃稅）大
→ : 概就是從那個時候變嚴的，如果不配合就會罰一大筆罰款（可
推 : 美國反洗錢 然後拉所有國家下水 我記得大概是2018年還2016
→ : 年起要求各國也要進行反洗錢、反資恐（然後順便抓逃稅）大
→ : 概就是從那個時候變嚴的，如果不配合就會罰一大筆罰款（可
→ : 洗錢防制法加一31F 04/28 05:55
→ : 以去查匯豐跟兆豐那幾年被罰了幾十億美金）32F 04/28 05:55
→ : 所以國內後來也跟進反洗錢（不得不跟進）
→ : 要不然銀行樂的你開戶好嗎 有客戶誰不開心
→ : 所以不是小孩開戶簡單 是那個年代簡單現在變難
→ : 所以國內後來也跟進反洗錢（不得不跟進）
→ : 要不然銀行樂的你開戶好嗎 有客戶誰不開心
→ : 所以不是小孩開戶簡單 是那個年代簡單現在變難
推 : 難怪純網銀崛起36F 04/28 06:00
→ : 因為你在新加坡37F 04/28 06:06
推 : 被問很多+1，我刑法老師開律師事務所，去開戶還被拒38F 04/28 06:31
→ : 絕，因為銀行認為律師是洗錢的潛在職業ww
→ : 絕，因為銀行認為律師是洗錢的潛在職業ww
→ : 洗錢防制加KYC，其實銀行根本不想管，但會裁罰，但好40F 04/28 06:37
→ : 笑的是，上面要銀行KYC，金融評議第二名爭議還是開
→ : 戶，行員大概燒香拜佛才能避免開到人頭又能讓所有客
→ : 戶滿意。
→ : 笑的是，上面要銀行KYC，金融評議第二名爭議還是開
→ : 戶，行員大概燒香拜佛才能避免開到人頭又能讓所有客
→ : 戶滿意。
推 : 不敢重判詐騙 只敢管平民44F 04/28 07:23
→ : 樓上，您這句真的很常在營業廳聽到，但是，詐騙兩年45F 04/28 07:28
→ : 後又是一條好漢，甚麼紀錄都洗光光，重判？問過員警
→ : 台灣監獄關滿滿那裏來的空間關這些，且這些很大部分
→ : 都是年經人或辛苦人，都說要給機會，單從沒有人給過
→ : 僅僅是開戶審查的行員機會。
→ : 後又是一條好漢，甚麼紀錄都洗光光，重判？問過員警
→ : 台灣監獄關滿滿那裏來的空間關這些，且這些很大部分
→ : 都是年經人或辛苦人，都說要給機會，單從沒有人給過
→ : 僅僅是開戶審查的行員機會。
推 : 是以前開戶比較簡單50F 04/28 07:37
→ : 現在小孩開戶比大人還麻煩很多
→ : 現在小孩開戶比大人還麻煩很多
→ : 嘿嘿 全民監控中52F 04/28 07:39
推 : 會不會是你前面太多戶頭的關係?53F 04/28 07:50
推 : 現在小孩開戶很麻煩，要家長小孩全到場，小孩親筆簽名，54F 04/28 07:53
→ : 我辦到2小時
→ : 我辦到2小時
推 : 小孩子現在也很難好嗎56F 04/28 08:01
推 : 時空背景不同57F 04/28 08:07
推 : 現在小孩開戶超難,只有爸或媽去還不行要委託書58F 04/28 08:09
→ : 還說最好爸媽一起來
→ : 還說最好爸媽一起來
推 : 你給人感覺像屁孩吧？行員想說是來開詐騙人頭戶頭的。60F 04/28 08:12
推 : 開薪轉戶還要看聘書 還留管理部電話確認61F 04/28 08:17
推 : 就一堆人要當人頭戶啊62F 04/28 08:21
→ : 現在小孩開戶有夠麻煩63F 04/28 08:29
噓 : 不是小孩大人，是年代不同64F 04/28 08:32
推 : 現在小孩開戶才麻煩勒 超久的 成人都不用這麼久65F 04/28 08:32
推 : 怕洗錢R66F 04/28 08:51
→ : 現在小孩開戶也沒那麼簡單67F 04/28 09:04
噓 : 你現在幫小孩開戶，毛會比大人開更多68F 04/28 09:06
噓 : 時空背景不同69F 04/28 09:20
推 : 自從詐騙多、美國開始防制洗錢，開戶就變得複雜很多70F 04/28 09:22
→ : 我只被問過要幹嘛用的，然後打去我公司問71F 04/28 09:51
推 : 近年詐騙太多所以法規變嚴謹了，加上國際防洗錢的要求72F 04/28 14:08
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