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作者 標題 [新聞] 90多筆退匯未通報 惹禍
時間 Sun Aug 21 21:09:14 2016
工商時報
90多筆退匯未通報 惹禍
兆豐巴拿馬分行90多筆退匯未通報總行，被美方重罰1.8億美元，兆豐金董事長徐光曦表
示，未來在申報制度上將力求改進。
徐光曦昨（20）日上午飛機剛抵台灣，就馬不停蹄在中午召集重要主管會商美國分行的檢
討大計，徐光曦在受訪時不諱言，在制度面的確有必須檢討的地方，特別是在客戶資料的
申報上，未來不論是申報或是KYC（認識客戶）都會更仔細的執行；另外，電腦系統也會
根據監理機關對於申報及執行流程的要求重新設計，以符合美國紐約州金融服務署(DFS)
對作業風險控管的要求，發揮亡羊補牢效果。
討大計，徐光曦在受訪時不諱言，在制度面的確有必須檢討的地方，特別是在客戶資料的
申報上，未來不論是申報或是KYC（認識客戶）都會更仔細的執行；另外，電腦系統也會
根據監理機關對於申報及執行流程的要求重新設計，以符合美國紐約州金融服務署(DFS)
對作業風險控管的要求，發揮亡羊補牢效果。
兆豐銀紐約分行被控與巴拿馬分行之間多筆可疑交易違反美國「反洗錢法」遭美方重罰，
兆豐銀發言人梁美琪說，主要是兆豐巴拿馬分行在2012年間有百餘筆退匯交易，然美國分
行只通報70多筆，另有90多筆退匯沒有通報總行。
兆豐銀發言人梁美琪說，主要是兆豐巴拿馬分行在2012年間有百餘筆退匯交易，然美國分
行只通報70多筆，另有90多筆退匯沒有通報總行。
從2010年時巴拿馬政府為脫離洗錢惡名，要求巴拿馬境內各銀行對客戶清查，並嚴格管理
開戶作業，梁美琪說，巴拿馬是一自由區，境內常有中南美洲各地的人來巴拿馬開戶，一
般沒有補齊證件時會給一臨時帳號，若後來一直無法補齊證件即會將該帳戶關戶，但有些
客戶不知道戶頭已被關戶，仍有來自其他地區匯款情事，一般在台灣的處理方式即會退匯
。
開戶作業，梁美琪說，巴拿馬是一自由區，境內常有中南美洲各地的人來巴拿馬開戶，一
般沒有補齊證件時會給一臨時帳號，若後來一直無法補齊證件即會將該帳戶關戶，但有些
客戶不知道戶頭已被關戶，仍有來自其他地區匯款情事，一般在台灣的處理方式即會退匯
。
梁美琪說，DFS在2015年1至3月間對兆豐銀行紐約分行一般業務金融檢查，發現從2010
～2015年之間共有2～3百筆匯款至巴拿馬分行遭退匯的情況，2012年更出現100多件，其
中有70多筆有向總行通報SAR(可疑交易報告)，另有90多筆卻沒有通報，因而認定兆豐銀
行匯款交易有涉及違反銀行保密法及反洗錢法相關規定。
～2015年之間共有2～3百筆匯款至巴拿馬分行遭退匯的情況，2012年更出現100多件，其
中有70多筆有向總行通報SAR(可疑交易報告)，另有90多筆卻沒有通報，因而認定兆豐銀
行匯款交易有涉及違反銀行保密法及反洗錢法相關規定。
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90多筆退匯未通報 惹禍 | A2 財經要聞 | 20160821 | 工商時報 | 工商e報
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5.備註:
很明顯不是疏忽
因為申報70筆 沒報90多筆
明顯是人力可以負擔的範圍
並非人力吃緊所導致的
故意不報的原因是啥?
這不只是誇張而已 跟偷拿金庫的錢沒兩樣的
內控根本是嚴重失靈
--
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推 : ㄏㄏ1F 08/21 21:09
→ : ㄏㄏ2F 08/21 21:09
→ : ㄏㄏ3F 08/21 21:10
推 : ㄏㄏ4F 08/21 21:10
推 : ㄎㄎ5F 08/21 21:10
→ : ㄏㄟ6F 08/21 21:10
→ : 當時的金管會主委是誰?7F 08/21 21:10
推 : 都是客戶的錯8F 08/21 21:10
推 : ㄆㄆ9F 08/21 21:10
→ : CC10F 08/21 21:10
推 : ㄏㄏ11F 08/21 21:10
→ : 上面的在混12F 08/21 21:10
推 : ㄏㄏ13F 08/21 21:10
推 : 已打算用疏失結案,藍綠都沒人想追嗎?14F 08/21 21:11
推 : 兆豐金賠57億全民買單，9.2跟黨工會無視這一篇15F 08/21 21:11
推 : 美國人表態了，這次誰會被關到漏尿??16F 08/21 21:11
→ : 看蔡皇如何處理,美國老爸的態度是關鍵....17F 08/21 21:11
推 : ㄏㄏ18F 08/21 21:12
推 : ㄏ19F 08/21 21:13
推 : 洗錢洗了3500億，台灣史上最大洗錢案，上面大概都不知道20F 08/21 21:13
推 : 簡單作業疏失 查無不法 蟹蟹只叫!21F 08/21 21:14
噓 : 我中立 沒政黨傾向 這都是蔡英文 陳水扁 李登輝的錯22F 08/21 21:14
→ : 科科科 馬先生周女士兩夫妻好膽麥造 因果業報剛好而已23F 08/21 21:14
→ : KMT繼續舔共親中下去 米國老北真的會把你們連同馬夫妻
→ : KMT繼續舔共親中下去 米國老北真的會把你們連同馬夫妻
→ : 中美洲90幾筆就3500億是做甚麼生意25F 08/21 21:15
噓 : 你懂個屁，這叫做大水庫理論啦~26F 08/21 21:15
→ : 一起通通打包清光光 別不信邪27F 08/21 21:15
→ : 國民黨時代的官股銀行海外匯款…嗯？28F 08/21 21:15
推 : 3500億應該是台灣史上最大洗錢案，一定要追回這筆錢29F 08/21 21:16
→ : 就巴拿馬境外公司啊 轉移資產啊 90幾筆3500億TWD也剛好30F 08/21 21:16
推 : 巴拿馬就洗錢熱區31F 08/21 21:16
→ : 2012年發生的事，如果美國沒講的話，台灣根本沒人知道32F 08/21 21:16
→ : 巴拿馬文件剛爆出來的時候某些媒體輕輕帶過臺灣的關係33F 08/21 21:17
→ : 巴拿馬分行耶 這99%洗錢34F 08/21 21:17
推 : 哈哈,美國要搞還等馬下台,清廉扁的資料美國多早就拿出來...35F 08/21 21:17
→ HANAXALICE …
→ : 人狀況 但鴨蛋再密還是有縫 還是逃不出米國老北的手掌37F 08/21 21:17
推 : ㄏㄏ 都是THEY的錯38F 08/21 21:18
推 : 銀行這麼精的最好不知道要申報啦 故意不知道吧39F 08/21 21:18
→ tllpp …
→ : 美國要搞一個人,沒有這麼難,尤其是民主國家的人.....41F 08/21 21:19
推 : 台灣有哪個團體有3500億能洗出去的? 想一下就知道42F 08/21 21:19
推 : 奉旨洗錢~臭了嗎??43F 08/21 21:19
→ : 安啦~3323都沒事趴趴造還生小孩了!!
→ : 安啦~3323都沒事趴趴造還生小孩了!!
推 : 已經要廢掉的特偵組 要重新啟動偵查了嗎?45F 08/21 21:21
推 : 毒梟 政客口耳相傳最耐斯的銀行46F 08/21 21:21
→ : 別查組:查無不法~穴穴指教47F 08/21 21:21
兆豐銀為何被罰57億？｜產業｜2016-08-21｜即時｜天下雜誌
台灣金融史上最大的罰款案，到底冤不冤？兆豐銀犯了什麼錯。 ...
台灣金融史上最大的罰款案，到底冤不冤？兆豐銀犯了什麼錯。 ...
→ : 35+24+11+45億=115億美金=3500億台幣，台灣誰這麼多錢?49F 08/21 21:22
推 : 公股出包 員工不自盡嗎？ 吐出年終吧50F 08/21 21:24
推 : 不愧官運亨通真強者 避重就輕第一名 整個輕描淡寫 狂51F 08/21 21:27
推 : 為什麼會內部控管失控? 是不是2012-2014之間 有什麼樣52F 08/21 21:28
→ : 外部力量導致的呢?? 呵呵
→ : 外部力量導致的呢?? 呵呵
推 : 這三千多億是什麼錢？ 是誰的錢？54F 08/21 21:30
推 : 這根本叫無視規定 就是要幫忙遮掩到底55F 08/21 21:30
推 : 應該是特定人士洗錢，不能申報吧！56F 08/21 21:32
推 : 某人的錢 很明顯57F 08/21 21:33
推 : 幫黨洗錢臭了嗎？58F 08/21 21:34
推 : 為什麼只能是一個人或一個團體呢?59F 08/21 21:34
推 : 程序失誤 給弄這麼大一齣 這90筆到底牽扯到誰 講一下咩60F 08/21 21:34
→ : 時力可能沒管道,執政的不知道實情?這麼好的題材,怎不利用61F 08/21 21:36
推 : 黨產吧 時間點符合62F 08/21 21:38
→ HANAXALICE …
推 : ㄏㄏ65F 08/21 21:42
推 : 黨產?那個黨,KMT的,證據拿出來,KMT馬上倒.....66F 08/21 21:42
推 : 高調67F 08/21 21:45
噓 : 誰的錢到現在都沒人敢報,這樣還不明白嗎68F 08/21 21:46
推 : 不當黨產剛好也是在那時達到高峰 加速賣掉洗錢出去了吧69F 08/21 21:47
噓 : 洗錢垃圾70F 08/21 21:47
推 : 高調71F 08/21 21:47
→ : 時間點完全符合72F 08/21 21:47
推 : 是啊,黨產,叫蔡皇公布真相啊....73F 08/21 21:50
→ : 滅KMT沒有比這更好,快公布啊....
→ : 滅KMT沒有比這更好,快公布啊....
推 : 呵呵75F 08/21 21:53
推 : 快公布沒報的90筆阿 反正是失敗款項76F 08/21 21:53
推 : 有記錄的3500億……77F 08/21 21:57
推 : 馬執政時期 ㄏㄏ78F 08/21 21:58
推 : 當時金管會主委應該是曾銘宗吧！難怪整個新聞神隱了！79F 08/21 21:58
→ : 一直覺得曾銘宗講話怪怪的，神色慘白，原來有這件惡劣事
→ : 件啊
→ : 一直覺得曾銘宗講話怪怪的，神色慘白，原來有這件惡劣事
→ : 件啊
推 : 看來很有鬼！82F 08/21 22:02
→ : 光罰金就57億83F 08/21 22:06
推 : 蔡英文親戚表示：84F 08/21 22:08
→ thigefe …
推 : 抓到啦86F 08/21 22:12
推 : 曾銘宗突然很安靜 這種事件他以前都第一個出來說話87F 08/21 22:13
推 : 巴拿馬就夠可疑了……88F 08/21 22:16
→ : 90多筆，呵呵89F 08/21 22:20
推 : 曾銘宗今天有被堵麥 他說以前也有過 沒很嚴重的樣子90F 08/21 22:23
噓 : 幹你娘KMT 快追殺91F 08/21 22:25
推 : 國民黨:.............92F 08/21 22:26
推 : 幹你娘國民黨93F 08/21 22:27
推 : 推94F 08/21 22:28
推 : 高調95F 08/21 22:33
噓 : 9.2:都阿扁貪污遺毒96F 08/21 22:37
推 : 我是不信拉XD97F 08/21 22:48
推 : 看起來黨工很緊張耶！一系列文章風向都想扯藍綠都有98F 08/21 22:53
噓 : 不用囉哩囉嗦 到底是誰搞的？99F 08/21 23:25
→ : 從巴拿馬文件 到這銀行事件 KMT都想冷處理XDDDDDD100F 08/21 23:31
→ : 阿扁表示:為什麼我這麼慘!101F 08/21 23:32
推 : 黨產102F 08/21 23:36
推 : 我連續兩屆都投蔡英文 這是阿扁的錯 阿扁下台103F 08/21 23:41
→ : 9.2假中立： 勞工呢？電價呢？104F 08/21 23:45
推 :105F 08/21 23:46
推 : kmt106F 08/21 23:51
推 : 如果海角7億 扁關到漏尿 這次馬該關到噴屎107F 08/22 00:46
→ : KMT洗錢啦
→ : KMT洗錢啦
→ : 幹拎涼王八蛋國民黨109F 08/22 01:25
推 : 高調110F 08/22 01:26
推 : 阿扁不用負責嗎？阿扁下台。111F 08/22 01:55
推 : 九千億縮水剩一百億112F 08/22 02:17
推 : 懷疑這分明是故意不報的113F 08/22 02:40
推 : 我和巴拿馬總統也算有點交情114F 08/22 02:51
噓 : 狗黨洗錢，然後拿人民稅金繳罰款？ 爽115F 08/22 04:39
推 : 疏你媽的失，沙鍋大的包扯這種爛謊是要騙三歲小孩嗎116F 08/22 07:56
推 : 講個縮文kfc就以為很潮,科科117F 08/22 08:27
推 : 喔喔 有什麼不能報的原因嗎~118F 08/22 09:56
推 : 耶 全民買單119F 08/22 11:21
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1樓 時間: 2016-08-22 14:41:09 (台灣)
→
08-22 14:41 TW
拿出追浩鼎翁啟惠股票轉女兒的精神來追啊，要公平，當初放空的追哪去啦? 曾委員說話啊
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