※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2016-08-25 12:19:43
看板 Gossiping
作者 標題 Re: [問卦] 洗錢三千多億的都是怎樣的客戶?
時間 Wed Aug 24 04:55:56 2016
我對洗錢也是小有研究
不敢說是洗錢大師
但盡量用簡單一點的方式讓大家理解什麼是洗錢
洗錢
錢為什麼要洗?
需要洗的錢就只有一種錢
那就叫做"不法所得"
這裡我們就要來說"所得"的概念了
所得是什麼?
今天你花10元買一支冰棒
然後把那支冰棒花20元賣給你的肥宅朋友
中間的差價10元就是你的所得
當然
這種賣冰棒的所得是合法的所得
..至少大多數情況都是合法的
但把冰棒換成毒品呢?
根據台灣的法律
賣毒品是非法的
那就變成"不法所得"
在舉另一個例子
今天你是個大學學生會的會長
然後你跟大家收學生會費說要辦一場校園演唱會
你對學校說辦一場校園場唱會的價格是30萬
但其實廠商只需要20萬
於是聰明的你就跟廠商說好
乾脆廠商一樣開30萬給學校
但是中間的差價10萬要給我
也就是所謂的"收回扣"
基本上這也是所謂的"不法所得"
另外不法所得的情形還很多
比方說你去搶了隔壁班肥宅的午餐錢500塊、
跟隔壁班的肥宅收保護費300塊、
這種都是不法所得
我就不一一舉例了
好了
我們明白什麼是不法所得之後
我們就可以來開始談洗錢了
基本上洗錢的用意
就是把"不法所得"變成"合法所得"
看到這裡有些人可能會覺得奇怪
賣毒品賺到的10元
不是直接花掉就好了嗎?
搶了隔壁肥宅的500塊
不是直接花掉就好了嗎?
辦演唱會收回扣的10萬塊
不是直接花掉就好了嗎?
是 確實直接花掉就好了
不過那是在金額小的情況下才能直接花掉
把這個金額的規模放大到千百萬倍
你不是個人賣毒
而是販毒集團
利益動則百萬千萬上億乃至於數兆
你不是搶隔壁肥宅
而是去搶銀行
一搶幾千萬乃至於幾億
你不是收校園演唱會的回扣
你是收政府大型標案的回扣
3323不解釋
在這種情況下
你的這些不法所得要怎麼處理?
拿去買房子?
別人就會問你哪來的錢買房子
拿去銀行存?
別人就會問你哪來的錢可以存
也就是說
別人會知道你突然多出一筆來路不明的錢
金額一大
這種來路不明的錢就特別明顯
因此
這些不法所得就會將你的不法行為暴露
你可能去賣毒、搶銀行、當014
暴露之後你就要被抓去關了哭哭喔
因此你有這些"不法所得"你就需要去洗錢
把這些錢洗成"合法所得"
至於洗錢的手段
種類很多
不過總體來說就是
"讓別人難以追查到這筆錢從哪來的"
舉例來說吧
今天你賣毒品賺到100元
不過你也有在賣冰棒
賣冰棒其實你一天只能賣10隻賺100元
不過你你卻說你一天能賣20隻賺200元
這時候為什麼你有200元呢?
因為其中有100元的錢是賣毒品來的啊
這100元的毒品所得就這樣被洗白了
你就可以把這100元拿去買房、買車、存銀行
而不會被說是不法所得
這也就是為什麼黑道很喜歡開公司、企業的緣故
因為這樣就能洗錢了
至於還有另一種情況
就是讓經手一筆款項的人變得非常多
多到沒辦法追到這筆錢的源頭
然後再用合法的手段把這筆錢變成合法的
舉例來說
你今天賣毒賺到100元
你把這100元先拿給你的小弟
然後再叫你的小弟把這筆錢交給隔壁班的肥宅
之後再要隔壁班的肥宅把這筆錢捐贈給你
100元依然是100元
不過你手上的100元
已經從賣毒的100元變成肥宅捐贈給你的100元
瞬間就合法了
雖然兆豐的案子我沒研究
不過好像比較像是這種
大致上就是這樣吧
當然其他還有很多洗錢的手段啦
不過基本上都脫離不了這樣把非法所得變成合法的框架
恩 就醬
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→ :PTT的戒斷症狀跟大麻比哪個比較難受？04/22 06:52
→ :PTT04/22 06:53
→ :PTT04/22 06:53
推 :PTT04/22 06:54
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推 : 我學會了。1F 08/24 04:58
推 : 我還以為你要教怎麼把油膩膩ㄉ錢洗乾淨咧 浪費我時間2F 08/24 04:59
推 : 叭叭 警察快來喔
推 : 叭叭 警察快來喔
推 : 查水表惹4F 08/24 05:01
推 : 原來那摸多方法QQ 難怪窮一輩子惹5F 08/24 05:09
推 : 買實體貴重物可以嗎?鑽石,黃金,然後再放在銀行保險箱6F 08/24 05:10
還是有被抓到的風險 之前吳淑珍不就有被抓到很多珠寶首飾 所以那時候才會說洗錢※ 編輯: GalLe5566 (114.38.22.11), 08/24/2016 05:14:19
→ : 美國的洗法可能不太一樣7F 08/24 05:24
→ : 畢竟是洗錢的發源地
→ : 畢竟是洗錢的發源地
噓 : 讓別人難以追查到這筆錢從哪來的 這個是錯的 應該說 把非法9F 08/24 05:25
→ : 收入變合理
→ : 收入變合理
推 : 賭場洗錢阿 故意把錢輸給你11F 08/24 05:27
推 : 我老婆去當妓女賺來的 她每幹一次就賺100萬 行不行12F 08/24 05:42
→ : ！？？？？？
→ : ！？？？？？
推 : 阿標在酒店兩年花了四千萬14F 08/24 05:58
推 : 假交易洗錢最快15F 08/24 06:00
推 : 推解釋16F 08/24 06:09
推 : 感謝你的簡單解釋17F 08/24 06:24
推 : 美國洗錢去賭場就好了，搞這麼麻煩18F 08/24 06:25
→ : 去賭場慢慢換成籌碼
→ : 去賭場慢慢換成籌碼
推 : 洗錢不難 難的是找到可靠的管道20F 08/24 06:32
推 : 賭場不是白痴，換籌碼大戶它也會盯著的21F 08/24 06:42
推 : 推22F 08/24 06:46
→ : 三十億洗一百次，就是三千億的進出，23F 08/24 06:51
噓 : 講廢話24F 08/24 07:06
推 : 簡潔易懂的說明25F 08/24 07:11
→ : 10萬回扣再捐給學校 然後學校花10萬跟我買教材這樣可嗎26F 08/24 07:15
推 : 某黨黨產?27F 08/24 07:16
推 : 怎麼台灣的某一個團體專門洗腦、洗錢、洗文！28F 08/24 07:29
推 : 難怪國民黨支持者都富到噴油29F 08/24 07:30
推 : 講解的好清楚，原po是老師嘛?30F 08/24 07:38
推 : 推淺顯易懂31F 08/24 07:44
推 : 推32F 08/24 07:47
推 : 精辟33F 08/24 07:57
推 : 那我公司不是每年都在洗錢了...34F 08/24 08:00
推 : 講那麼多 結果都是常識啊…35F 08/24 08:00
推 : 瓷O跟官廟也是小金額很方便的地方36F 08/24 08:00
→ : 黨產洗錢有這麼好抓嗎？國民黨通常都是合法洗錢通過善37F 08/24 08:01
→ : 意第三人再多層交易及捐款，而且回避開歐美的查緝，現
→ : 在怎麼會有人蠢到錢要路過美國本土洗錢，更進階的古董
→ : 瓷器寶石藝術品洗錢手法，這些都很難抓價值難以認定。
→ : 當中一定有人是豬頭但是銀行是豬頭？現任總統是豬頭？
→ : 還是前任總統是豬頭？還是亂爆料的是豬頭？但肯定都把
→ : 人民當冤大頭。
→ : 意第三人再多層交易及捐款，而且回避開歐美的查緝，現
→ : 在怎麼會有人蠢到錢要路過美國本土洗錢，更進階的古董
→ : 瓷器寶石藝術品洗錢手法，這些都很難抓價值難以認定。
→ : 當中一定有人是豬頭但是銀行是豬頭？現任總統是豬頭？
→ : 還是前任總統是豬頭？還是亂爆料的是豬頭？但肯定都把
→ : 人民當冤大頭。
推 : 洗錢系?44F 08/24 08:06
推 : 寶石等單價不低的東西也容易暴露，而且交易金額一大就45F 08/24 08:07
→ : 會有危險啊
→ : 會有危險啊
推 : 推47F 08/24 08:11
推 : 黑道 宮廟...48F 08/24 08:20
推 : 原來如此49F 08/24 08:29
推 : 地下金流啊~50F 08/24 08:30
推 : 哼哼哼哼51F 08/24 08:30
→ : 也有人專門在幫人洗的，收服務費52F 08/24 08:30
推 : 因為有政黨輪替啊 留在國內會被清算咩53F 08/24 08:32
→ : 捐款這種名目最好洗54F 08/24 08:33
推 : 推解說55F 08/24 08:34
推 : 推56F 08/24 08:38
→ : 可以介紹一下014的水池洗錢法嗎?57F 08/24 08:41
推 : 前提是你有神奇水池58F 08/24 08:42
推 : 這篇不錯59F 08/24 08:42
推 : 關鍵字 基金會60F 08/24 08:49
推 : 謝謝，有點概念了61F 08/24 09:03
推 : 販毒洗錢的首選當然是買洗車場啊62F 08/24 09:17
推 : 解說推63F 08/24 09:20
推 : 臭青母的工作64F 08/24 09:22
推 : 推 淺顯易懂65F 08/24 09:40
→ : 中華XX會
→ : 中華XX會
推 : 喔喔我好像懂些什麼惹 顆顆67F 08/24 09:41
推 : 絕命毒師 洗錢很多68F 08/24 09:47
推 : 推69F 08/24 09:50
推 : 924你講的太多了70F 08/24 09:51
推 : 宮廟 藝品店 賭場 顧問服務費 一筆大錢不用開發票的都可能71F 08/24 10:00
推 : 洗錢發展出來後 就是獨立業務 可以幫自己洗也能幫別人洗72F 08/24 10:10
推 : 推73F 08/24 10:10
→ : 也可以洗得很國際化 幫其它國家有需要的一起洗74F 08/24 10:10
→ : 所以美國才會這麼生氣 因為很可能洗到美國痛恨的敵人
→ : 所以美國才會這麼生氣 因為很可能洗到美國痛恨的敵人
→ : 難怪被抓到貪汙就說捐出去了76F 08/24 10:25
推 : 推77F 08/24 10:37
推 : 洗錢系是逆78F 08/24 10:39
推 : 絕命毒師也有在教79F 08/24 10:59
推 : 秒懂80F 08/24 11:02
推 : 也可以學pablo開計程車行阿81F 08/24 12:03
推 : 推絕命毒師82F 08/24 12:04
推 : Breaking bad的 saul goodman 有教83F 08/24 12:40
→ : 黨產移轉84F 08/24 12:45
噓 : 再發廢文阿85F 08/24 13:06
推 : 感謝分享86F 08/24 13:07
推 : 垃圾國民黨87F 08/24 13:16
推 : 我比較喜歡開炸雞店88F 08/24 13:16
推 : 推89F 08/24 13:18
推 : 你是洗錢系嗎 XDD90F 08/24 13:20
推 : 我好像懂了些什麼…………91F 08/24 13:30
推 : 長知識了92F 08/24 13:33
推 : 推93F 08/24 13:37
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推 : ?
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推 : 開門 差水錶96F 08/24 14:24
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推 : 推98F 08/24 16:21
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